Visa/ mastercard: выбор не за вами

Достоинства и полезные возможности

Все клиенты имеют возможность подключить интернет банк при получении дебетовой карты Тинькофф Black. Эта услуга бесплатная, а возможности открываются безграничные. зарегистрироваться в интернет банке можно прямо на официальном сайте Тинькофф > Дебетовая > Интернет банк. Для этого нужно ввести номер пластика в специальное поле, указать код, который придет в смс-сообщении, придумать логин и пароль для входа. После этого можно пользоваться услугой интернет-банк в полном объеме.

Функциональность интернет-банка предлагает держателям банковской карты Black следующие услуги:

1. Автоматические платежи. Вы можете задать еженедельный, ежемесячный платеж, указав необходимые реквизиты. После этого платежи будут совершаться автоматически, без вашего непосредственного участия. Вы можете пополнять баланс телефона, оплачивать алименты, совершать платежи по кредитам и т.д.
2. Проверка и оплата штрафов — не менее удобная функция. В личном кабинете будут отображаться новые штрафы, и сразу выставляться счет, который нужно только оплатить.
3. Удобные переводы по номеру счета, не выходя из дома.
4. Отчетность. Вы всегда будете видеть свои расходы и доходы.
5. Платежи ЖКХ. Вы можете платить квитанции за газ и другие коммунальные расходы без комиссий прямо с баланса вашего счета. Показания можно сдавать при оформлении платежа. Платежи можно сохранять в шаблоны, чтобы использовать их постоянно

Помимо интернет-банка Тинькофф предлагает своим клиентам бесплатное мобильное приложение, ссылка на которое есть на официальном сайте банка в разделе дебетовые карты. Мобильное приложение поддерживает практически все платформы: Windows phone, Android, iPhone и т.д. Логин и пароль идентичен паролям и явкам от интернет-банка. С его помощью можно:

• Увидеть полную статистику расходов по категориям
• Оплатить любые счета и платежи (ЖКХ, кредиты, интернет, телефон и т.д.)
• Перевести деньги на счет близкого человека
• Узнать точки пополнения счета на карте города
• Связаться с круглосуточной службой поддержки клиентов банка

Ко всему прочему к пластику подключена бесплатная услуга — CМС-инфо. Она проинформирует владельца о любых действиях. А вот за смс-банк придется заплатить. Чтобы быть в курсе всех транзакций по пластику Tinkoff Black придется выкладывать по 39 рублей каждый месяц.

Кэшбек по дебетовой карте Тинькофф

Держатели дебетовой карты Tinkoff Black могут получить до 30% от стоимости товара при покупках по специальным предложениям компаний-партнеров. Узнать подробнее о проводимых акциях и подключить конкретную услугу можно в личном интернет-банке.

Также по 5% от стоимости возвращаются за определенные категории покупок, которые банк меняет каждый квартал. Например, в данный момент 5% кэшбек распространяется на транспорт, топливо, автоуслуги и покупки в аптеках.

За все остальные траты, совершенные безналично, владельцу возвращается по 1% от их стоимости.

Процентная ставка и кешбек начисляются по истечению каждого расчетного периода, вся информация о начислениях есть в счете-выписке, которая приходит на электронную почту клиента ежемесячно. Если хотите проверить банк, очень рекомендуем использовать калькулятор кешбека.

Дебетовые карты Тинькофф – особенности, возможности, преимущества

Дебетовые карточки банка Тинькофф, по своему ряду преимуществ, хорошо подходят для оплаты товаров и услуг в безналичной форме, получая при этом, частичный возврат денежных средств в виде кэшбэка до 30% и бонусных начислений. Так как, они могут применяться в разных областях, банк предлагает несколько карт со своими особенностями и выгодными условиями.Выгодные преимущества дебетовых карт Тинькофф:

• Кэшбэк. Банк возвращает обратно 1%-30% от потраченной суммы, при безналичных расчетах за товары и услуги.
• Овердрафт. Банк предоставляет возможность снимать с карты больше средств, чем находится на счете. Услуга платная, требует подключения.
• Начисление процентов. На остаток находящихся на счете средств Тинькофф начисляет вознаграждение, что позволяет увеличивать свой доход.
• Интернет-банк. Личный кабинет Тинькофф отличается расширенным функционалом и занимает лидирующее место среди других дистанционных сервисов. Создано максимально комфортное приложение для мобильных устройств.
• PayPass. Система дает возможность совершать бесконтактные расчеты в торговых сетях, прикоснувшись к считывающему устройству.

