Бизнес ангелы россии

Как привлечь бизнес-ангела в свой проект

Заслужить внимание хотя одного из бизнес-ангелов достаточно сложно. Ежедневно каждый инвестор получает большое количество предложений, большинство из которых, не являются привлекательными для вложений

Но, следуя нескольким простым правилам, можно увеличить свои шансы на привлечение инвестиций.

Способы как привлечь бизнес-ангела в свой проект:

Поиски рекомендуется вести максимально близко к месту, где будет реализован проект

В большинстве случаев, успешные предприниматели обращают внимание на проекты, находящиеся в непосредственной близости. Это связано с тем, что в процессе работы не возникнет проблем с организацией встреч и поддержкой связи с руководителями стартапа;
Идея

Чтобы добиться внимания бизнес-ангела, идея должна быть максимально уникальной и «цепляющей». При этом, она должна быть простой, совсем необязательно изобретать что-то сверх гениальное. Если посмотреть свежим взглядом на уже существующие проекты, можно разработать свою идею, которая будет выделяться среди других. При этом, создатель данной идеи должен понимать, какую прибыль в будущем может принести его проект. Также не стоит забывать о том, что данную информацию необходимо максимально коротко и понятно донести до потенциального инвестора. В процессе разработки идеи следует уделить внимание анализу рынка в выбранной отрасли, это поможет сделать общение с инвестором максимально продуктивным;
Бизнес-план. Одно из главных преимуществ разработчика идеи, это максимально понятный и чёткий бизнес-план. С его помощью можно значительно ускорить поиски бизнес-ангелов. В нём должна присутствовать исчерпывающая информация об изобретённом продукте. Особое внимание стоит уделить себестоимости, отличию от конкурентов, основным преимуществам и возможным рискам. Если у самого изобретателя идеи на данный момент нет опыта в составлении бизнес-плана, для его составления лучше воспользоваться услугами компетентных организаций;
Определить целевую аудиторию. Инвестор должен получить четкую информацию о категории людей, которая посчитает предлагаемый продукт привлекательным. Данная целевая аудитория должна быть максимально широкой и объединять в себе другие категории граждан. Это напрямую отразится на заинтересованности бизнес-ангела в проекте на долгосрочной основе;
Общение с инвестором. Практически все первые встречи с бизнес-ангелами проходят на презентациях, где каждый желающий сможет рассказать о своём проекте. На презентацию своего проекта у изобретателя есть в среднем 10-15 минут. За это время необходимо сделать всё возможное, чтобы вызвать интерес бизнес-ангела. Здесь рекомендуется использовать видео демонстрации и раздаточные материалы. Презентация должна быть яркой, но не слишком, в противном случае, у бизнес-ангела может возникнуть мысль о том, что его пытаются одурачить, затуманив глаза слишком яркими и безубыточными перспективами;
Подбор команды. Бизнес-ангелы практически никогда не вкладывают средства в единоличные проекты. Это может произойти только в том случае, если стартап будет чрезвычайно выгодным и максимально уникальным. Гораздо больше доверия у инвесторов вызывает команда профессионалов, которая знает, как перевести проект к успеху по шагам. На первых этапах создателю идеи необходимо как минимум найти хорошего менеджера, который займётся реализацией и грамотным продвижением стартапа.

На данный момент практически каждый из бизнес-ангелов имеет личный сайт, где можно найти электронную почту, которую они используют для общения с создателями идей. Многие из них охотно идут на контакт с талантливыми стартаперами. Также бизнес-ангелов можно встретить на тематических мероприятиях, специализированных выставках и форумах. Попасть на приём в венчурный фонд гораздо сложнее, чем встретить бизнес-ангела.

Существует открытые интернет-площадки, где каждый желающий может оставить своё предложение. Например, это RusBase, AskCap и StartUpStep. Инвесторы периодически просматривают опубликованные здесь предложения и в случае заинтересованности, связываются с изобретателями перспективных продуктов.

Бизнес ангелы России: топ 5 людей

Бизнес-ангелы России являются настоящими профессионалами своего дела, инвестируя в большое количество предприятий. Рассмотрим их список.

