Что такое маржа в трейдинге?

Техника безопасности в трейдинге

Если вы торгуете без применения мартингейла, не рискуете чрезмерно, то с такими понятиями как маржин колл и stop out можете вообще не сталкиваться за годы торговли. Новичкам рекомендую придерживаться следующих правил:

1. Всегда использовать stop loss. Он вовремя отсечет убыток даже на резких движениях графика. Не забывайте и о психологии, если цена уйдет далеко в убыточную зону, жадность может помешать закрыть сделку вручную. SL этого недостатка лишен.
2. Соблюдайте риск-менеджмент. Ограничив риск по сделке в 1-3% от капитала и используя SL, вы снижаете вероятность закрытия по stop out практически до нуля. При особо сильных сигналах можно увеличить лот до 5-7%, но это максимум. Пока не выйдете на стабильный результат, объем сделки не увеличивайте. Если с ручной торговлей испытываете сложности, попробуйте организовать пассивный доход за счет переноса чужих трейдов на свой счет. Чтобы узнать об этом способе заработка, читайте статью о копировании сделок прибыльных трейдеров.
3. Откажитесь от мартингейла. Сетка ордеров, да еще и с постоянно увеличивающимся лотом быстро приближает уровни маржин колла и стоп аута к текущей цене. Этим и опасны «мартышки».

Если все же по неопытности не выставили SL и график далеко ушел в минус, закрывайте сделку по текущей цене. Опытные трейдеры могут попробовать выйти из ситуации за счет входа в замок, но это тактика не для новичков.

Всупление

Маржа является одним из основных показателей, на которые обращают своё внимание эксперты. Показатели маржи позволяют сделать вывод относительно положения компании, оценить её рыночную стоимость и прочее

Чаще всего понятие связывают с отраслью торговли, при этом каждая из отраслей на рынке имеет свою норму маржи. Для рыночной торговли показатель равен 30%. Если эксперты отмечают высокие показатели маржи, то можно смело делать заключение о том, что перед нами успешная компания с правильно выставленными ценами на товары или услуги.

Примечательно, что термин пришёл к нам из английского языка (Marge), и дословно переводится, как «поля страницы». На первый взгляд значение термина может показаться совершенно далёким от коммерции, но это не так. Представьте себе обыкновенную книгу, где на каждой из страниц текст находится между боковых полей. В этом случае, поля хоть являются частью страницы, но они выполняют совершенно другие обособленные функции.

Начинающие предприниматели, часто задаются вопросом: зачем нужна маржа, не является ли она обыкновенной наценкой на товар. Сразу скажем, что наценка и маржа — совершенно разные понятия. Маржа позволяет рассчитать показатель рентабельности конкретной компании.

Для определения эффективности ведения бизнеса необходимо учитывать показатель маржинальности. В том случае, если он находится на уровне ниже среднего – фирма испытывает кризисный период, получая маленький процент дохода.

Практический пример

Пробуем рассмотреть и закрепить только что изученные материалы на живых примерах. Откроем новый, чистый демо-счет для удобства. Вводим сумму депозита 10 000$ с кредитным плечом 1:100. Далее открываем сделку с одним лотом по курсу 1,0919.

Наша маржа составляет в тысячу раз большую сумму, чем наш курс при кредитном плечо 1:100. Свободная маржа выражается в разнице между балансом – маржой и постоянно прыгает, ввиду добавления в эту же разницу текущей прибыли/убытка. Значение уровень отображает отношение свободной маржи к марже.

Итак, если 1 лот составляет примерно 1100$, свободная маржа составляет примерно 8 800$, то мы можем открыть еще около восьми лотов. Открываем еще одну позицию на восемь лотов и это становится нашим пределом по текущему депозиту. В случае, если позиции будут показывать положительный результат, нам становится доступна к использованию свободная маржа с незакрытой прибыли для открытия новых позиций. Но делать это крайне не рекомендуется.

Пробуем рассмотреть несколько иную ситуацию. Открываем демо-счет аналогичный предыдущему, но с кредитным плечом 1:500. Открываем позицию одним лотом по тому же курсу. Итак, наша маржа в пять раз меньше, нежели при плече 1:100. Т.е чем выше плечо, тем меньше средств уходит на наш залог и тем больше позиций мы можем открыть. В данном случае у нас есть возможность дополнительно открыть около 43 лотов.

