Что такое инвестиционный проект: классификация и виды, стадии, оценка и риски

Типы инвестиционных проектов

• Производственным. Капитал вкладчика направляется на модернизацию, постройку новых или расширение действующих производств с целью получения прибыли от создания продукции. Применим ко всем сферам экономики.
• Научно-техническим. Это инвестиции в разработку, создание и последующее тестирование аппаратов, оборудования, технологий и процессов. Такие проекты могут длиться дольше остальных, поэтому их называют долгосрочными.
• Коммерческими. Вид инвестирования, подразумевающий покупку и перепродажу движимого и недвижимого имущества с повышенной стоимостью.
• Финансовыми. Это экономические инвестиционные проекты, где вкладчик покупает ценные бумаги для формирования собственного портфеля с целью последующей реализации на бирже по повышенной стоимости.
• Экологическими. Итогом таких вкладов становятся природоохранные объекты. Это также долгосрочная инвестиция.
• Социальными. Это проекты, которые в качестве конечной цели признают не получение денежных средств, а улучшение состояния в образовании, спорте, здравоохранении, культуре и других подобных сферах жизни.

От вида инвестиционного проекта зависит стратегия его развития.

Создать свой инвестиционный проект

Если надумали сформировать и запустить свой проект, стоит начать с определения: что такое инвестиции и как с ними работать, а информация по этим вопросам уже собрана в моей статье

Для того чтобы проект был грамотно реализован, приносил прибыль своим авторам и вкладчикам, важно пройти 4 основных этапа от выбора идеи до финальной ее реализации, в том числе, и рекламной кампании. Принципиальная особенность — четко сформировать инвестиционный сценарий, выбрав объект для каждого потенциального клиента

Идея для инвестирования

Это может быть связано с предоставлением услуг, продажей товара или вложениями в интеллектуальные объекты. Интересно, но есть направления, которые покоряют в целом страну:

• IT-технологии;
• производство;
• криптовалюта.

Не теряют своей популярности инвестиционные проекты, позволяющие попробовать свои финансовые силы в строительстве: вложить деньги в дом на этапе возведения, а далее самому жить в этой квартире или сдавать ее в аренду. Это касается коммерческого жилья и недвижимости за границей.

Оценка рисков

Формируя концепцию проекта, стоит понимать: сколько средств вложено и когда можно получить их возврат. Для клиентов же, которые хотят найти успешный инвестиционный сайт, и заходят на разные сайты, например, beking biz, хорошим показателем низкого риска можно считать количество рабочих дней, количество партнеров, уставные документы

Также для анализа риска я рекомендую обращать внимание на:

• отзывы на разных сайтах;
• финансовую интуицию.

Поиск команды

Найти подходящих людей можно 2 способами:

• среди близкого окружения: родственников, друзей, партнеров по предыдущим проектам;
• по объявлению среди незнакомых людей.

Кто-то из команды должен взять на себя техническую часть, кто-то маркетинг, кто-то — рекламу и работу с клиентами, кто-то изначально придумать надежный сценарий и легенду, выведя хайп на рынок.

Реализация идеи

Процесс получения средств от инвесторов и выплаты по ним говорят о том, что проект запущен и работает

Важно изначально определить, сколько времени дается на реализацию каждого этапа. Крайне важно провести мониторинг конкурентов, проанализировать, чем их проект отличается от вашего в лучшую и худшую стороны

В реализации установленной стратегии, определите, с кем вы работаете: с клиентом, который заинтересован в долгосрочной перспективе, или с тем, кто хочет быстро заработать денег. А популярные способы для этого — собраны на моем блоге.

Русскоязычные сайты для инвесторов

Платформ с подобным контентом на рынке весьма много, и нужно отметить, во многом, они финансируются или биржами, или брокерами, или крупными инвестиционными компаниями. Большинство из них представлены в свободном доступе, но также есть возможность создания персонального кабинета, чтобы следить за своим портфелем, изменять инструменты после получения информации, подписываться на рассылки.