Обслуживание карты в Тинькофф Банке

Для удобства физических лиц компания разработала банкинг онлайн, который позволяет контролировать все операции самостоятельно. Следить за балансом можно как в личном кабинете на сайте Тинькофф, так и через мобильное приложение.

Оформление карточки предусматривает подписание договора

Поэтому важно перечитать все пункты

Особое внимание обратите на то, какие проценты насчитываются на остаток (если рассматриваете возможность дохода по карте), и какова стоимость обслуживания. Вас должны также заинтересовать условия обналичивания средств, обязанности и права обеих сторон

Например, отсутствие оплаты за обслуживание Tinkoff Black возможно в том случае, когда дебетовый остаток по счету составляет не менее 30 тысяч рублей. В ином случае взимается комиссия — 99 рублей в месяц при сумме менее 30 тысяч.

Мобильное приложение

Установив мобильное приложение от Тинькофф, можно отслеживать все финансовые операции. Главное условие — это подключение к интернету. Удобный оптимизированный интерфейс позволяет контролировать движение средств, осуществлять платежи в любое время суток из любой точки мира. Поэтому дебетная карточка — это удобно, выгодно и безопасно.

Личный кабинет на сайте

Отследить весь процесс движения финансов можно в личном кабинете на сайте компании. Здесь собрана подробная информация: куда и когда перечислялись деньги, было ли снятие средств, в каких банкоматах. Для входа в личный кабинет необходимо авторизоваться, введя логин и пароль. Тинькофф использует современные высокотехнологичные системы защиты, поэтому переживать насчет сохранности персональных данных не стоит. При этом лицо, которое является клиентом банка, не должно передавать логин и пароль от своего личного кабинета даже друзьям или родственникам.

Классические Дебетовые карты Тинькофф Банка

Tinkoff Black	Самая выгодная дебетовая карта: кэшбэк, процент на остаток, бесплатное снятие наличных	До 30% кэшбэк — за покупки рублями	До 5% годовыми —  на остаток до 300 тыс. ₽	От 0 ₽ в мес. —  стоимость обслуживания
Детская карта Tinkoff Junior	Карта для детей до 14 лет. Бонусы и приложение к крутым дизайном	2% кэшбэк — бонусами за покупки в  интернете	1% кэшбэк — бонусами за другие покупки	0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
Tinkoff Drive	Для тех кто за рулём. Начисление баллов за любые покупки, парковку, запчасти. ремонт машины	10% кэшбэк — бонусами за   покупки на АЗС	5% кэшбэк — бонусами за автоуслуги	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
ALL Airlines	Карат для путешествий. Оплата милями 100% стоимость авиабилета	До 10% кэшбэк — милями за покупки на travel.tinkoff.ru	До 3,5% годовых — милями на остаток по счёту	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
ALL Games	Карта геймера. Оформление карты со своим никнеймом, игры и техника бесплатно	До 3% кэшбэк — баллами за покупки	До 3,5% годовых — рублями на остаток по счёту	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
S7 -Tinkoff	Карта путешествий с S7 Airlines и альянсом oneworld. Доступ в бизнес-залы, мили за покупки.	3 мили — за каждые 60 ₽ на любые покупки	До 1,5 миль — за каждые 60 ₽ на любые покупки	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
Яндекс.Плюс	Для тех, кто любит Яндекс. Раз в три месяца один из сервисов Яндекса с кэбэком 10%	До 10% кэшбэк — в сервисах Яндекса	До 3,5% годовых — на остаток по счёту	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
ЛУКОЙЛ-Тинькофф	Повышенный кэшбэк на АЗС «Лукойл»	До 200 баллов — за каждые потраченные 100 ₽	До 3,5% годовых — рублями на остаток на счёте	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживание
Перекрёсток	Для повседневных покупок. Получайте бонусы в сети магазинов	До 7 баллов — за каждые 10 ₽ на другие покупки	1 балл — за каждые 10 ₽ на другие покупки	От 0 ₽ в месяц — стоимость обслуживания
World of Tanks	Для настоящих танкистов. Премиум аккаунт на 30 дней	До 30,5 золота — за каждые 100 ₽ потраченные на покупки	До 3,5% годовых — рублями на остаток	От 0 ₽ — стоимость обслуживания

