Реестр банкротов

Содержание реестра ЕФРСБ

Вся информация находится в свободном доступе и открыта для всех посетителей. Открытый статус необходим для выполнения главной миссии — публичности сведений о банкротстве для всех заинтересованных лиц.

Кроме уже названных сведений Федреестр включает информацию по другим юридически значимым обстоятельствам, касающимся юр. лиц. В карточке данных могут приводиться сведения о:

• начале финансового оздоровления и наблюдения;
• незавершенном процессе банкротства;
• старте деятельности внешнего управляющего;
• прекращении дела вне зависимости от исхода;
• человеке, которые занимается управлением;
• начале продажи собственности должника на торгах;
• третьих лицах и поручителях.

Дополнительная информация

Кроме сведений по компаниям, которые попали в трудную ситуацию и не могут выполнить финансовые обязательства, реестр сведений о банкротстве содержит другие данные. Речь идет о дополнительных реестрах, имеющих прямую связь с банкротством.

Это сделано для того, чтобы необходимые сведения были в любой момент доступны всем заинтересованным лицам. В состав дополнительных реестров входят:

1. Перечни ЭТП.
2. Дисквалифицированные субъекты.
3. Список организаторов торгов имуществом.
4. СРО арбитражных управляющих.
5. Перечень людей, которые организуют торги обанкротившихся субъектов.
6. Сведения об управляющих.

Указанные выше данные будут полезны лицам, которые планируют проверить надежность субъекта и вернуть вложенные деньги. Из дополнительных сведений легко получить данные о цене активов должника до момента, как имущество будет выставлено на торги. Кроме того, во время признания несостоятельности проводится инвентаризация, а ее результаты показываются в специальной графе.

Порядок подачи искового заявления

Первым этапом начала процедуры банкротства является подача искового заявления в региональный арбитражный суд. К такому заявлению прилагается внушительный пакет документов:

• кредитные договоры,
• выписки, подтверждающие наличие задолженности,
• справки о доходах,
• справки о наличии вкладов и счетов,
• копии свидетельства о заключении брака и свидетельства о рождении ребенка,
• документы на объекты движимого или недвижимого имущества,
• свидетельство о постановке на учет в налоговых органах,
• СНИЛС.

Список может быть дополнен в зависимости от конкретной ситуации. Неплатежеспособность на судебном заседании необходимо будет доказать и подтвердить документально

Важно не забыть уведомить кредиторов. Квитанции о разосланных заказных письмах также входят в состав необходимых документов

На этом же этапе осуществляется выбор финансового управляющего, без которого невозможно продолжение дальнейшей процедуры. Главной его функцией будет удовлетворение требований всех кредиторов, при условии соблюдения прав и свобод должника.

После того как заявление подано назначается судебное заседание и запускается процесс признания гражданина несостоятельным.

Как работает портал

Федеральный ресурс представляет собой реестр сведений, связанных с экономической деятельностью юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Преимуществом ресурса является общедоступность, то есть любой контрагент может зайти на портал и бесплатно получить всю требующуюся информацию о потенциальном партнере.

Федресурс ведется в электронном виде. Работает он по адресу fedresurs.ru.

Все сообщения, которые предоставляют экономические субъекты, так же регистрируются в электронном формате. Все сведения регистрирует специально уполномоченное лицо. В соответствии с приказом Министерства экономического развития № 121 2011 года и на основании п. 4 статьи 6 Федерального Закона № 228-ФЗ оператором электронного ресурса было назначено ЗАО «Интерфакс».

Для того чтобы начать работу на портале в качестве активного экономического субъекта, необходимо зарегистрироваться, и получить доступ к личному кабинету.

Вся информация на портале должна размещаться от первого лица и регистрируется самостоятельно!

К сожалению, в последнее время участились случаи попытки мошенничества, связанные с работой на федресурсе. Злоумышленники осуществляют звонки от имени работников федерального реестра и предлагают платные услуги по ведению и юридическому сопровождению личного кабинета экономического субъекта.