Поддерживаемая маржа

После покупки акций поддерживаемая маржа представляет собой сумму капитала, которую инвестор должен поддерживать на маржинальном счете.Положение T устанавливает минимальную сумму на уровне 25 процентов, но многие брокерские фирмы потребуют более высокую ставку.  Продолжая тот же пример, использованный для начальной маржи, представьте, что поддерживающая маржа составляет 30 процентов. Стоимость маржинального счета такая же, как стоимость 1000 акций. Собственный капитал инвестора всегда будет на 3500 долларов меньше стоимости акций, поскольку инвестор должен вернуть эти деньги.

Предположим, цена акции упала с 10 до 5 долларов. Тогда стоимость маржинального счета упадет до 5000 долларов. Собственный капитал инвестора составит всего 1500 долларов, или 30 процентов от стоимости маржинального счета. Если цена акций продолжит падать, инвестор будет владеть менее 30% капитала. В этот момент инвестор получит требование о внесении залога от брокерской фирмы. Инвестор должен будет внести на счет достаточно денег для поддержания не менее 30 процентов собственного капитала.

Поддерживающая маржа существует для защиты брокерских фирм от невыполнения обязательств инвесторами по своим кредитам. Сохранение буфера между суммой ссуды и стоимостью счета снижает риск фирмы. Риск для брокерских фирм возрастает, когда цены на акции резко падают.

Минимальная и начальная

ММ (минимальная маржа), страховой депозит, или Stop оut — название одной и той же биржевой величины, которая показывает отношение залоговых (заемных) средств к сумме на депозите. При этом ММ не имеет постоянного стабильного значения, и, когда она достигает своего предельного значения, наступает стоп аут.

Начальной маржей (НМ) на ФБ называют сумму гарантийного денежного обеспечения залога, установленную до вступления в торги. Устанавливается НМ в оговоренной валюте депозитного счета клиента.

Чтобы на практике понять, что такое маржин колл, можно рассмотреть биржевой случай. Например, на депозите находится 140 500 долларов США, а торги ведутся с плечом 1 к 100 или 1 лот = 100 000 фунтов к валюте депозита. В контракте прописано, что margin calls срабатывают при 100%, а stop out — 20%.

В момент вступления в сделку на депозите система блокирует 1405 долларов, что равно марже. Чтобы клиенту поступил тревожный звонок о наступлении маржин кола, сумма на депозите должна равняться той, что заблокировала система для совершения операции.

Если игрок продолжает терять деньги и нести убытки, то сделка автоматически закроется при спаде еще в 290 долларов. Вычислить показатель можно по формуле, где процент стоп аута умножается на заблокированную сумму, то есть 20%*1405 = 290.

Обнуление margin

Для некоторых элементов браузер добавляет margin автоматически. Вот несколько примеров:

• для <body> по умолчанию margin задан как 8px;
• для списков <ul>, <ol>, <dl> margin-top и margin-bottom заданы как 1em;
• для <blockquote> и <figure> margin-left и margin-right заданы как 40px.

Эти margin, согласно макету, не всегда нужны, поэтому их можно обнулить, иными словами, задать для margin нулевое значение. В примере 5 показано обнуление margin для элемента <body>, после чего элемент <header> плотно прилегает к краям браузера.

Пример 5. Обнуление margin

<!DOCTYPE html>
<html>
<head>
<meta charset=»utf-8″>
<title>margin</title>
<style>
body {
margin: 0; /* Обнуляем */
}
header {
background: #D4E3A5; /* Цвет фона */
padding: 1em; /* Поля вокруг текста */
}
</style>
</head>
<body>
<header><h1>Кря-кря</h1></header>
</body>
</html>

Результат данного примера показан на рис. 6.

Рис. 6. Обнуление margin у <body>

Критические уровни маржи

При правильном расчете маржи, и разумном ее отношении к собственным способностям, можно реально увеличить прибыльность торговли на валютном рынке. В противном случае, риски возрастают, а маржа подходит к критическому уровню. Следующей ступенькой могут стать Margin Call и Stop Out.

Причинами понижения маржи до критического уровня могут быть:

• Сильное изменение цены актива (понижение либо повышение), что не совпадает с проводимой торговой стратегией трейдера;
• Увеличение минимального уровня маржи;
• Усиленный рост активности рынка, в связи с какими-либо непредвиденными событиями и тому подобное.