1. Александр Румянцев. Этот человек открывает наш рейтинг. Он совершил 11 сделок, получивших подтверждение, и 15 операций. Руководствуется собственными разработками, предпочитает вкладываться в технологические идеи. Инвестирует в финансовые технологии, экологические разработки. Работает по РФ и СНГ.
2. Борис Жилин. За его плечами 4 подтвержденные сделки. На рынке верит в гибкость идей, Борис способен рассмотреть инвестиции на всех стадиях бизнеса. Работает в России. Вкладывает в среднем по 100-200 тысяч долларов в проект. Практически половина его сделок подразумевает участие партнеров.
3. Богдан Яровой. За плечами имеет опыт в 4-х подтвержденных сделках и предпочитает вкладывать деньги в проекты IT сферы. По его мнению, главное – изменить существующий рынок и создать новые возможности и перспективы. Ангел работает в России и вкладывает средний чек от 50 тыс. у. е. Предпочитает вкладывать в операции с валютами, e-learning, mobile ads.
4. Олег Чельцов. Он не принимал участия в опросе, в отличие от своих коллег. За его плечами богатый опыт работы и 3 подтвержденные сделки. Он является венчурным партнером нескольких фондов, обычно инвестирует в компании из Франции.
5. Сергей Солонин. Имеет за плечами опыт в совершении 3-х подтвержденных сделок, выступает в качестве основателя систем работы с КИВИ, а в 2016 году совершил 3 операции, которые изменили мир.

Как можно заметить, бизнес-ангелы список имеют немаленький, он состоит из десятков профессионалов.

Как найти бизнес-ангела для своего проекта

А теперь переходим к одному из самых важных вопросов для всех начинающих предпринимателей, не располагающих собственными финансовыми средствами для запуска стартапа. Как же найти и привлечь бизнес-ангела к своему проекту? Для того чтобы ответить на данный вопрос, нужно хорошо понимать, чем руководствуются независимые инвесторы при поиске объекта для финансирования:

• Во-первых, ваша идея должна быть интересной, перспективной и реально осуществимой. Вряд ли кто-то будет вкладывать деньги в организацию туристических полетов на Марс. Космический туризм ждет большое будущее, но сейчас об этом еще рано говорить.
• Во-вторых, вы должны предоставить подробный бизнес-план своего проекта. Здесь должны быть расписано все – от объема необходимых вложений до методов привлечения первых клиентов. Чем более развернут бизнес-план, тем у вас больше шансов обзавестись собственным бизнес-ангелом.
• В-третьих, вы сами должны быть симпатичны потенциальному инвестору. Как было сказано выше, эти люди вкладывают не в проект, а в идеи и стоящих за этими идеями молодых предпринимателей.

Они стараются постоянно участвовать в развитии молодого проекта. А если имя «ангела» широко известно, то это увеличивает шансы получения крупного финансирования от банков и венчурных фондов. Кроме того, благодаря новому «сотруднику» вы быстро «обрастете» нужными в бизнесе связями, которые обязательно не раз помогут вам в будущем, на пути к успеху.

Краудфандинг

Краудфандинг ( краудфандинг ) — это объединение большого количества инвесторов вокруг проекта, дела или бизнеса.

Американское законодательство ускорило развитие этой отрасли, приняв Закон о рабочих местах, который облегчает использование многих инвесторов для молодых американских компаний.

Сегодня краудфандинговые платформы, специализирующиеся на инвестировании в VSE и МСП, позволяют как можно большему количеству людей стать инвесторами в МСП, вкладывая средства на первых этапах развития, не оказывая поддержки, как это делают бизнес-ангелы .

Во Франции платформы SmartAngels, Anaxago , WiSEED … предлагают этот тип инвестиций. ВАвгуст 2012 г., WiSEED впервые вышел из участия с добавленной стоимостью, с молодняком Antabio, специализирующимся на открытии новых антибиотиков.

В Великобритании платформа Crowdcube имела большой успех: за первый год было собрано почти 2,3 миллиона фунтов стерлингов .