В действительности работники федресурса никогда не звонят зарегистрированным пользователям портала. Если необходимо, им направляется письменное уведомление о решении проблемы или вопроса от официальной службы поддержки пользователей сайта.

Все сведения, которые размещают юридические лица на федеральном портале, должны быть подписаны электронной цифровой подписью. Пользователь сайта также должен иметь актуальный сертификат ключа проверки электронной подписи. Данный сертификат так же имеет вид электронного документа. Выдается специализированным удостоверяющим центром.

Зарегистрированный пользователь сайта может пользоваться электронной цифровой подписью в течение одного календарного года после ее получения. По истечении данного срока, юридическое лицо обязано самостоятельно произвести перезапись ЭЦП. Процедура перезаписи подписи осуществляется идентично процедуре получения.

В соответствии с законодательством, юридическое лицо и ИП на Федеральном ресурсе должны размещать исключительно правдивую, точную и актуальную информацию. Немаловажным фактором является так же своевременность подачи сведений.

Если зарегистрированный субъект по ошибке подал неверную информацию, ему следует незамедлительно написать сообщение в службу поддержки пользователей сайта с просьбой удалить предыдущее сообщение. В письме так же должна быть указана причина подачи некорректной информации.

В конечном счете каждый субъект несет полную ответственность за предоставленные им данные.

Закон о банкротстве юридических лиц

Приняв заявление о банкротстве юридического лица, арбитражный суд проверяет его обоснованность на основании указанных условий и признаков неплатежеспособности должника, о чем выносит определение и начинает процесс банкротства.

Обратите внимание! Процедура банкротства юридических лиц направлена, прежде всего, на восстановление платежеспособности компании и погашение задолженности. Ликвидация юрлица происходит только, если все предпринятые меры, направленные на выход из кризисной ситуации, не помогли

В первую очередь за компанией вводится наблюдение и назначается временный финансовый управляющий, который проверяет деятельность юрлица в течение 7 месяцев, после чего предоставляет суду отчет.

На стадии наблюдения составляется список (реестр) требований кредиторов и задолженности по обязательным платежам, наступает срок исполнения по возникшим до начала введения наблюдения всех обязательств и проводится первое собрание кредиторов. Наблюдение на основании отчета может перейти на следующий этап процедуры банкротства – финансовое оздоровление и внешнее управление. Если же юрлицо не имеет выхода из финансовой несостоятельности, вводится сразу конкурсное производство.

Финансовое оздоровление направлено на восстановление платежеспособности должника и вводится на срок до 2 лет; именно в это время собрание кредиторов и должник могут прийти к компромиссу, утвердив удовлетворяющий их график погашения задолженности. При добросовестном исполнении должником обязательств в порядке очередности, указанной в ст. 134 Закона № 127-ФЗ, в установленный срок юрлицо признается платежеспособным, дело о банкротстве прекращается, а компания продолжает свою деятельность.

Внешнее управление является необязательной процедурой банкротства и вводится арбитражным судом по ходатайству собрания кредиторов на срок до 18 месяцев. Внешний управляющий может в данный период сменить сферу деятельности общества, закрыть нерентабельные направления и применить другие меры, направленные на выход юрлица из финансового кризиса. Если эти меры окажутся недостаточными для восстановления платежеспособности компании, арбитражный суд введет конкурсное производство.

Обратите внимание! На этапе внешнего управления должник вправе внести мораторий на удовлетворение требований кредиторов. ст

95 Закона № 127-ФЗ

ст. 95 Закона № 127-ФЗ

Конкурсное производство возможно после принятия судом решения о признании юридического лица банкротом. Его максимальная длительность – 6 месяцев. Данная процедура направлена на соразмерное удовлетворение требований кредиторов посредством реализации с торгов принадлежащего должнику имущества назначенным судом арбитражным управляющим. Вырученные с торгов средства идут на погашение задолженности в порядке очередности. После исполнения обязательств должника юридическое лицо ликвидируется, о чем производится запись в ЕГРЮЛ.