Если баланс падает ниже критического уровня маржи,трейдеру отправляется запрос на ее увеличение. Наступает Margin Call, и трейдер получает возможность добавить денег на депозите, или самостоятельно закрыть заведомо убыточные позиции. Иначе, при наступлении ситуации Stop Out (критический уровень маржи достигнет 10%), брокер автоматически начнет закрывать ваши ордера, начиная с самых убыточных. Таким образом повышается уровень маржи в среднем на 10% при закрытии одной позиции.

Критические уровни убытка Margin Call и Stop Out являются регуляторами при проведении маржинальной торговли. Они служат для того, чтобы предупредить трейдера о недостаче средств для продолжения торговли и защищают участника рынка от полной потери капитала.

Основные преимущества маржинальной торговли:

• Предоставляется возможность вести торговлю с увеличенным объемом, даже при небольшом депозите.
• Возможность получения большой прибыли с применением высокого кредитного плеча.
• Трейдер может получить заем на любую валюту, независимо от той, которая имеется на его депозите. Осуществляется автоматическая конвертация, причем, прибыль зачисляется в валюте депозита.
• Невозможно потерять больше, чем сумма депозита, потому что убыточные сделки закроются автоматически.
• Торговые операции заключаются доступным, простым способом. Вся торговля проводится в виртуальном режиме.

Виды

Существует несколько направлений в экономике, где маржа является важным показателем.

Предлагаем рассмотреть основные виды маржи:

1. Прибыли. Является показателем чистого дохода со всего объёма получаемой выручки. Часто показатель используется в сравнительных анализах деятельности конкурентов, в одних и тех же отраслях торговли для выявления закономерностей, тенденций и лидеров продаж. Когда одна из компаний имеет высокие показатели прибыльности, это означает, что она более эффективно, чем другие участники рынка, использует свой потенциал;
2. Валовая. Является показателем разницы между непостоянными затратами и общим объёмом дохода. Под непостоянными расходами мы подразумеваем затраты на обслуживание, электроэнергию, заработную плату, премии и прочее. В целом данный показатель не даёт исчерпывающую информацию относительно деятельности компании, однако, он позволяет оптимизировать расходы и увеличить прибыль;
3. Банковская. Является показателем разницы между ставками по кредитам и вкладам. Банковскую по праву можно считать главным показателем эффективности работы банковской организации. Величина показателей банковской маржи напрямую зависит от выручки, получаемой за счёт кредитов. Чем больше банк выдаёт кредитов, тем выше его суммарный объём прибыли;
4. Гарантийная. Минимальное количество денежных средств, необходимое для начала торговой деятельности инвестора. Множество инвесторов осуществляют операции на бирже не только за счёт собственных средств, но и при помощи денег, взятых в долг у брокерских компаний;
5. Платёжеспособности. Является показателем отношения активов к обязательствам страховщика. Считается главным показателем при экспертной оценке деятельности страховых организаций. Активами принято называть средства, полученные в процессе страхования, а так же стартовый капитал организации, а обязанностями называют общий объём всех имеющихся договоров;
6. Фронт-маржа. Является показателем отношения между доходом и начальной стоимостью реализуемого товара. Эффективный способ подсчитать, какой доход получит продавец от каждого проданного товара. В разных сферах торговли имеются разные показатели фронт-маржи. К примеру, в розничной торговле он варьирует от 10% до 40%;
7. Бэк-маржа. Совокупность всех преференций, получаемых компанией от партнёров-поставщиков. Согласно правовым нормам, суммарный показатель бонусов от партнёра не может быть выше 5% от суммы взятых на реализацию товаров;
8. Свободная. Деньги, с помощью которых можно торговать, но не использовать в проведении сделок на бирже;
9. Вариационная. Прибыль, получаемая трейдером от колебания цены фьючерса на конкретной бирже. Является главным показателем цены фьючерса.

Для чего используется это понятие?

Маржа применяется для того, чтобы рассчитать рентабельность доходов и проанализировать эффективность торговли. Каждая ниша имеет средний показатель маржи. Для оценки эффективности работы организации определяется маржинальность, и если она ниже среднего, это говорит о необходимости изменений.