Тарифы дебетовой карты Tinkoff Black

Условия обслуживания карточек будут следующими:

• Стоимость ведения счёта – 99 рублей за один месяц. Бесплатное обслуживание возможно в одном из случаев: на карточный счёт выдан кредит «Тинькофф Банка», общая постоянная остаточная сумма на вкладах, в инвестиционных проектах и на накопительных счетах превышает 50 тысяч руб., либо дебетовая карта подключена к тарифу 6.2 (это зарплатные тариф, но по заявке в банк на него может перейти любой клиент).
• Пополнять карточку возможно бесплатно различными способами: в банкоматах банка-эмитента, переводами с карт сторонних организаций в сервисах «Тинькофф», банковскими перечислениями по реквизитам счёта, переводами в системе быстрых платежей (СБП), а также через партнёрские компании суммами до 150 тыс. (при пополнениях на суммы свыше 150 тыс. начисляется 2%-ная комиссия).
• Переводы бесплатны в сервисах «Тинькофф»: внутрибанковские, в СБП по телефонным номерам в сторонние банки, в сторонние банковские организации по реквизитам счетов, а также в любые банки по карточным номерам либо в «Сбербанк» по телефонному номеру до 20 тысяч в месяц (при выходе из этого лимита на часть превышения начисляется 1,5%-ная комиссия, минимально тридцать рублей).
• Снятия с карточного счёта наличных осуществляются бесплатно в таких случаях: из банкоматов «Тинькофф Банка» суммами до 500 тыс. в течение отчётного периода, в других устройствах при суммах операций от 3 тыс. за один раз и не более ста тысяч в месяц, в любых банкоматах из средств вкладов с истёкшим сроком и выданных на счёт кредитов (в аппаратах банка-эмитента и в сторонних устройствах при сумме одной операции от 3000 р.). Во всех остальных случаях (при нарушении установленных лимитов) взимается 2 процента, но не меньше 90 рублей.
• Без оплаты предоставляются приложение для смартфона, а также доступ к персональному кабинету интернет-банкинга.
• СМС-оповещения в течение одного месяца стоят 59 рублей.

Чем отличается Тинькофф Блэк от Тинькофф Платинум

Огромная конкуренция в сфере финансовых услуг стимулирует банки разрабатывать новые продукты. Они способны покрыть потребности большей части рынка, предоставив необходимый функционал каждому клиенту.

Для этих целей Тинькофф Банк осуществил выпуск двух продуктов: это карта Тинькофф Платинум и карта Тинькофф Блэк. Оба пластика обладают собственным предназначением, не очевидным с первого взгляда. Предлагаем ознакомиться со сравнительной таблицей кредитной и дебетовой карт:

Условия	Карта Блэк	Карта Платинум
Кредитный лимит	нет	до 300 тыс. руб.
Кэшбэк	от 1 – до 30%	от 1 – до 30%
% за пополнение	нет	нет
Онлайн — банкинг	есть	есть
Льготный период	нет	до 55 дней
Стоимость за обслуживание	99 руб./30 дней	590 руб./365 дней
Срок доставки	1-2 дня	1-7 дней
Доход на остаток	до 7%	нет
Снятие денег	от 3000 руб. бесплатно	2,9% + 290 руб.

Очевиден вывод о разнице двух карт:

• Tinkoff Black идеально подходит тем пользователям, которые планируют оперировать суммами, превышающими 300.000 руб. Эта карточка ориентирована на хранение денег, с учётом получения прибыли от годовых процентов. Держатель может пополнить баланс своего пластика в любое время, увеличивая остаток денег на счёте.
• Tinkoff Platinum идеальна для использования каждый день. Этот пластик выгодно открыть тем пользователям, которые не имеют планов на открытие депозита, с перспективой получать дополнительный доход.

Классные штуки:

1) Лучший мобильный банк в мире! По версии Global Finance — Best Digital Bank Award 2020. Действительно очень удобное и функциональное приложение в которое интегрированы функции всей экосистемы.
2) Бесплатное снятие до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3000 ₽ до 100 000 ₽ в любых банкоматах по всему миру. Не снимайте суммы меньше 3000 за раз.
3) 4% (6% с платной подпиской) годовых на остаток до 300 000 ₽ при покупках от 3000 ₽ в месяц. Деньги просто лежат на карте, а на них начисляются проценты.
4) Кешбэк рублями, а не бонусам. Потратить можно на что угодно.
5) 30 валют на карте. Можно переключать в приложении. Обмен по выгодному курсу. Когда платите за границей – избегаете двойной конвертации. Подробнее написали тут.