Действия по краудфандингу ценных бумаг в Европе иногда приравнивают к действиям инвесторов. Действительно, законодательство ограничивает количество инвесторов на проект (99 во Франции), что еще не позволяет компаниям финансироваться за счет общественности ( толпы ).

Исторический

Частные инвесторы существовали всегда. Развитие их населений в больших количествах в Соединенных Штатах с 1958 года высказались налоговыми меры , сгруппированных в Законе малого бизнеса Инвестиционного , предназначенных для заполнения «  справедливость разрыва  », буквально «дыра ресурсов» , которая существует. Между 100 000 $  , сумма, которую можно собрать с помощью основателей, семьи, друзей и дураков (4F), и 2 миллиона долларов, ниже которой инвесторы венчурного капитала (инвестиционные фонды и т. д.) мало вмешиваются из-за отсутствия прибыльности.

В Соединенных Штатах за период 2001–2003 годов их насчитывается от 331 000 до 629 000 человек, при этом ежегодные инвестиции составляют от 12,7 до 36 миллиардов долларов.

Во Франции на конец 2015 года их насчитывалось 10 000 человек, и они внесли 41,2 миллиона евро в финансирование начального капитала компаний.

Для сравнения: в 2015 году частные инвестиционные фонды, объединенные в AFIC, вложили 10,7 млрд евро в капитал компаний Франции.

Преимущества и недостатки привлечения бизнес ангелов

У привлечения к работе бизнес-ангелов немало плюсов:

• получение капитала на ранних стадиях проекта;
• бизнес-ангелы, как правило, не входят в капитал, что оставляет за авторами проекта больше полномочий;
• бизнес-ангелы помогают не только деньгами, но и связями, советами, налаживают поставки и т.д.;
• авторитет бизнес-ангела позволяет продвинуть проект;
• ангелы участвуют в нестандартных проектах.

 Но есть и минусы:

• финансирование будет на порядок меньше, чем в венчурном фонде (средний чек – от 50 до 100 тысяч долларов, а в венчурном – от 250 тысяч долларов);
• многие бизнес-ангелы активно вмешиваются в процесс, и с ними нужно учиться ладить;
• найти бизнес-ангела сложнее, чем венчурного инвестора.

 Но недостатки, в целом, обусловлены спецификой самого явления, так что с ними придется мириться.

Разновидности бизнес-ангелов

Опираясь на приёмы инвестирования, цели и методы, эксперты выделили 5 основных видов ангелов бизнеса. Данную классификацию можно использовать в процессе поиска инвестора, учитывая его сферу деятельности и интересы.

Виды бизнес-ангелов:

Микроуправляющие. Эти бизнес-ангелы одновременно управляют несколькими проектами, но вкладывают в них разные суммы. Поскольку такой предприниматель будет претендовать на управленческую должность, а также долю капитала, он займётся контролем расходов и изучением способов распределения прибыли;

Предприниматели. Это успешные бизнесмены, которые готовы вкладывать в бизнес достаточно большие деньги (до 500 тыс. долларов)

Зачастую такие бизнес-ангелы обращают внимание на перспективные идеи, которые могут укрепить надёжность их инвестиционного портфеля в будущем. Также они претендуют на участие в управлении стартапами;

Энтузиасты

Не отличаются большим опытом и профессионализмом в инвестировании. Такие бизнес-ангелы зачастую ведут несколько стартапов в различных направлениях и вкладывают в них небольшие деньги (в среднем до 10 тыс. долларов). Также они не принимают участие в руководстве, а также не слишком внимательно изучают суть проектов;

Профессионалы. Эти люди готовы вложить средства только в ту отрасль, которая будет им максимально понятной и близкой. Касательно вложений средств, это могут быть самые разные суммы (от 20 до 200 тыс. долларов). Нередко такие бизнес-ангелы сотрудничают с другими ангелами с аналогичной позицией;

Корпоративные. Как правило, это топ-менеджеры, которые до этого работали в больших международных компаниях и после увольнения получили компенсацию. Именно её они используют как основную сумму для вложений. Такие «ангелы» привыкли участвовать в каком-либо одном проекте, что помогает им более тщательно контролировать процесс и участвовать в управлении.