Лучшие сайты для инвестиций, особенно те, которые направлены на биржевые и рыночные инструменты, обязаны:

• в режиме реального времени подвязывать актуальную информацию с бирж, торговых площадок;
• иметь несколько блоков, где предусмотрена возможность аналитики и динамики курсов по каждому направлению;
• предлагать, кроме цифровой, еще аналитическую информацию, советы экспертов в финансовом мире.

И о таких ресурсах речь пойдет далее. Характерная особенность — наличие русскоязычного интерфейса.

Rusbonds.ru

Сайт позволяет больше узнать об облигациях в России и ведется группой Interfax. Часто говорю о том, что портфельный инвестор всегда работает с бондами от государства или компаний, чтобы сделать свой портфель более привлекательным и снизить вероятность просадок. На ресурсе собраны актуальные новости касательно этих ценных бумаг, можно посмотреть динамику индексов IFX-CBonds, всего рынка облигаций, даты грядущих выплат. Еще одна рубрика — дефолты, которая тоже крайне важна в работе.

Tradingview.com

Это самый быстрый способ следить за рынками и актуальными колебаниями по каждой из позиций. Помимо того, что можно найти полезные информационные материалы, есть новости, показатели фондовых индексов, различных акций в динамике. На ресурсе отдельно выведена тема криптовалюты не только с актуальными курсами по монетам, но и рекомендациям, куда именно вкладывать средства. По своей форме, это агрегатор актуальных биржевых показателей популярных инструментов.

Investing.com

Площадка позволяет найти самое выгодное вложение денег на сегодняшний день из предложений на крипторынке, биржевых инструментов, брокеров и следить за тем, как портфель становится более взвешенным и сильным. Практично, что предусмотрен аналитический блок, советы экспертов в разных направлениях, в том числе, как стать институциональным инвестором или как с наименьшими рисками заниматься трейдингом на международных рынках.

Сonomy.ru

Сайт сегодня имеет адрес old.conomy.ru и предлагает актуальную информацию по рыночным коэффициентам. Среди остальных сайтов для инвестиций в интернете, этот выделяется возможностью отследить не только показатели рынка, но коэффициенты рентабельности и финансов. Вы можете найти историю определенных компаний, посмотреть, как изменялся актуальный курс их ценных бумаг, планируемые даты собраний акционерных обществ и выплат дивидендов. А то, что можно работать бесплатно — несомненный плюс. Также можно записаться на вебинары, организованные ресурсом.

Стоит остановиться на том, что сайты для инвесторов в бизнес-новинку, например, стартапы, не так часто выходят на информационный рынок, а аналитические материалы по этому направлению появляются именно на сайтах экономических специализированных изданий или персональных ресурсах компании, а не просто на агрегаторах. Разумеется, что это далеко не все площадки, где собрана информация по курсам, прогнозам и с аналитикой. А вот сайты для поиска инвесторов по типу краудфандинговых платформ также заслуживают отдельного, пусть и не очень пристального внимания. В них есть обзоры аналитиков и финансовое описание непосредственно от авторов площадок, в которых указывается информация о сумме вложений, что в итоге получает вкладчик. И предложу еще несколько площадок, в каждой из которых есть своя «фишка».

Интересные сайты для инвесторов из РФ

Сайт	Ключевая особенность
Black Terminal	Создание демо-инвест портфеля
Invest-idei	Лучшие инвестиционные идеи
E-disclosure	Самостоятельный мониторинг российских компаний

Остается пожелать каждому найти «свой» или «свои» ресурсы, ведь для многих привычка читать одни и те же деловые сайты довольна сильная

И пусть полученная информация станет важной, необходимой, а главное поможет выбрать инвестиции с высокой прибылью и минимальными рисками

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Виды инвестиционных проектов

• Наращивание объема производства определенного продукта;
• Увеличение линейки продуктового изделия;
• Повышение качественных характеристик выбранного продукта;
• Оптимизация затрат на изготовление требуемых изделий;
• Социальная направленность.