Совет на миллион:”Как избавиться от рекламы любого банка”! В чат банка сразу отправляем следующий текст:

В чем преимущества дебетовой карты Тинькофф

Подробно ознакомившись с условиями и тарифами, клиент обязательно задумается, чем же она будет выгодна.

• Ее быстро и просто оформить в режиме онлайн.
• Доставка осуществляется курьером в любое удобное для вас время.
• Все вопросы оперативно и компетентно решает служба поддержки.
• Очень удобное и информативное мобильное приложение.
• Оплата услуг ЖКХ без комиссии.
• Измерение кэшбэка реальными деньгами, а не баллами.
• Регулярно совершая покупки по безналичному расчёту, вы можете получить кэшбэк, который перекроет ежемесячное обслуживание.
• Мультивалютность дебетовой карты — кроме рублевого счета к пластику можно привязать и валютные счета.

В качестве вывода можно сказать, что дебетовая карта Тинькофф Блэк будет выгодна, если вы имеете стабильный высокий доход, на вашей карте всегда есть крупная сумма денег и свои покупки вы совершаете безналичным способом. При этом вы социально активны, посещаете различные рестораны, зрелищные мероприятия, часто ездите отдыхать.

Но и среднестатистическому пользователю возможно пользоваться пластиком на выгодных условиях, есть некоторые хитрости.

1. Заведите карту любого другого банка, располагающегося в вашей местности. Пополнив их наличными без комиссии, вы сможете беспроцентно переводить деньги на Тинькофф Блэк через сервисы банка.
2. Совершайте покупки с кэшбэком на сумму не менее 9900 — получите 1% назад, окупите месячное обслуживание. Эта не такая уж крупная сумма для месячных расходов.
3. Старайтесь всю наличность держать на карте, тогда получение процентов на остаток вы получите гарантированно.

Тарифы дебетовых карт Тинькофф

По дебетовым картам ТКС кэшбек может достигать 30% (при условии платежей в пользу магазинов-партнеров). В любом случае при безналичной оплате покупок он составляет не менее 1%. Кроме этого, для каждого продукта действует своя система спецпредложений, позволяющая получать дополнительную выгоду.

в сумме от 3 тыс. рублей. Если меньше – комиссия составит 90 рублей. Если больше установленного лимита (он зависит от тарифа по дебетовой карте, например, для Tinkoff Black в «своих» банкоматах он составляет 500 тыс. ежемесячно) – 2%.

Разрешены бесплатные переводы до 20 тыс. руб. на карты других банков (за превышение взимается 1,5%). Для некоторых карт-счетов можно оформить овердрафт – в этом случае баланс может уходить в «минус» в пределах установленного лимита (с последующим погашением).

По многим картам предусмотрена выплата процентов на остаток в размере 6% годовых – при условии, что сумма расходов в расчетном периоде не менее 3000 рублей (кроме обналичивания и приравненных транзакций). Данное вознаграждение начисляется на суммы до 300 000 рублей.

Пополнение счета наличными, переводами с других карточек и иными способами является бесплатным – за исключением сумм более 150 тыс. рублей, вносимых наличными за один расчетный период через партнеров (взимается 2%). Интернет-банкинг и мобильное приложение предоставляются бесплатно.

Как пополнить дебетовую карту «Тинькофф Блэк» (с комиссией и без)?

Существует много различных способов пополнения дебетовой Тинькофф Блэк. Сюда можно отнести следующие варианты:

• использование банкоматов и терминалов Тинькофф, а также его партнёров,
• при помощи банковской карты другого банка,
• отправка банковского перевода.

Пополнение в банкоматах и терминалах Тинькофф

Через фирменный банкомат Тинькофф пополнить карту можно на любую сумму без уплаты процентов.
В этом случае порядок действий будет следующий:

1. Вначале нужно вставить пластик в устройство самообслуживания.

Ввести ПИН-код карты.
Затем нужно выбрать раздел «Пополнить» и нажать по нему.

Перейти по вкладке «Пополнить эту карту».