Независимо от того, к какой разновидности относится бизнес-ангел, это предприниматель, перед которым стоит цель в получении прибыли от вложенных средств. Если «ангел» владеет чутьём делового человека и одновременно применяет точные расчёты, таким образом он увеличивает свои шансы на получение прибыли до 200% от одного удачного проекта. Такая разновидность инвестирования считается одной из самых прибыльных.

Плохая коммуникация и навыки общения.

Еще одной причиной тому, что вы не получите инвестиций может являться неумение выстраивать эффективных коммуникаций соискателем. Вы должны быть в состоянии четко и лаконично представить свои идеи и проект для инвестора.

Не только ваш бизнес-план должен быть хорошо написан и кратко и понятно изложен. Вы должны в любой момент, хоть со сна быстро и четко рассказать о нем и ответить на любые вопросы инвестора.

В некоторых случаях вы должны буквально за две-три минуты быстро и четко объяснить потенциальному инвестору, о чем ваш проект, для кого и как он собирается зарабатывать.

Неспроста бытует такое мнение: «Если Вы за три минуты не сможете рассказать ребенку, о чем ваш проект, значит ваш проект, не нужен никому». Мы не совсем с этим мнением согласны, но оставляем это свое мнение при себе.

Ваша способность эффективно реагировать на замечания и вопросы инвестора, указывает им, что вы хорошо разбираетесь в проекте его механизмах и хорошо осведомлены о бизнесе, и что у вас есть способность и желание сделать из проекта успешный бизнес.

Где и как искать бизнес-ангела для реализации своей идеи?

В теории все выглядит просто, но на практике поиск бизнес-ангела составляет сложную задачу. Еще трудней убедить его в коммерческой перспективности проекта.

В целом проблема имеет две составляющие. Необходимо найти частного венчурного инвестора, но ко встрече с ним нужно тщательно подготовиться: второго шанса судьба может и не предоставить.

Для начала следует изучить места, где бывают ценные для автора проекта люди, и мероприятия, в которых они принимают участие. Они ведь тоже ищут интересные стартапы, так что интересы совпадают. В наше время личная встреча не является обязательным условием успеха – есть и интерактивные площадки.

Список бизнес-ангелов обширен. Если хорошенько покопаться в интернете, всегда можно найти множество потенциальных инвесторов. Интерфейс, как правило, двусторонний, то есть предполагает поиск проектов и желающих их финансировать.

Теперь о том, как заинтересовать бизнес-ангела.

Во-первых, следует определиться с позиционированием предлагаемого продукта. В нем обязательно должна присутствовать принципиальная новизна и преимущества. Для аргументированного изложения этих моментов необходимо проведение маркетингового анализа.

На втором месте – рыночное позиционирование. Кто будет потребителем и покупателем продукта? Какова его предварительная расчетная себестоимость и отпускная цена? Ответы на эти вопросы очень интересуют любого вероятного инвестора.

Третье – состав команды. Необязательно, чтобы она была большой, но к изобретателям-одиночкам бизнес-ангелы относятся чаще всего настороженно. Будет лучше заручиться поддержкой профессионального менеджера, возможно, мыслящего не столь широко, но зато практично. Финансисту нужна уверенность, что этот управленец «потянет» реализацию проекта.

Четвертое – бизнес-план. Составление этого документа вызывает трудности у многих новаторов и изобретателей. Есть два выхода – постараться разобраться самому или нанять специалиста, умеющего писать такие тексты по всем правилам.

Пятый и последний шаг – личное общение с вероятным бизнес-ангелом, или презентация. Частные инвесторы – люди занятые и больше десяти минут обычно не слушают. За это время необходимо бегло обосновать причины, по которым именно этот проект заслуживает финансирования. Если по каким-то причинам требуются подробные разъяснения, их лучше всего изложить в виде бумажного буклета, на который допустимы ссылки. Важнее не цифры, а ораторское искусство и умение увлечь идеей.

Если это удалось, инвестор пожелает продолжить беседу сразу или предложит встретиться повторно.

Какие методы используют бизнес-ангелы?