• Долговременное размещение финансов — от 3 лет.
• Среднесрочное вложение средств — до 3 лет.
• Кратковременное размещение капитала — до 1 года.

• Большой инвестиционный объем от $1 млн. В качестве направления для инвестирования выступают огромные предприятия для насыщения спроса на локальном и внешнем рынках.
• Средний объем инвестиционных средств — до $1 млн. Обычно это локальные проекты, направленные на модернизацию производства определенных продуктов.
• Малочисленные инвестиции — до $100 тыс. Чаще всего предназначаются для увеличения объемов выпускаемой продукции. Обычно размещаются на небольшой срок.

• Проекты коммерческого характера, направленные на извлечение дохода. То есть экономические инвестиционные проекты.
• Социальная направленность, предназначающаяся для улучшения жизни населения.
• Проекты, имеющие отношение к экологии.
• Иные проекты.

• Гос. производственные организации.
• Коалиционное производство.
• Иностранные вкладчики.

Поговорив о классификации, перейдем к реализации инвестиционного проекта

Оценка инвестиционного проекта

Считаю, что надо комплексно подходить к оценке инвестиционных проектов, будь то инновация от сбербанка или же хайп с депозитами под большой процент и коротким сроком работы. Существует несколько методик эффективного анализа, которые доступны опытным и начинающим инвесторам

Среди важных моментов, которые я принимаю во внимание, выбирая площадку:

• сроки работы;
• финансовые условия вложений;
• риски;
• ожидаемая доходность.

Рассмотрим детально каждый отдельный метод с успешным алгоритмом.

Метод условного выделения

В этом случае удобно сравнить основные моменты работы в нескольких проектах: от срока на рынке до личности админа

Важно выделить ключевые позиции, которые важны именно в этом направлении вложений. Иногда, если проекты одинаковые и короткие, можно условно выделять и прогнозировать работу по репутации бывших проектов

Метод анализа изменения

Способ работает на основе вертикального и горизонтального вида: количественного и качественного. Подходит для использования в том случае, когда проекты длительное время на рынке и можно подводить промежуточные итоги их работы. Например, вы решили выбрать для себя инвестиционные проекты, доступные в Московской области еще на 2018

В этом случае, принимаете во внимание и сравниваете:

• направление;
• владельца;
• репутацию;
• условия работы;
• срок деятельности;
• количество клиентов;
• суммы и частоту выплаченных дивидендов.

Метод объединения

Принцип прост: оценка своей доли на фоне всего капитала проекта. Например, вы знаете, сколько стоит купленная вами на этапе возведения 2-х комнатная квартира, и какой бюджет всего жилого комплекса. Это удобно, когда используете открытую базу инвестпроектов, в которой одним из показателей является доля участников, генерального собственника (если такой имеется) и средний размер вложений.

Метод наложения

Этот способ хорош, когда необходимо выбрать проект, дочерний к уже существующему. Например, инвестиционные фонды предлагают свои условия: тарифы генеральной компании накладываются на дочернюю и происходит сравнение. Если показатели катастрофические разные — надо задуматься. Также метод работает, когда успех руководителя от одного проекта переносится на другой, или наоборот, разочарование, как в случае с кэшбери.

Виды инвестиционных проектов

Каждый инвестор должен хотя бы минимально разбираться в классификации инвестиционных проектов, чтобы вложить деньги в 2018 или уже на следующий год. Напомню о том, что для минимизации рисков лучше выбирать сразу несколько проектов с разными направлениями: это позволит и деньги получать стабильно, и рассчитывать поступления в процентном соотношении. Стоит детально разобраться в классификациях, перед тем, как определять, где и как хранить деньги, а лучшие рецепты уже на блоге.

Краткосрочные

Эксперты уточняют, что максимальный срок работы — 12 месяцев, при этом проект может работать и меньше, главное, чтобы прибыльно и стабильно выплачивал деньги. В среднем же, такая площадка работает 3–6 месяцев. Среди популярных представителей, выделю:

• трейдинг на биржах, в том числе, криптовалютных;
• сотрудничество с хайпами, и о том, что такое хайпы, я говорила в собранных советах в своем материале;
• краткосрочные депозиты;
• типичные финансовые пирамиды.