Маржинальность и маржинальная торговля

Слово «маржа» нередко слышится в контексте биржевых операций. По сути, биржа – только площадка для сделок, а заработок там строится по обычному принципу – купить дешевле и продать дороже (спекуляция). Рынок «Форекс» и некоторые другие виды бирж дают возможность ведения маржинальной торговли с так называемым плечом.

На биржах делаются ставки на увеличение либо падение курса той или иной валюты. При угадывании направления движения курса прибыль будет определяться тем, насколько сильно он изменился в выбранном направлении

Тут важно своевременно закрыться, пока курс не начал двигаться в иную сторону. Прибыль будет равняться марже со сделки, то есть разнице между изначальной ценой и ценой, актуальной на момент закрытия сделки

Заработок возможен и за счет роста, и за счет падения, это не имеет особого значения.

Маржинальная торговля с плечом дает возможность хорошо заработать с небольшим депозитом. Однако риск проиграть много также имеется. Для примера, без торговли с плечом, имея на счете 10 долларов, вы можете получить прибыль лишь в несколько центов. С плечом ×100 заработок уже будет в сто раз больше. Но и проигрыш будет больше в такое же количество раз, потому новичкам не рекомендуется торговать с большим плечом – имеется риск все проиграть. Надо заметить, что рисковать в таком случае приходится лишь деньгами, что находятся на депозите. Больших потерь не будет, равно как и долгов.

Важно! Вы как бы получаете виртуальные деньги. И даже если проиграете, все равно получите со сделки прибыль, ту самую маржу, плюс сумму, которая использовалась по факту

Виртуальная же прибавка и будет виртуальной.

В случае проигрыша из принимающей участие в сделке суммы вычитается маржа. Но, имея большое плечо, вы рискуете проиграть все, причем крайне быстро. Это возможно при неправильном выборе направления курса.

Маржинальная торговля в целом может позволить существенно увеличить свой заработок, но и риск потерь с ней повышается. Для новичков не рекомендуется выбирать плечо более двух и трех. Профессионалам же можно своевременно добавлять маржинальность и оставаться на плаву даже при не самых удачных ставках, дожидаясь, пока курс будет двигаться уже в нужном направлении.

Как рассчитать маржу на Форексе в терминале мт4

В большинстве торговых терминалов значения маржи выводятся на главную страницу. В МТ4 они видны во вкладке «Торговля». В частности здесь общий баланс, доступные средства и свободная маржа на Форексе.

Расчет максимального лота при маржинальной торговле

Стандартный размер лота Форекса составляет 100 000 единиц валюты. При кредитном плече 100:1 каждая 1000 вечнозеленых на торговом счету дает контроль над $100 тысяч. Фактически брокер позволяет нам распоряжаться этой сотней тысяч, пока на депозите лежит реальная тысяча.

Если у нас с математикой все более или менее норм, тогда посчитаем по формуле:

Маржа = (текущая цена × объем лота)/плечо счета.

Как рассчитать маржу для криптовалюты

Маржинальная торговля с использованием криптовалюты принципиально не отличается от обычной. Здесь тоже можно использовать заимствованные деньги, чтобы увеличить свою покупательную способность. Но учитывая природу криптовалют, маржинальная торговля с их использованием более рискованная.

Поэтому среднее плечо здесь 5:1-3:1. Например, вкладывая 25 долларов и используя 4:1, мы занимаем 75 долларов, чтобы купить кусок битка на 100 долларов.

Примеры расчета маржин колла и стоп аута

После заключения сделки в терминале увидите несколько значений рядом с балансом депозита:

1. Баланс счета.
2. Средства – размер депозита при закрытии позиции в данный момент.
3. Маржа – залог по сделке. В нашем примере объем сделки 1 лот или £100 000, в валюте депозита это $130 815 (работа ведется с плечом 1 к 100). Размер сделки определяется в зависимости от манименеджмента, новичкам рекомендую пройти ликбез, как рассчитать покупаемый лот;
4. Свободная маржа – эта сумма доступна для заключения новых сделок при условии, что текущая позиция остается открытой. Эта величина постоянно меняется так как колеблется курс.
5. Уровень – загрузка депозита. Чем больше число, тем меньше нагружен капитал.
6. Верхнее число – прибыль, а нижнее – профит за вычетом комиссии.