Банкротство некоторых категорий должников, согласно гл. IX Закона № 127-ФЗ, имеет свои особенности:

• градообразующие организации;
• сельскохозяйственные организации;
• финансовые организации;
• кредитные организации;
• стратегические предприятия и организации;
• субъект естественных монополий;
• застройщики;
• участники клиринга и клиенты участника клиринга.

Юридическое лицо, в отличие от физических лиц и индивидуальных предпринимателей, отвечает по обязательствам перед кредиторами и по обязательным государственным платежам только своим имуществом в рамках и в порядке очередности, установленных действующим законодательством.

Процедура банкротства юридического лица является трудоемким и затратным процессом с множеством нюансов. Справиться с нею вам поможет юрист по банкротству, который окажет помощь как на этапе подготовки, так и в процессе судебного производства.

Процедура банкротства

Выделяют три этапа объявления должника банкротом:

1. Реструктуризация задолженности.
2. Мировое соглашение.
3. Объявление несостоятельности с последующей распродажей арестованного имущества.

При участии финансового управляющего составляется план реструктуризации долгов. Он составляется на период не более 3-х лет и предполагает, что заемщик сможет вносить платежи по утвержденному графику. В этот период пени на займы не начисляются, а арест с имущества снимается.

Этот план рассматривается и утверждается арбитражным судом. В случае если доходы должника не позволяют оплачивать кредит – судья выносит решение о начале процедуры банкротства.

На любом этапе разбирательств возможно заключить мировое соглашение. Если у должника резко меняется финансовая ситуация или стороны найдут вариант, который удовлетворит всех участников процесса, подписывается договор. Процедура банкроства физического лица прекращается.

Последним этапом является проведение торгов имущества гражданина. Финуправ выставляет на конкурс все принадлежащие банкроту материальные ценности. Вырученные от продажи средства идут на закрытие кредитов и на оплату услуг управляющего. Если денег на удовлетворение всех требований не хватило – долги списываются, физическое лицо признается неплатежеспособным.

Процесс приобретения статуса банкрота занимает по времени от 6 месяцев и более. Суд будет искать все возможные варианты для удовлетворения требований кредиторов.

Рассматриваются даже доли в совместном имуществе. Кроме того, на лицо, признанное несостоятельным, накладываются ограничения: в течение 5 последующих лет гражданин не вправе брать на себя новые долговые обязательства, не может повторно становиться банкротом, накладывается запрет на руководящие должности.

Начинать процедуру признания банкротом целесообразно в случае наличия крупной задолженности перед банками. Имея небольшую сумму долга, лучшим вариантом будет решить этот вопрос самостоятельно. В этом случае реализовать свое имущество можно по более выгодной ценеи и нет необходимости оплачивать услуги арбитражного управляющего.

Какая информация предназначена для размещения в ЕФРСФДЮЛ

Обычно сведения в реестр Федресурса заносят сами экономические агенты. Автоматически загружаются сведения из ЕГРЮЛ, систем раскрытия данных о судебных актах, реестра арбитражных управляющих. Часть информации размещает налоговая служба. В течение пяти дней появляются сообщения о следующих событиях:

• запись о регистрации и постановке на учет юрлиц, включая образованные в результате реструктуризации;
• ликвидация и реорганизация предприятий;
• изменение (увеличение, уменьшение) уставных капиталов;
• появление или уход единоличных исполнительных органов юридических лиц;
• изменение юридического адреса.

Часть сведений передаются экономическими агентами. Ими выкладывается более 50 видов сообщений, и этот перечень постоянно расширяется. Перечислим основные сведения:

• потенциальная угроза банкротства;
• некоторые данные бухгалтерской или финансовой отчетности;
• выдача гарантий с указанием данных конкретного бенефициара, основных условий их предоставления;
• обращение взыскания на имущество и недвижимость, непосредственно используемые в процессе работы;
• результаты обязательной аудиторской проверки;
• членство в СРО;
• имущество под залогом;
• недвижимость, не прошедшая регистрацию в ЕГРН, но внесенная в действующее концессионное соглашение;
• отчет по оценке стоимости имущества (необходимо в отдельных случаях).