Среднесрочные

В среднем, это работа на протяжении 1-2 лет. Если говорить о хайп-направлении, то это инвестиционные проекты в интернете, срок работы которых порядка месяца-двух, хотя начисления могут быть каждые сутки. К среднесрочным можно отнести банковские депозиты, вложения в бизнес, работу с ПИФами.

Долгосрочные

Это инвестиционные проекты, которые приносят прибыль спустя 5-7 лет после вложений, и для Москвы — типичный вариант работы с недвижимостью. Некоторые эксперты утверждают, что максимальный срок окупаемости не должен превышать 2 года.

Основной принцип работы: у клиента есть существенный промежуток по времени, чтобы исправилась ситуация в сторону своих интересов, либо же постепенно достигалась главная цель.

Виды инвестиций в проекты

Стратегически знать, какие бывают вложения в инвестиционные проекты по суммам. Это малые, средние, крупные. Не всегда маленькие вложения приносят небольшую прибыль и слишком большие вложения обеспечивают огромный доход. В своем материале об инвестиционных компаниях, опубликованном на gq-blog.com, я уточняла и продолжаю настаивать на том, что можно вкладывать только то, что можно потерять, и категорически не приемлемо работать с последними накоплениями, а тем более теми, что взяты в долг.

Основной вид	Подвиды	Особенности
Реальные	в расширение собственного и несобственного производства; на создание нового производства; направленные на государственные органы правления.	Направленные на создание, развитие, модернизацию бизнеса.
По характеру участия	прямые; косвенные.	Либо сам инвестор (прямые) определяет направление, либо консультант, фонд (косвенные).
От доходности инвестиций	низко-; средне-; высокодоходные.	До 1% в месяц от суммы вложений До 5-10% До 30-35%
По уровню ликвидности	низко-; средне-; высоколиквидные; неликвидные.	Окупаемость за 1 месяц. 2-6 месяцев. 6-12 месяцев. Более 5 лет.
По характеру использования	первичные; реинвестиции; дезинвестиции.	Прямые вложение. Повторные вложения капитала или прибыли. Вывод части капитала для дальнейшего вложения.
В зависимости от инвестиционной территории	внутренние; внешние.	В компании или проекты с регистрацией внутри страны или за границей.
В зависимости от форм собственности	частные; государственные; смешанные; иностранные; совместные.

Всегда детально оценивайте, как работают инвестиционные вклады: начиная от суммы, платёжной системы, и заканчивая типом и частотой выплат.

Есть варианты заработка в интернете без вложений, разумеется, как я уже писала, огромных сумм не заработаешь, но с чего-то начать можно. Также принято выделять и вложения с учетом стартовой суммы, и о них детальней.

Малые инвестиции (до 10 000$)

Сильные стороны:

• посильные вложения;
• небольшие риски;
• можно работать с несколькими проектами одновременно.

Слабые моменты:

• меньшая доходность;
• риск также имеет место.

Средние инвестиции (от 10 000$ до 500 000$)

Сильные стороны этих инвестиционных направлений в том, что площадки доступны на любой вкус и кошелек. Тарифные условия предлагают среднюю по рынку доходность, можно использовать, как источник дополнительного дохода. Среди минусов уточню:

1. если есть сильная привязка к курсу, существует значительный риск колебаний на рынке, в том числе, дефолт;
2. иногда — физическая угроза жизни.

Крупные инвестиции (от 500 000$)

Решив вложить в инвестиционные проекты суммы больше полумиллиона долларов, важно найти именно те, которые платят реальные деньги. Среди плюсов площадок, выделю:

• широкий выбор направлений;
• установка контроля над деятельностью фирмы;
• высокие процентные начисления.

Такие инвест проекты имеют также и негативные стороны:

• физический риск жизни инвестора;
• крупные суммы, как правило, провоцируют крупные риски;
• человек под влиянием денег может существенно измениться в характере и испортить отношения с близкими.