Как оформить налоговый вычет через портал госуслуги

Какие проблемы могут возникать во время получения налогового вычета с помощью искомого портала

Вследствие сохранения подобной ситуации процедура получения и предоставления вычета не проработана детально, особенно это касается получения средств с использованием портала Государственных услуг, ввиду чего возникает целый ряд проблем, потенциально стопорящих весь процесс. Перечислим наиболее частые из них.

1. Оформление бланков и заполнение их данными. Разумеется, подготовка бумаг – процедура полностью бюрократичная, разобраться в ней сложно, так как пугает не только обилие документов из перечня необходимых, которые нужно заблаговременно собрать, но и бесконечные правила, и нюансы, связанные с их заполнением. Кроме того, вносимую внутрь документов информацию легко перепутать, пропустить одно из значений и допустить множество других оплошностей. Помните, некорректное заполнение различной информации подразумевает применение к налогоплательщикам различных штрафных санкций.
2. Сканирование документов также должно производиться по правилам. Иногда сканеры, МФУ и другие, использующиеся с этой целью, аппараты неравномерно сжимают картинку и преобразовывают ее в неподходящую по формату единицу. Кроме того, иногда буквы, печати, подписи и другие элементы получаются плохо и становятся незаметными на электронной версии документа. Это обстоятельство также может привести к множеству различных проблем.
3. Отправление документов. Документы на вычет необходимо предоставлять для зарегистрированных лиц также через портал государственных услуг. Процесс загрузки файлов необходимо контролировать, кроме того, лучше всего вносить их на сайт во время ночное или ранним утром, так днем сервис настолько перегружен, что могут возникать проблемы с поступлением изображений на него.
4. Для отправки декларационного бланка 3-НДФЛ, обязательного к подаче для претендентов на получение налогового вычета, необходимо произвести дополнительное подтверждение с помощью подписи электронного формата. Как мы уже говорили, процедура ее получения и использования не так уж и легка, следовательно, справиться с ней с первого раза сможет не каждый гражданин, значит, получение желанной государственный компенсации затянется на неопределенный срок.
5. Вопреки сложившемуся мнению, срок рассмотрения документов, поданных с использованием электронного сервиса Федеральной налоговой службы, реально нисколько не отличается от обработки, проводимой специалистами системы на основе бумажного варианта принесенных лично документов. Разумеется, отправка документов в электронном виде экономит время на посещение инспекции, нервы, потраченные в очередях, а также облегчает процесс по многим другим причинам, но ускорить работу специалистов она не может. Все те же три месяца уходят на проведение проверки камерального характера, затем нужны еще 30 дней, чтобы перечислить денежные средства на счет плательщика, банковские реквизиты которого будут указаны им отдельно.
6. Чтобы передать банковские реквизиты использующегося в дальнейшем для перевода средств счета, необходимо отдельно предоставить в электронную систему налоговой службы соответствующую заявку.

После того, как все шаги подачи документов на получение государственной компенсации будут поданы, необходимо производить периодическое отслеживание состояния документов прямо на сайте, в личном кабинете плательщика, или же ждать поступления на указанный номер сотового телефона или электронный адрес письма с соответствующим содержанием.

Как узнать когда перечислят налоговый вычет за квартиру

Чтобы воспользоваться онлайн услугой нужно войти в личный кабинет и выбрать вкладку «Налог на доходы физических лиц». Далее необходимо выбрать «3 НДФЛ».

Мнение эксперта

Попов Игорь Северинович

Юрист-консульт с 8-летним стажем. Специализация — гражданское право. Опыт более 3 лет в экспертизе документов.

В открывшемся окне отразится момент получения заявления на имущественный возврат, статус его проверки. Отслеживание в личном кабинете обработку декларации очень удобная процедура, не требующая личного посещения инспекции.

При появлении статуса проверки «Завершена» можно отсчитать один месяц с момента подачи заявления на возврат налога для перевода денежных средств на лицевой счет.

Если решение является положительным, то физическое лицо должно предоставить в инспекцию данные для перечисления суммы сверх уплаченного налога. В установленные законом сроки (один месяц) казначейство обязано перевести на расчетный счет гражданина начисленную денежную сумму.

Таким образом, максимальное время выплаты налогового вычета при покупке квартиры или другого недвижимого имущества составляет 4 месяца. При несоблюдении сроков для возврата налога налогоплательщик может написать жалобу в вышестоящую инстанцию, которую должны рассмотреть в течение одного месяца.