Пример 1

Теперь разберемся с расчетами при маржин колле в 100% и стоп ауте в 20%:

• В момент заключения сделки на счете блокируется сумма, равная марже. В нашем случае $1308,15.
• Чтобы брокер прислал уведомление о грядущих проблемах с обеспечением депозита, нужно, чтобы его баланс снизился до $1308,15, то есть убыток составит $8684,70. В этот момент сделка еще в рынке.
• При нарастании убытка позиция закрывается, когда капитал трейдера снижается до 0,2 х $1308,15 = $261,63. Потери трейдера составляют $9731,22.
• Цена пункта при этом равна $10, можем оценить требуемое движение в пунктах. Для stop out в убыточном направлении график должен пройти 973,12 пунктов или 9731 пипс (по 5-значным котировкам).

В нашем примере запас прочности большой, маловероятно, что трейдер просто ждал бы, пока цена пройдет около 1000 пунктов против него. Вероятнее всего сработал бы SL, и после небольшого убытка торговля продолжилась. Статья, как использовать стоп лосс приказ в торговле подробнее разбирает тонкости применения этого инструмента.

Что касается фондового рынка, то порядок расчета аналогичен. Требования в разы жестче, чем на Форекс. Особняком стоят активы с гарантийным обеспечением.

Пример 2

Разберем условия по фьючерсу на индекс РТС на ММВБ. Предположим, депозит равен 300 тыс. рублей и приобрели 10 лотов:

• Гарантийное обеспечение установлено в размере 19 189,46 руб.
• ГО за 10 лотов составит 191 894,60 руб.;
• После заключения сделки свободными остаются 300 000 – 191 894,60 = 108 105,40 руб.;
• При стоп-ауте 100% при убытке в 108 105,40 руб. сделка закроется принудительно.

На фондовом рынке придется тщательнее изучать условия по активам. Для разных акций, индексов они могут отличаться.

Зарегистрировать счет в БКС

Примеры 3 и 4

Для удобства рекомендую пользоваться вспомогательными индикаторами, отображающими уровни margin call, stop out. Обычно в них бонусом идут расчеты областей безубытка и прочих нюансов, на первых порах помогает. Если ваша стратегия предусматривает пересиживание убытков, то знать, где располагается стоп аут на Форексе необходимо.

Мы же разберем пару примеров на истории:

• Сначала ситуация казалась похожей на разворот по схеме 1-2-3, трейдер вошел в лонг без стопа. Падение было слишком резким, выходить вручную уже было сложно психологически, казалось, что вот-вот рынок развернется. Получили маржин колл и следующей же свечой задет уровень стоп аута. В итоге от депозита в $1000 осталось всего $77,91, потеряли более 90% капитала примерно за сутки.
• На Форекс иногда случаются чудеса, на рисунке ниже – пример редкого везения. Короткие позиции открывались при кажущемся развороте, и быстрый рост после этого усложнил ручное закрытие сделки. После срабатывания маржин колла казалось, что потеря денег неизбежна, но рынок развернулся за 10-20 пунктов до стоп аута и двинулся вниз. В итоге по этой позиции даже заработать можно было.

Маржинальная торговля требует внимания и просчета рисков. Если у вас случаются такие ситуации, как на рисунках выше, с вашей ТС или дисциплиной определенно не все хорошо. Трейдинг не должен превращаться в лотерею.

Отличия биржевой и маржи в торговле

Для начала, скажем, что такое понятие, как маржа существует в разных сферах, таких как торговля и биржа:

1. Маржа в торговле – понятие достаточно распространенное ввиду торговой деятельности.
2. Биржевая маржа – специфическое понятие, применяемое исключительно на биржах.

Для многих эти два понятия совершенно идентичны.

Но это не так, ввиду существенных отличий, таких как:

• отношение между ценой товара на рынке и прибылью — маржа;
• отношение себестоимости товара изначально и прибыли – наценка;

Разница между понятиями цены товара и его себестоимости, которая рассчитывается по формуле: (цена товара – себестоимость) / цена товара x 100% = маржа — это как раз то, что широко применяется в экономике.

При расчете по этой формуле могут быть использованы совершенно любые валюты.

Как рассчитать маржу с помощью Excel

Рассчитаем валовую (ВМ) и чистую маржу (ЧМ) для торговли по нескольким периодам, используя таблицу Excel.