Выбрать валюту пополнения (рубли/доллары/евро).
Далее необходимую сумму наличных нужно вложить в соответствующий отсек банкомата.
Дождаться окончания процесса распознавания и проверки.
Перепроверив сумму, нужно нажать кнопку «Пополнить».

Для завершения операции нужно нажать на желтую кнопку «Нет, забрать карту». После этого платёжное средство можно будет извлечь из банкомата.

СПРАВКА. Для внесения наличных через банкомат не обязательно иметь при себе карту. Система может считать необходимые данные со смартфона или смарт-часов. Также деньги можно внести по QR-коду.

Через банковскую карту другого банка

Еще одним вариантом пополнения Тинькофф Блэк может быть совершение перевода с карты любого другого банка. В этом случае также не взимается комиссия (со стороны Тинькофф Банка).
Сделать это можно следующими способами:

• через личный кабинет клиента,
• при помощи мобильного приложения.

Банковским переводом

Для внесения средств на Тинькофф Блэк можно совершить перевод из любого другого банка. В данном случае действуют следующие условия:

• неограниченная сумма перечисления,
• комиссия не взимается,
• процесс зачисления денег может занять один рабочий день.

Реквизиты для совершения денежного перевода можно найти в мобильном приложении или личном кабинете.

Наличными через партнеров

Кроме описанных выше способов, есть также вариант пополнения карты через многочисленных партнёров Тинькофф Банка (их несколько тысяч по всей России). В данный перечень входят такие известные организации, как: МТС, Мегафон, Билайн, КиберПлат, Связной, Евросеть и т.д.
Наличные можно внести через терминалы партнёров или в их отделениях. В данном случае взимается комиссия в следующих размерах:

• 0 рублей – при внесении до 150 000 рублей,
• 2% – данная комиссия взимается на часть суммы, превышающей 150 000 рублей,
• 0 долларов/евро – от 2 долларов/евро за операцию, при внесении суммы до 10 000 долларов или евро (в расчетном периоде),
• 2% (минимум 0,01 доллар/евро) – на операцию до 2 долларов/евро при внесении до 10 000 долларов или евро, а также в отношении части суммы, превышающей этот лимит.

Терминалы

Для внесения наличных на карту Тинькофф можно использовать один из многочисленных терминалов, принадлежащих партнёрам данного банка. План действий будет следующий:

1. Вставка карты в выбранный терминал.
2. Ввод ПИН-кода.
3. Выбор на экране банкомата соответствующих разделов (например, в Сбербанке это будет: «Пополнение» – «Платежи и переводы» – «Перевод на карту в другом банке»).
4. Введение номера Тинькофф Блэк, которую нужно пополнить.
5. Подтверждение операции.

Салоны связи Евросеть, Связной, МТС и другие

Внести наличные можно через отделения одного из партнёров Тинькофф Банк. В этом случае с собой нужно взять необходимую сумму денег, паспорт. Также потребуется номер договора или карты Тинькофф Блэк.

Кэшбэк: выбери свои проценты лояльности

Еще один вариант получения дополнительного дохода – это кэшбэк. Банк возвращает проценты с каждой покупки:

• с обычной покупки – 1 %;
• с покупки из отдельных категорий – 5 %;
• по специальным предложениям от партнеров – 3–30 %.

Категории повышенного кэшбэка устанавливаются банком и могут меняться. Вы выбираете из предложенного списка наиболее вам понравившиеся, активируете их и получаете заслуженные проценты. Максимальный объем вознаграждения за месяц – 3 000 руб.

Важный момент: сумма покупки, с которой начисляются бонусы, округляется в меньшую сторону. Приведу нехитрый расчет:

• если вы потратили 99 руб., то бонусов не ждите;
• если вы оплатили покупку на сумму 490 руб., то вам вернется 4 рубля (при условии кэшбэка в 1 %).

После формирования выписки по счету за месяц начисленные проценты становятся доступны. Вы можете снять их наличными и потратить на свое усмотрение. И заметьте, что это реальные деньги, а не виртуальные баллы. Кэшбэк начисляется не только на рублевую карту, но и на счета в долларах, евро и фунтах стерлингов.

Обзор карты Tinkoff Black

Дебетовая карта Tinkoff Black появилась в ассортименте онлайн-банка Тинькофф в сентябре 2012 года и с тех пор стала одним из самых популярных продуктов учреждения. Более того, ее регулярно включают в рейтинги лучших карт из-за наличия ряда дополнительных и весьма привлекательных функций.