Содержание сообщений для размещения в ЕФРСФДЮЛ зависит от их специфики. Например, при реорганизации предприятия с уменьшением уставного капитала необходимо два сообщения:

• первое: не позднее трех рабочих дней с момента принятия решения о реорганизации;
• второе: не позднее трех рабочих дней после завершения процедуры (то есть получения подтверждающих документов).

При сообщении о ликвидации в ЕФРСФДЮЛ также необходимо сделать публикацию в журнале «Вестник государственной регистрации».

Документы, необходимые для регистрации

Федеральный реестр банкротств принимает только документацию, заверенную ЭЦП (электронная цифровая подпись), при помощи которой можно с лёгкостью установить личность человека, опубликовавшего сообщение, и выяснить, были ли внесены в документ какие-либо поправки.

Для различных операций применяются и различные виды ЭЦП:

– усиленная

– простая.

Второй вариант подписи необходим лишь для ведения документации, а вот при использовании первого ЭЦП имеет такую же юр. силу, как и сам оригинал документа, который был подписан собственноручно.

Для получения ЭЦП потребуется личное обращение в любой из удостоверяющих центров, адреса и контактные данные которых Вы сможете найти во вкладке «Помощь». Пароль и логин, без которых Вы не сможете зайти в свой личный кабинет, отправляются по эл. почте.

А вот для того, чтобы воспользоваться ЕФРСБ, Вам нужно отправить свой запрос о публикации сведений, в котором обязательно должна содержаться такая информация, как фамилия, имя и отчество пользователя и все имеющиесяконтактные данные, в дополнение к этому нужно приложить заверенную копию свидетельства о регистрации.

Публикация сведений о несостоятельности в СМИ и на сайте Арбитража

Помимо Единого Федерального Реестра, закон обязывает публиковать данные о признании неплатежеспособности в официальном источнике. На сегодняшний день банкроты обязаны дать публикацию о своей несостоятельности в газете «Коммерсант». Размещается публикация в специальной колонке, чтобы уведомить кредиторов о процедуре. Такой способ проверить физлицо не очень удобен, ведь приходится еженедельно вручную мониторить публикации сведений о банкротстве физических лиц.

Гораздо удобнее проверить, не открыто ли в отношении потенциального контрагента дело о разорении на официальном сайте арбитража kad.arbitr.ru, где публикуются сведения о банкротстве физических лиц.

Согласно федеральному законодательству, все этапы судебного процесса, начиная с подачи заявления, арбитражные управляющие обязаны размещать в открытом доступе.

Для получения сведений о банкротстве физических лиц, необходимо знать фамилию, имя, отчество предполагаемого банкрота либо его идентификационный номер плательщика налогов. Их нужно ввести в специальное окно, установить фильтр «Банкротные» и кликнуть на кнопку «Найти». Реестр сведений о банкротстве физических лиц через пару минут предоставит имеющиеся данные. Чтобы получить более точную информацию, ведь страна огромная и однофамильцев в ней предостаточно, лучше знать регион, где официально зарегистрирован человек, или данными Арбитражного суда, рассматривающего дело.

Удобство такой системы налицо — в базу стекается не только информация о состоявшихся банкротах, но и о потенциально неплатежеспособных контрагентах, в отношении которых начато производство. Это позволяет свести к минимуму риск заключения сделки с неблагонадежным партнером.

Альтернативные источники проверки информации о должниках

Существуют альтернативные источники, публикующие информацию о неплатежеспособности граждан. С их помощью можно отследить судьбу финансового положения должника начиная со старта и заканчивая завершающей стадией дела. Речь идет о федеральных ресурсах:

• arbitr.ru, куда стекаются все данные про арбитражные процессы;
• fssprus.ru, база судебных приставов, в обязанности которых входит проверка платежеспособности физических лиц.

Реестр судебных приставов удобен тем, что существует реальная возможность оценить финансовое положение потенциального партнера ещё до начала судебной тяжбы. Если в производстве у приставов находится несколько дел о взыскании с гражданина денежных средств в крупных размерах, навряд ли с этим человеком стоит иметь делом.