Период	Выручка без НДС	Покупная цена товаров	Сопутствующие издержки	Вал. прибыль	ВМ, %	Операц.доходы	Операц. расходы	Внереал. доходы	Внереал. расходы	Чистая прибыль, тыс.$	ЧМ,%
I кв. 2019	300	190	50	60	20,00	20	15		12	53	17,67
II кв. 2019	360	220	50	90	25,00	14	15		11	78	21,67
III кв. 2019	320	240	60	20	6,25	17	15	9	13	18	5,63
IV кв. 2019	410	300	65	45	10,98	18	16	4	15	36	8,78
I кв. 2020	330	240	60	30	9,09	10	16	5	11	18	5,45
II кв. 2020	370	250	60	60	16,22	11	16	3	15	43	11,62
III кв. 2020	490	310	70	110	22,45	13	17	10	16	100	20,41

Маржа — значение слова и определение термина

Слово «маржа» произошло от английского margin, в свою очередь, позаимствованного из французского языка. Оригинал звучит как marge, что в дословном переводе означает «преимущество».

Российская вариация появилась ближе ко второй половине 20 века. Изначально термином «маржа» обозначали разницу финансовых показателей:

• курсов валют;
• цен;
• процентных ставок.

Маржа на Форексе

Если говорить простыми словами, маржа — это разница между стоимостью закупки и продажи. Понятие margins также используют в типографии, где оно показывает соотношение между общим и заполненным пространством листа. Это привело к употреблению слова в значении экономического резерва, в т. ч. кредитных средств.

Формула кредитного плеча в процентах

Понятие «уровень маржи» невозможно без понятия «кредитное плечо» в трейдинге.

Кредитное плечо или Leverage, является соотношением суммы залога (нашей маржи) к сумме операции торгов.

Например, размер данного соотношения 1:100 говорит, что для открытия сделок на депозите трейдера должна быть сумма, скажем 100 раз менее от непосредственно самой суммы ордеров. В отличие от простого кредита, маржинальной, обладает наивысшим кредитным плечом. И здесь, суммы займа реально превышают суммы по залоговым средствам, что позволит проводить сделки купли / продажи увеличенными объемами.

Но при этом, возрастают и риски потерять средства, так как с увеличением объемов увеличиваются объемы залога, и как следствие – нагрузка на депозит. Формула расчета кредитного плеча, выглядит следующим образом:

Теперь рассмотрим, как рассчитать в процентах наш уровень маржи.

Итак, уровень маржи выражается в виде отношения трейдерских средств (Equity) к используемой им марже.

У каждого брокера свой минимально допустимый маржинальный уровень. При этом, когда на трейдерском счете нехватка средств для совершения операций, то брокерская компания оповещает клиента о приближении к допустимому минимуму на депозите. Данное явление на рынке Форекс называют «Margin Call». Формула расчета уровня маржи выглядит так:

Другими словами, Margin Level рассчитывается путем деления текущего Equity на сумму залога (текущего объема используемой маржи) и умножения результата на 100%. То есть после деления Equity на маржу, вправо будет перенесено два десятичных разряда.

Например, торговец использующий средства в количестве 2 тысяч евро и маржу в размере 1 тысячи евро, делит 2000 на 1000 и получает число 2. После того, как осуществится передвижение на 2 десятичных раздела, текущий маржинальный уровень составит 200%.

Как уже говорилось выше, при значении маржинального уровня равного 100%, рыночный участник использует изначально допустимый размер маржи. Но с целью предотвратить дальнейшие потери, любые заключенные трейдером сделки, будут закрыты брокером принудительно, когда Margin Level достигнет определенного значения. Если такое случается, то для продолжения торговли, трейдер должен пополнить свой депозит.

Советы

Торговля на рынке Форекс сопровождается повышенным уровнем риска. Отчасти риск состоит из рыночных факторов, но в основном, неопытные трейдеры теряют свои депозиты из-за торговли с высоким кредитным плечом.