Деятельность, где осуществляется вложение капитала в новые, развивающиеся проекты, предполагает использование разных методик и схем.

Известно минимум 7 принципов ведения дел, позволяющих бизнес-ангелам зарабатывать на инвестировании. Основные методы:

специалисты задействуют Venture capital – системы и механизмы венчурных инвестиций. Финансы для развития перспективных идей предоставляются на продолжительные периоды – обычно от 3 до 7–8 лет. Не берутся никакие залоги и не требуются от источника идеи гарантированные обязательства. В качестве платы вкладчик берёт возможность стать дольщиком компании – то есть принимает какую-то часть акций;

деньги, предоставляемые бизнес ангелами, часто обозначаются как “умные средства”. Это логичное название поскольку инвесторы вначале всесторонне изучают проект, а затем активно участвуют в его развитии и сопровождении;

чтобы диверсифицировать инвестиционные риски бизнес-ангелами реализуется схема параллельной работы с несколькими проектами. Часто задействуется множественное сопровождение при использовании небольших сумм в течение некоторого промежутка времени. Так удаётся отобрать самые перспективные концепции, с которыми продолжается серьёзное финансовое сотрудничество

Реализуется модель due diligence;

большая доля успеха зависит от умения “ангела” выстраивать деловые, но благоприятные отношения с менеджерами, изобретателями и профильными сотрудниками стартапа
Важно доверие и взаимопонимание;

после начала выделения средств вкладчиком и появления первых положительных результатов вчерашние стартапы начинают привлекать внимание многих финансистов. Так как бизнес-ангел уже входит в структуру нового проекта, его доход существенно возрастает, особенно когда позже присоединяются крупные венчурные капиталисты;

в современных условиях финансовой нестабильности учащается совместная деятельность нескольких инвесторов
Данный приём позволяет бизнес-ангелам сегодня минимизировать вероятность индивидуальных рисков

Кроме того, повышается эффективность развития коммерческого предприятия.

Кто такие “бизнес-ангелы”?

Много людей генерирует очень перспективные задумки, реализация которых может создавать устойчивый, прибыльный бизнес. Но проблема всегда возникает на первоначальной стадии, где необходим исходный капитал.

Да, без денежных вливаний коммерческая идея, оптимальный бизнес-план и собранная команда единомышленников окажутся бесполезными. Тут-то могут выручать люди, профессиональная деятельность которых заключается в спонсировании стартапов на ранних этапах их развития.

Варианты заработка бизнес-ангелов разные – дивиденды, продажа доли в компании, процент от дохода фирмы и проч

Важно здесь одно – бизнес-ангелы – это частные инвесторы, предоставляющие стартовый капитал новым финансовым проектам, чтобы иметь профит в будущем

Деятельность бизнес-ангелов однозначно является очень рисковой, ведь мало проектов начинают давать прибыль после развития и раскрутки. Занимаются такой работой опытные менеджеры, профессиональные бизнесмены и авторитетные инвесторы, сумевшие добиться финансового успеха, а также понимающие аспекты высокорентабельных отраслей.

Положительных моментов в “ангельской” практике много – полная широта в инвестиционных решениях, простые процедуры оформления, возможности дополнительного дохода, руководство и мн. др.

Однако, статистические данные, собранные за последние 20 лет, доказывают непростой характер работы:

• 33% полностью теряют вложенные средства;
• 21% выходят на доходность 11–16% в год;
• 26% являются успешными инвесторами, получающими свыше 26% годовых;
• 20% держатся в нулевом диапазоне, не имея убытков и не получая профита.

Не стоит воспринимать деятельность бизнес-ангелов, как благотворительность или венчурное инвестирование в вероятно перспективные идеи. Это серьёзная работа.

Мотивация бизнес-ангелов

Исследование, опубликованное в журнале Journal of Business Venturing, говорит, что бизнес-ангелы больше полагаются на индивидуальные характеристики предпринимателя при принятии инвестиционных решений. Предприниматели, которые проявляют высокий уровень страсти к своему предприятию, могут получить более благоприятное отношение бизнес-ангела.