Распространенная практика — перед тем, как выдать гражданину заём, банки проверяют его репутацию в Бюро кредитных историй. Там они могут проверить сведения не только о банкротстве физических лиц, но и  о наличии текущих кредитов в других банках. Рядовым гражданам, готовым предоставить в долг крупную сумму денег, это будет сделать затруднительно — Бюро работает только с официальными организациями либо дает информацию непосредственно о лице, её запросившем. В таком случае, если нет возможности запросить сведения о банкротстве физического лица на федеральном ресурсе, можно попросить заемщика самостоятельно обратиться в Бюро и предоставить справку о его кредитной истории. Если человеку нечего скрывать, он с легкостью пойдёт на это.

Как показывает практика, сегодня отношение к банкротам в обществе уже не столь стереотипно, как это было ранее. Наоборот, некоторые организации предпочитают иметь дело с банкротами, нежели с людьми, обремененными крупными долговыми обязательствами. Так что нет необходимости утаивать свой статус банкрота ­ (честность всегда говорит в пользу человека), тем более что информация все равно публикуется в открытом доступе.

Зачем проверять контрагентов

Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате государственных платежей.

В процессе признания организации или гражданина несостоятельным для должников устанавливают ограничения по распоряжению денежными средствами. Для погашения долгов формируют реестр с разбивкой по очередности. Возврат задолженности кредиторам осуществляют согласно очереди. Законом установлены сроки для включения в реестр кредиторов. Если попасть в него не получилось или денег на всех кредиторов в реестре не хватило, то при признании должника несостоятельным все оставшиеся долги списывают.

При заключении договора, предполагающего получение денег или материальных ценностей от контрагента, рекомендуем проверить на банкротство юридическое лицо, чтобы удостовериться в его платежеспособности.

Если контрагентом выступают граждане или индивидуальный предприниматель, целесообразно проверить на банкротство физических лиц, поскольку их наряду с организациями признают несостоятельными.

Если договор уже заключен и контрагент не производит оплату или иным образом не исполняет денежное обязательство, то перед обращением в суд с требованием о взыскании задолженности проведите проверку на банкротство организации по ИНН или проверьте гражданина. В случае возбуждения дела о несостоятельности учитывайте, что для взыскания долга требуется подать заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Какие данные нужно предоставлять на Федресурс?

На сайте Федерального ресурса экономическим субъектам необходимо раскрывать все виды сообщений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Основные виды сведений, обязательных для раскрытия экономическими субъектами:

1. Создание, реорганизация и ликвидация юридического лица (в соответствии с п. 1 статьи 7.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 8 августа 2001 года №129-ФЗ;
2. Увеличение (уменьшение) уставного капитала;

   Нераскрытие информации на Федресурсе считается достаточным основанием для отказа в регистрации, реорганизации или ликвидации юридического лица.

3. Сообщение об изменении единоличного исполнительного органа;
4. Сообщение о предстоящем изменении юридического адреса и о фактическом изменении адреса;
5. О стоимости чистых активов (в соответствии с п.7 статьи 7.1 Федерального закона №129-ФЗ). Причем, раскрывать данную информацию необходимо при каждом изменении стоимости, а не только первично.
6. Создание автономного учреждения;
7. Проведение общего собрания участников (акционеров);
8. Сведения о статусе лицензии, а именно:
   • получение,
   • ограничение,
   • приостановление действия,
   • возобновление действия,
   • переоформление,
   • аннулирование,
   • прекращение действия.
9. Сообщение о введении наблюдения;
10. Сведения о вступлении в саморегулируемые организации (так же сообщение о прекращении членства в СРО);
11. Информация о доверенности;
12. Сообщение заказчика об обязательной оценке;
13. Сведения о возникновении права залога (об изменении или прекращении права залога);
14. Сообщение кредитора (или должника) о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве;
15. Выпуск (или изменение) независимой гарантии;
16. Результаты обязательного аудита;
17. Сообщение о возникновении признаков недостаточности имущества (согласно п. 1 ст. 30 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)») Данная информация, в качестве основной для раскрытия, была введена сравнительно недавно.