Плечо 1 к 100 способно увеличить в сто раз как доходы, так и убытки от торговли. Причем слить первый депозит очень просто, если не следовать рекомендациям более опытных трейдеров:

1. Не открывать позиции на весь депозит . В описании свободной маржи был употреблен термин Stop Out. Это ситуация, когда брокер принудительно закрывает все позиции трейдера, так как уровень маржи опустился до определенного уровня. У некоторых брокеров, этот уровень установлен на отметке 20 %, у некоторых – 50 %. В любом случае, это сделано для того, чтобы снизить потери трейдера от неудачных сделок. Если депозит 100 долларов, и он весь передан в обеспечение по кредитному плечу 1 к 100, тогда цене актива нужно сдвинуться всего лишь на один процентный пункт не в том направлении, чтобы депозит был слит полностью. Конечно, этому помешает Stop Out (если он не установлен на уровне 0 %), но быстро потерять даже половину депозита не понравится ни одному трейдеру. Лучше всего, особенно в первое время, использовать не более 10 % своего депозита.
2. Не использовать большое кредитное плечо . Не стоит начинать торговлю с плеча 1 к 1000, ведь это чревато большими и моментальными потерями. Конечно, перспективы крупных доходов ослепляют, но для начинающих трейдеров, реальность рынка форекс более сурова. Лучше всего начинать с плеча 1 к 50 или 1 к 100.
3. Не рискуйте весомой для себя суммой . Человек всегда боится потерять, но есть разница терять 10 или 100 долларов. Стоит понимать, что прибыльная торговля на начальном этапе – это скорее исключение, чем правило. Поэтому первый депозит нужно рассматривать как вклад в свое финансовое образование, а не как начальный капитал для реальной торговли. А для того, чтобы разобраться в том, как работает рынок, какие есть функции у терминалов и от чего зависит цена на те или иные активы, большой депозит не нужен.

На что лучше ориентироваться: маржу или прибыль?

Маржа и прибыль являются взаимозависимыми показателями

Нельзя принимать во внимание лишь один из них. Если на основе маржи можно рассчитать предварительную прибыль, то на основе прибыли становится возможной регуляция величины маржи

Маржа позволяет обеспечить управление многими частями бизнес-процессов, к примеру ценообразованием. Это в итоге окажет влияние на прибыль. Нельзя исключать из финансовой цепи ни один показатель, иначе можно столкнуться с печальными последствиями.

Несмотря на то, что любая организация может заявить, что итоговая ее цель – это прибыль, она не может выйти на желаемый уровень профита без расчетов потенциальной маржи.

Как ее рассчитать?

Прежде чем начинать анализ маржи, нужно учитывать следующие особенности:

Считать маржинальную прибыль рекомендовано в процентах. Это дает возможность лучше понимать динамику, в особенности в процессе составления графика.

Существует общая формула для расчета маржи. Она выглядит так:

ОЦ — СС = ПЕ (маржа)

• ПЕ – прибыль за единицу (маржа);
• ОЦ – цена товара, по которой он был продан;
• СС – себестоимость товара.

Маржинальность, либо процент прибыльности считается по такой формуле:

П/ОЦ=К

• К – процент коэффициента прибыльности;
• П – доход, полученный за единицу товара;
• ОЦ – цена, по которой был продан товар.

Специалисты в области экономики и маркетинга, говоря о марже, отмечают, что важно учесть разницу между такими показателями, как коэффициент прибыльности от продаж и прибыль, полученная за единицу продукции. Маржа имеет существенное значение, поскольку от нее во многом зависит ценообразование, целесообразность затрат на рекламу, а также анализ прибыльности от клиента и потенциальная общая доходность

Заключение

Конечно, маржинальная торговля — это полезный инструмент для тех, кто хочет заняться трейдингом на Форексе, имея ограниченный стартовый капитал. При правильном использовании торговля с заемными средствами способствует быстрому росту прибыли и дает больше возможностей для диверсификации портфеля.

Этот метод торговли может также усилить убытки и включает дополнительные риски. Таким образом, делаем вывод, что без знания особенностей Форекса, дополнительного обучения и обкатки на симуляторе на реальный рынок выходить нельзя.

Слишком высок риск слить все деньги. Что касается криптовалют и других волатильных инструментов, как, например, металлы, сюда могут соваться только опытные трейдеры, которые в целом имеют хороший уровень и успешную статистику.

Кстати, будет интересно узнать, нравится ли вам Форекс, любите ли вы торговать на заемные средства и какое ваше любимое кредитное плечо.