Тем не менее исследование также предполагает, что различия могут быть найдены в зависимости от того, является ли бизнес-ангел старше или моложе (пожилые люди с большей вероятностью воспринимают страсть благосклонно), и их уровня творческого или интеллектуального потенциала.

Поэтому предприниматели, стремящиеся произвести впечатление на инвестора — бизнес-ангела, должны, что называется, «гореть» своей идеей.

Здесь мы подошли к классификации бизнес-ангелов по мотивации их инвестирования. Знание мотивов инвестора — это ключ к здоровым рабочим отношениям, которые могут длиться десятилетиями.

• Семейный инвестор. Их мотивация связана с интересом к поддержке члена семьи или друга.
• Инвестор отношений. Инвестор является сотрудником из предыдущей компании или бизнес-другом, которого вы хорошо знаете. Этот инвестор может понимать или не понимать, что делает ваша новая компания, но иметь успешный опыт работы с вами.
• Инвестор в идею. Он очень хорошо знаком с тем, куда ваша компания нацеливается. Это самый лучший тип ангела, потому что этот человек поддерживает вашу идею.
• Инвестор, связанный личными или профессиональными отношениями с инвестором отношений или с инвестором идеи.
• Инвестор-«архангел» — это может быть как инвестор отношений, так и инвестор в идею, который имеет возможность и успешный опыт привлечения денег других ангелов (и, возможно, не-ангелов). Они создали успешную компанию в том же секторе или имеют сильные личные контакты с другими инвесторами.

В другом исследовании, опубликованном в журнале Journal of Business Venturing, было установлено, что бизнес-ангелы принимают инвестиционные решения на основе набора эвристических методов.

Они, как правило, рассматривают предложения, основанные на восьми широких критериях.

Первые четыре из них включают готовность рынка к принятию нового продукта, этап разработки нового продукта, насколько защищена интеллектуальная собственность и насколько вероятно, что клиенты примут новацию.

Другими четырьмя факторами являются путь к рынку для бизнес-модели, потенциал рынка для роста, соответствующий опыт управленческой команды в рамках предприятия и обоснованность финансового моделирования.

Большинство бизнес-ангелов сохраняют свои инвестиции в молодом предприятии около 4 лет. Как правило, они стремятся выйти из своих сделок посредством продаж, а не IPO.

По сравнению с официальными менеджерами фондов венчурного капитала бизнес-ангелы делают меньше инвестиций, когда теряются деньги, но они часто делают значительно более высокую долю инвестиций, которые либо только безубыточны, либо генерируют очень скромные доходы.

Кто такие бизнес-ангелы

Большинство бизнес-идей так и останется на бумаге или в умах талантливых стартаперов, если не подкрепить их финансовыми инвестициями. Привлечь большие венчурные фонды или банковские кредиты в рискованные проекты удается крайне редко. В такой ситуации на помощь могут прийти бизнес-ангелы. Этот вид инвесторов представляет собой частных лиц или компании, инвестирующие собственные деньги в интересные инновационные проекты и технологии.Некоторые экономисты считают таких ангелов одной из важных составляющих современной экономики. Впервые этот красивый термин был применен в 20-х годах прошлого века. Ими называли богатых поклонников театра, которые финансировали некоторые спектакли и постановки. В 1978 году он получил новое применение благодаря работе американского профессора Уильяма Ветцеля. Он именовал так частных инвесторов, поддерживающих перспективные стартапы на начальном этапе.

Их можно охарактеризовать как:

• Физическое или юридическое лицо, успешный бизнесмен или топ-менеджер, имеющий опыт работы с собственным бизнесом или крупными предприятиями;
• Успешный зрелый мужчина до 65 лет с богатым опытом управленца на разных должностях;
• Богатый человек с солидным капиталом (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).

Многие такие предприниматели успешно запустили свой бизнес и с удовольствием интересуются новыми течениями и веяниями в сфере стартапов. Нередко они подбирают новый проект, руководствуясь не только цифрами и презентационными макетами. Развитое финансовое чутье и симпатии в большой степени влияют на принятие решения, и желание взяться за рискованную идею.