Слово «дебетовая» в характеристике карты означает, что она не имеет кредитного лимита и может использоваться лишь для хранения собственных средств. С карты можно оплачивать счета, осуществлять переводы другим людям, а ещё ее реально сделать зарплатной. Последнее, если вы получаете от 20 000-30 000 рублей в месяц, может принести дополнительную прибыль.

Итак, заказать дебетовую карту Блэк стоит по нескольким причинам:

1. сразу два способа получить дополнительный доход: на остаток средств и в виде кэшбэка;
2. 30 валют на одной карте: кроме российского рубля также доступны стандартные евро и американские доллары, более экзотичные турецкие лиры, китайские юани, тайские баты и другие;
3. минимальные комиссии: снятие, пополнение, переводы, все эти процедуры проходят с наименьшей переплатой, а в некоторых случаях и без нее;
4. контроль расходов через интернет-банкинг: приложение само группирует транзакции пользователя, разбивая их на категории в зависимости от места траты.
5. доступ к Тинькофф Инвестициям и выходу на Санкт-Петербургскую биржу с возможностью покупать акции российских, американских и европейских компаний. Кстати, именно для этого я данную карту и оформлял.

К тому же, обслуживание продолжает оставаться бесплатным для клиентов, которые выполняют условия акции. О них я расскажу чуть ниже.

Вам может быть интересно — «Лучшие кэшбэк-сервисы Рунета и стран СНГ для максимальной экономии на покупках».

Оформление карты Tinkoff Black

Карту можно оформить онлайн, что продиктовано самой концепцией банка. Для этого клиент должен быть старше 14 лет, а также иметь в наличии паспорт РФ.

Стоимость карты нулевая и за нее не придется платить, даже то, что ее доставляют курьером, никак не влияет на условия. Таким образом, процесс получения карточки Tinkoff Black можно разделить на этапы:

Заполнение формы на официальном сайте банка — в ней указываются: ФИО, номер мобильного телефона, используемого на данный момент. Электронную почту указывать необязательно, зато дату рождения и кодовое слово (для общения со службой поддержки) необходимо вписать. На этапе оформления выбирается валюта (рубль, доллар, евро), выбирается гражданство. Карту могут оформить и иностранные граждане, но кроме паспорта им потребуются документы, подтверждающие легальность нахождения в РФ

Получение карты — важно указать на этапе заполнения заявки место и время, оптимальное для получения пластиковой карты. За час до встречи нужно будет подтвердить представителю банка, что всё в силе

Перед передачей карты он проверит паспортные данные, иные документы, сфотографирует клиента с картой и немного расскажет о плюсах использования и некоторых проводимых акциях, поделится важной для использования информацией. Кстати, поскольку я брал карту исключительно для доступа к Тинькофф Инвестициям, то завалил беднягу соответствующими вопросами, на которые он довольно подробно ответил. Активация — фактически, карта уже вручается готовой к работе, ею можно начинать пользоваться, не разбираясь, как активировать. Причина этого в том, что сразу после вручения служба поддержки банка по телефону продиктует действующий пин-код, который можно (и даже нужно) изменить в личном кабинете.

Весь процесс (от оформления до вручения) занимает 1-2 дня в крупном городе, а вот в случае с небольшими населенными пунктами придется обсудить вопрос доставки с представителем компании.

Условия кэшбэка по карте Тинькофф Блэк

Никаких бонусных баллов, условий их накопления и обмена – владельцам карты Tinkoff Black кэшбэк возвращается деньгами. А благодаря программе лояльности в категориях повышенного кэшбэка, начисления по нему достигают 5%.

до 30%

По предложениям партнеров

до 15%

В 3-х выбранных категориях

1%

Для всех остальных покупок

Кэшбэк до 30 процентов

Это максимальный кэшбэк по карте Тинькофф Блэк. Получить его можно только по специальным предложениям партнеров Тинькофф Банка, сделав покупку через интернет-банк. Предложения обновляются примерно раз в полмесяца, о чем банк уведомляет пользователя через мобильное приложение.

Партнерами являются многие известные торговые марки, например S7, Pandao, Wildberries, Lamoda. В среднем кэшбэк по ним в пределах от 3 до 30%.