    Для раскрытия сведений о возникновении признаков недостаточности имущества установлен нестандартный срок размещения информации – 10 рабочих дней от даты, с которой стало известно о данном факте.

18. Сведения о заключении, изменении или прекращении договора финансовой аренды (лизинга);
19. Сообщение должника об обращении взыскания на имущество;
20. Заключение договора финансирования под уступку денежного требования;
21. Сведения о раскрытии финансовой отчетности (в случае, если юридическое лицо публикует свою отчетность в средствах массовой информации).

Практически все вышеперечисленные виды сведений, обязательные для раскрытия, должны быть поданы юридическим лицом на портал Федерального ресурса самостоятельно, в течение трех дней после наступления того или иного события.

Кому и зачем нужны сведения о банкротстве?

Важность реестра сведений о банкротстве трудно переоценить. Информация необходима всем категориям граждан вне зависимости от их официального статуса

Обычно сведения о банкротстве представляют интерес:

Для юрлиц и ИП — для проверки статуса контрагента или потенциального партнера. Может он будущий банкрот?

Для кредиторов — для контроля надежности будущего заемщика

Если заемщик не платит и имеет риск банкротства, то важно не пропустить публикацию и вовремя вступить в реестр кредиторов должника.

Для физлиц, которые могут проверить свой статус, а также сведения о продавце значимых и дорогостоящих вещей. Например, перед приобретением недвижимости или автомобиля

В последние годы приобретает популярность покупка активов на аукционах по банкротству. Информация из ЕФРСБ будет полезна для всех лиц, принимающих участие в торгах, работников компаний, а также других субъектов (банков, инвесторов и т. д.).

Причины для проверки гражданина

Закон предоставляет возможность гражданам получить сведения о банкротстве физических лиц, в отношении которых проводилась или ведется в настоящий момент процедура.

Необходимость проверки финансовой устойчивости контрагента обычно возникает у следующих субъектов:

• банковские учреждения;
• микрокредитные компании;
• граждане, прежде чем дать в долг крупную сумму;
• собственники имущества, сдающегося в аренду;
• организации перед возможным подписанием контракта с новым партнером;
• люди, заключающие договор на крупную сумму.
• владельцы компаний, прежде чем дать претенденту руководящую должность, ведь по закону банкрот не имеет права занимать управленческие посты в течение трех лет после постановления суда.

Как пользоваться ЕФРСБ

Реестр о банкротстве доступен по адресу https://bankrot.fedresurs.ru/ в любое время для каждого посетителя.

На  стартовой странице портала ЕФРСБ в онлайн – режиме можно просмотреть последние размещённые сообщения, содержащие такие данные, как:

• тип сообщения и дату его публикации;
• данные (наименование компании/ИП) и адрес должника;
• информацию о лице, опубликовавшем информацию

Помимо этого, выше имеются вкладки, в которых можно найти следующие сведения:

1. Сообщения — поиск компании, по отношении к которой осуществляется процесс банкротства, можно выполнить по сообщению (к примеру, по реквизитам решения суда).
2. Отчёты арбитражных управляющих.
3. Регулирующий орган — сведения о нормативных актах в области банкротства.
4. Сведения о торгах (реализация имущества компании, находящейся в процессе банкротства).
5. Виды реестров, содержащие данные по компаниям, находящимся в процессе банкротства.
6. Последние новости в сфере банкротства.
7. Помощь — если возникла такая необходимость, то Вы можете обратиться в техподдержку сайта.

Также сайт единого реестра банкротств, помимо реестра должников, содержит список, в который входят:

• организаторы торгов;
• СРО арбитражных управляющих;
• дисквалифицированные лица;
• торговые площадки.

Вкладка с названием «Помощь» отвечает на наиболее популярные вопросы, а также содержит всю документацию, инструкции (видеофайл) и иную полезную информацию.

На каждого из участников процесса банкротства оформляется специальная карточка, в которой содержатся все имеющиеся контактные данные, ФИО и необходимые реквизиты. Кроме того, сюда же вносятся все сообщения об этапах процесса, документация из Картотеки арбитражных дел и отчётность арбитражного управляющего.