Основные направления деятельности бизнес-ангелов:

• Вложение денежных средств в различные проекты. Большинство интересуется сферой высоких технологий, искусственного интеллекта, медициной и интернет-разработками;
• Помощь новым бизнес-идеям на этапе становления. Нередки ситуации, когда потенциальный инвестор начинает сотрудничество на стадии посева и первых наработок, заинтересованный первыми результатами;
• Поддержка финансами стартапа в самый проблемный период не только инвестициями, но и дельными советами, бесплатной юридической помощью.

Налоговые меры во Франции

Чтобы поддержать и усилить деятельность бизнес-ангелов, правительство установило налоговые льготы на ограниченные суммы, которые регулярно изменяются финансовым законодательством.

Мадлен Преимущество

Согласно устройству под названием «Преимущество Мадлен», для любой подписки на капитал малого и среднего бизнеса предоставляется налоговый кредит в размере 18% от вложенных сумм (максимум 20 000 евро для одного человека и 40 000 евро для пары, ограничение ограничено. в размере 10 000 евро за первый год) при условии сохранения титулов в течение пяти лет.

Закон TEPA

Летом 2007 года в законе TEPA была принята мера под названием «Снижение налога на имущество в пользу инвестиций в капитал малых и средних предприятий и пожертвований в пользу организаций, представляющих общий интерес». Он был модифицирован в 2010 году, что лишило его значительной части привлекательности.

Эта мера устанавливает налоговое преимущество, позволяющее налогоплательщикам ISF снижать свои налоги, подписываясь на капитал МСП или делая пожертвования в пользу организаций, представляющих общий интерес (например, фонды, признанные общественно полезными).

Налогоплательщики ISF могут взимать плату в размере взимаемой с них суммы ISF, уже не 75%, как в 2007 году, а теперь 50% платежей (подписка или увеличение капитала) в пределах годового лимита в 45 000 евро, осуществляемых на малых и средних предприятиях, соответствующих определению Сообщества. .

Это налоговое преимущество ограничено лимитами для каждой компании-бенефициара, доведенными до 1,5 миллионов в год в апреле 2008 г., но в случае превышения должна возмещаться компания-бенефициар, а не налогоплательщик ISF.

Часто встречающиеся проблемы сотрудничества с бизнес-ангелами

При всех своих достоинствах, «ангельские» инвестиции часто обладают и недостатками. К наиболее распространенным из них относятся:

• Несоответствие требуемой суммы пожеланиям инвестора, причем в любую сторону. Во-первых, у него элементарно может не хватать денег. Во-вторых, бизнес-ангел может заявить, что занимается только масштабными проектами, а «мелочевка» ему неинтересна.
• Желание бизнес-ангела установить полный контроль над предприятием. Излишне вспоминать про тех, кто «заказывает музыку». Однако автор идеи тоже кое-что вкладывает и может иметь свои взгляды на проект и методы его реализации.
• Излишняя узость спектра инвестируемых направлений. Многие бизнес-ангелы зациклены на hi-tech, и кроме компьютерных программ ни о чем не желают слышать. А ведь бывают перспективные проекты и в других областях.
• Географическая ограниченность. Конечно, и инвестора понять можно – ему спокойнее, если деньги осваиваются в том же городе, а не за десять тысяч километров от него. Но бывают и удаленные стартапы, причем очень перспективные.
• Неоправданные ожидания. Классический бизнес-ангел не надеется получить эффекта раньше, чем через три года. Однако бывают и такие, кто хочет много и сразу. Возможно, в этом виноваты сами стартаперы, излишне красочно обещавшие радужные перспективы.
• Отказ от дальнейшего развития проекта. Бизнес-ангел обычно выходит из дела преждевременно, продавая принадлежащую ему долю сразу же после того, как она подорожает до размера, обеспечивающего приемлемую прибыльность. Обычно на этой фазе развития бизнес обладает потенциалом, но требует дополнительных вложений. Причина выхода кроется в ограниченности доступа к заемным денежным ресурсам. Для инвестора последствиями может быть недополученная выгода. Инициатор стартапа вынужден искать новых партнеров.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться. Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу. Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап. Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.