Кэшбэк до 15 процентов в выбранных категориях

Каждый месяц банк предлагает 6 категорий, из которых клиент может выбрать только 3. Активировав эти категории клиент получает повышенный кэшбэк, покупая товары или оплачивая услуги по ним. Размер повышенного кэшбэка индивидуален для каждого клиента и варьируется от 3 до 15%. Выбранные категории действуют весь следующий месяц.

Всего банк выделил 24 категории повышенного кэшбэка, из которых формирует ежемесячно 6 предложений. Среди них есть очень интересные предложения: супермаркеты, кафе и рестораны, транспорт, дом и ремонт, АЗС и заправки, развлечения, авиабилеты и другие.

Акция! При заказе карты до конца апреля Тинькофф Блэк подарит месяц двойного кэшбэка.

Условия выбора

Выбрать категории, предложенные банком, можно в мобильном приложении и личном кабинете интернет-банка в разделе «Бонусы» и «Спецпредложения». Обязательного условия на выбор все трех категорий единовременно нет. Клиент может выбрать одну из предложенных, а позже – остальные. Поменять выбранные кэшбэк категории карты Тинькофф Блэк до истечения месяца нельзя.

Кэшбэк 1 процент на все

На товары и услуги, не вошедшие в категории повышенного кэшбэка и специальных предложений от партнеров, банк начислит владельцам карты Тинькофф Блэк кэшбэк в сумме 1%, кроме некоторых исключений.

Список исключений определен MCC-кодами вида деятельности торговых точек за покупки и оплату услуг в которых кэшбэк не вернут. Список довольно стандартный и особо не отличается от других банков.

Список MCC-кодов по которым кэшбэк не будет начислен

• 4812 – точки специализирующиеся на продаже телекоммуникационного оборудования (сотовые и стационарные телефоны и т. д.);
• 4813, 4814 – услуги телефонной связи;
• 4816 – оплата услуг интернета, покупки на электронных площадках объявлений («Авито», «Юла» и т. д.), оплата хостингов, онлайн-сервисов;
• 4900 – оплата коммунальных услуг (газ, вода, тепло, электричество, мусор);
• 6012, 6529, 6530 – оплаты по кредитам, займам, за справки и консультации банкам и другим финансовым учреждениям;
• 6050, 6051 – покупка валюты, пополнение электронных кошельков («Киви», «Вебмани» и т. д.);
• 4829, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540 – денежные переводы частным лицам, на счета банков и других финансовых учреждений (переводы между картами, на счет, вклад);
• 7372 – услуги программирования, разработка программного обеспечения;
• 7399 – семинары, тренинги;
• 7995 – казино, ставки, букмекерские конторы, лотерея.

Когда начисляется кэшбэк и расчетный период

Кэшбэк начисляется каждый месяц в конце расчетного периода, как и проценты на остаток. Клиент получает выписку, где указан полученный cash back от Tinkoff. Дата расчетного периода по карте у каждого индивидуальна, ее можно посмотреть в интернет-банке или мобильном приложении в меню «Выписки» и изменить, позвонив в банк.

Разработчики создали удобный личный кабинет и мобильное приложение для клиентов Тинькофф Банка. Все операции по зачислению кэшбэка можно посмотреть в истории покупок, а также в разделе «Карта» – меню «Начислено за месяц». Клиент обладает полной информацией обо всех операциях, начислениях денежных средств по каждому виду и категории кэшбэка, процентам на остаток.

Начисление кэшбэка по категории «Рестораны»Отчет по всем видам кэшбэка, полученного за расчетный период

Сумма максимального кэшбэка в месяц

Максимальный месячный лимит кэшбэка на обычные покупки (выбранные категории до 15% и на остальные покупки до 1%) по карте Тинькофф Блэк составляет 3000 руб, свыше этой суммы начислений не будет. По специальным предложениям партнеров (кэшбэк до 30%) лимит до 6000 руб., все что больше этой суммы начислится в следующем месяце. Кэшбэк зачисляется рублями на карту в конце расчетного периода каждый месяц.

Процентная ставка на остаток по счету

Если на вашей дебетовой карте Тинькофф Блэк есть сумма от 0 до 300 000 рублей и за расчетный период вы совершили хотя бы одну покупку, то на остаток денежных средств будет начислен бонус в размере 7 теперь уже 6%, 3.5% 4% годовых.
Если сумма вашего остатка превышает 300 000 рублей, проценты будут начисляться на сумму 300 тыс.

Примерный расчет доходности по карте при ставке 3.5% представлен ниже. Доход в месяц указан при условии, что в месяце 30 дней

Сумма/	Доход в мес.	Доход за 1 год
10000	28.76	350
20000	57.53	700
30000	86.30	1050
40000	115.06	1400
50000	143.83	1750
60000	172.60	2100
70000	201.36	2450
80000	230.13	2800
90000	258.90	3150
100000	287.67	3500
110000	316.43	3850
120000	345.20	4200
130000	373.97	4550
140000	402.73	4900
150000	431.50	5250
160000	460.27	5600
170000	489.04	5950
180000	517.80	6300
190000	546.57	6650
200000	575.34	7000
210000	604.10	7350
220000	632.87	7700
230000	661.64	8050
240000	690.41	8400
250000	719.17	8750
260000	747.94	9100
270000	776.71	9450
280000	805.47	9800
290000	834.24	10150
300000	863.01	10500

Каждый расчетный период длится в течение 1 месяца и начинается со дня активации банковской карточки. То есть в течение 1 года будет 12 расчетных периодов. Посчитать предполагаемый доход по карте Тинькофф за период времени можно на нашем калькуляторе расчета доходности дебетовой карты.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Стандартных филиалов и офисов у банка Тинькофф нет, действует только один центральный в Москве. Банк предоставляет все услуги и консультации по телефону горячей линии или в онлайн-режиме на сайте банка.

Порядок заказа дебетовой карты Тинькоф банка

Выбор карты и подача заявки

Указать подходящий вариант карты на странице сайте банка, заполнив анкету заявки: личные сведения – ФИО, данные паспорта, свой адрес, контакты и место работы. Сотрудники банка в кратчайшие сроки рассмотрят заявку и отправят карту на изготовление. Узнать статус своей заявки можно на сайте или по телефону бесплатной линии.

Предоставить документы

По истечении нескольких дней после подачи заявки, карта будет доставлена по указанному адресу.

Получение карты

В момент получения дебетовой карты между банком и клиентом подписывается договор на обслуживание.

На что следует обратить внимание при оформлении карты:

• проценты, которые насчитываются на остаток денег;
• размер стоимости обслуживания;
• условия получения наличных в разных банкоматах (ограничения и комиссии);
• условия и варианты прекращения использования;
• обязанности и права обеих сторон;
• способы разрешения спорных вопросов с банком.

С тыльной стороны карты необходимо поставить свою подпись, иначе дебетовая карта не будет активной.

Сразу после получения карта еще не рабочая, требуется выполнить её активацию. Для этого следует зайти на страницу сайта и ввести её номер в соответствующее поле. Можно позвонить на номер 8 800 555-24-42 или воспользоваться онлайн-звонком со страницы сайта банка. Оператор банка предоставит ПИН-код, который нужно хранить в строгой секретности.

Что нужно учитывать при выборе дебетовой карты

Выбор карты зависит области её применения: для получения зарплаты, увеличения собственных сбережений, для расчетов в особых торговых точках или для выполнения повседневных покупок. Чтобы сделать правильный выбор, необходимо учесть следующие советы:

Стоимость обслуживания

Необходимо знать величину этой суммы и условия, при которых можно получить бесплатное обслуживание. Например: размер ежемесячного платежа за обслуживание карты Блэк составляет 99 руб. Но если остаток на счете превышает 30 тысяч руб., то банк обслуживает карту бесплатно.

Наличие опции Овердрафта

Все карточки выпускаются без возможности самостоятельного подключения услуги. Но, ее можно подключить, обратившись к представителю организации. Сумма овердрафта устанавливается индивидуально для каждого клиента.

Проценты при снятии наличных в банкоматах

Во всех банкоматах-партнёрах банка можно снимать наличные с карты без комиссии, соответственно, в банкоматах сторонних банков взимается комиссия. Все детали начисления обязательно уточните у оператора.

Перечисления на другой счёт также имеет ряд условий, желательно тоже получить консультацию по данному вопросу заранее. Основные условия прописываются в договоре и на сайте банка в разделе «Тарифы».

Изучить отзывы владельцев

Для ознакомления отзывами нужно провести самостоятельный поиск сайтов и форумов обсуждающих услуги банка. Но, на данный момент известно, что по дебетовым картам Тинькофф больше положительных отзывов, чем отрицательных.