За каждый день просрочки гражданин имеет право требовать от инспекции компенсацию в процентном соотношении от суммы вычета.

Пошаговая инструкция по оформлению вычета онлайн

На портале Госуслуги можно сформировать и отправить в нужное отделение ФНС налоговую декларацию по форме 3-НФДЛ.

Однако для получения налогового вычета обязательно предоставление перечня документов и личное посещение уполномоченных органов.

Налоговый вычет за покупку квартиры через Госуслуги возвращают по следующей схеме.

  Если личного кабинета на портале нет 

Прядок действий:

 создать личный кабинет:

 для этого указать действующую электронную почту, номер телефона, имя и фамилию;
 чтобы подтвердить аккаунт, важно указывать настоящие личные данные, поскольку это государственный сайт, предоставляющий муниципальные услуги по оформлению документов, а не развлекательный;
 после приходит пароль на мобильный телефон, который нужно вбить на следующей странице для подтверждения;
 далее придумайте пароль;

 «зарегистрируйте» новый уровень учетной записи для открытия больших возможностей на портале:

1.  для этого введите личные данные из паспорта и СНИЛС;
2.  сохранив данные, система автоматически отправит из в ПФР для проверки. Если проверка пройдет успешно, учетная запись получит уровень «Стандартная»;

подтвердите аккаунт, чтобы открыть полный спектр услуг:

1.  для этого лично посетите ПФР, МФЦ или отделение Почты России, предоставив паспорт и СНИЛС.
2.  допустимо получение заказного письма с проверочным кодом. При получении письма заявитель предоставляет на Почте документы и так подтверждает учетную запись;
3.  получите усиленную квалифицированную или неквалифицированную электронную подпись путем личного посещения одного из возможных госучреждений, указанных на сайте minsvyaz.ru, и предоставив ряд личных документов.

Если сразу посетить МФЦ для получения простой электронной подписи, вводить данные для создания личного кабинета на Госуслугах не нужно. Страничка будет сформирована автоматически. Вход в личный кабинет доступен по номеру СНИЛС.

Простая электронная подпись не позволит отправить сформированную на сайте налоговую декларацию в ФНС.

Если личный кабинет создан и электронная подпись получена 

Прядок действий:

•  найти в поиске «Прием налоговых деклараций», раздел находится в перечне «Налоги и финансы»;
•  сформировать декларацию онлайн;
•  выберите год для создания справки, за который хотите получить подоходный возврат;
•  личные данные из аккаунта система автоматически внесет в декларацию;
•  внесите сведения из справки 2-НДФЛ, полученной у работодателя (источник выплаты, ИНН/КПП, ОКТМО, доходы и некоторые виды вычетов, последние находятся в 3-ем разделе справки);
•  укажите данные о купленной недвижимости (договор купли-продажи, во всплывающих окнах из перечня выберите данные о недвижимом объекте);
•  выберите год регистрации купленной квартиры (когда заявитель оформил документы о владении в виде выписки из ЕГРН или другие);
•  рассчитайте размер подоходных выплат, если он полагается (система сделает расчет автоматически исходя из данных, внесенных в декларацию);
•  сформируйте заявление (также система предложит сделать это автоматически);
•  выберите тип процедуры: скачать документ, подготовить для отправки, экспортировать (то есть отправить или сохранить на носитель);
•  отправьте сохраненную декларацию через форму «Представление налоговой декларации…» на этом же портале.

Размер выплат можно рассчитать на калькуляторе онлайн, на сайте Госуслуг или на официальном сайте ФНС. Пример и образец заполнения декларации опубликован на сайте nalog.ru.

Оформление налогового вычета через «Госуслуги»

Первое, на что необходимо обратить внимание: для подачи обращения через портал «Госуслуг» аккаунт пользователя должен числиться как подтвержденный ЕСИА (что соответствует 3 уровню). Для этого также можно использовать усиленную квалифицированную подпись, но предварительно на ПК необходимо установить дистрибутив КриптоПРО и специальный плагин CryptoPRO Plugin Browser для используемого браузера (интернет-обозревателя)

При наличии электронной подписи авторизация на портале «Госуслуг» выполняется автоматически, подтверждения личности не требуется. Алгоритм подачи заявления на получения вычета может несколько различаться в зависимости от его вида. К примеру, при оформлении компенсации за лечение порядок будет следующий:

1. Зарегистрироваться на сайте nalog.ru. Логин и пароль получить можно через ФНС или же использовать подтвержденный аккаунт 3-го уровня с портала «Госуслуг». Самый быстрый вариант — это прийти в региональное представительство налоговой, запросить у инспектора тот самый логин и пароль. При себе нужно иметь паспорт и ИНН. Услуга бесплатная. По полученным данным можно будет совершить вход в личный кабинет на сайте ФНС.
2. В личном кабинете перейти на вкладку «Налог на доходы ФЛ», далее — «НДФЛ».
3. Заполнить паспортные данные (категорию налогоплательщика указать как «Иное физическое лицо»), Кстати, если сразу ввести ИНН, то большую часть анкеты на страницы заполнять не потребуется, так как все необходимые данные будут подгружены автоматически. После проверки введенных данных нажать «Далее».
4. На следующей странице необходимо заполнить данные о работодателе. Всю информацию для этого можно взять из справки 2-НДФЛ, которую нужно заблаговременно получить в бухгалтерии той организации, где работает налогоплательщик. Помимо наименования компании также нужны ИНН, КПП, ОКТМО. После этого в нижней части страницы будет отображена статистика по заработной плате за подотчетный период с указанием общей суммы уплаченных налогов. После проверки данных снова нажать «Далее».
5. На следующей странице необходимо указать вид налогового вычета, которую планирует получить налогоплательщик. В данном случае нужно отметить «Социальные» (так как вычет оформляется за лечение).
6. В строке «Расходы на лечение» указать общую потраченную сумму. После — нажать «Сформировать файл для отправки».
7. С помощью кнопки «Добавить документ» загрузить сканы справок и договоров, которые подтверждают прохождение лечения. Среди документов обязательно должны быть договора и чеки из регистратуры, справка для налоговой на получение вычета (выдают в бухгалтерии клиники), лицензия на осуществление медицинской деятельности.
8. После загрузки всех подтверждающих сканов документов нажать «Заверить электронной подписью», затем — «Отправить». Квалифицированную электронную подпись можно получить в аккредитованных удостоверяющих центрах. Неквалифицированную, для взаимодействия только с ФНС через их официальный портал, можно оформить из личного кабинета.
9. Дожидаться решения налоговой. Уведомление будет отправлено на контактные данные заявителя, а также сведение о завершении проверки будет отправлено в личный кабинет на сайте nalog.ru.

Проверка данных занимает до 1 месяца.

С недавних пор на портале действует удобная форма с подсказками для формирования деклараций

После подтверждения декларации и суммы вычета в личном кабинете, в разделе «Мои налоги» появиться сводка о переплате. То есть, это те деньги, которые государство и вернет налогоплательщику. Останется лишь выбрать «Распорядиться» и указать реквизиты (банковский счет) для зачисления средств.

Запись на прием

Если по каким-либо причинам гражданин не может подать декларацию через сайт ФНС (например, нет электронной подписи), то вычеты можно получить после личной подачи заявления в налоговую. Для записи на индивидуальный прием в ФНС налогоплательщику необходимо авторизоваться на портале Госуслуг, далее:

• открыть пункт «Прием налоговых деклараций»;
• в разделе выбора варианта обращения отметить пункт «Личное посещение»;
• далее перейти на страницу «Записаться на прием в ФНС».

Пример декларации по форме 3-НДФЛ. Она, кстати, ежегодно незначительно меняется.

Что собой представляет

Это сумма, которую можно вернуть или удержать из доходов, подлежащих налогообложению. Если же налог уже уплачен, потраченные деньги подлежат возврату из бюджета. По такой схеме государство компенсирует часть затрат граждан на покупку жилплощади.

Рассчитывать на вычет могут только официально трудоустроенные граждане. Те, кто исправно платят 13% подоходного налога от своего заработка.

Если же приобретатель жилья не имеет официальной работы, а зарегистрирован, например, как индивидуальный предприниматель, к которым применяется упрощенная система налогообложения, на возмещение денежных затрат на жилье он рассчитывать не может. Когда возникает право на оформление налогового вычета при покупке квартиры, действия по его реализации совершаются в определенной последовательности.

Подать заявление можно только при соблюдении нескольких обязательных условий.

• Если заявитель является гражданином Российской Федерации. При этом проживать на территории РФ он должен не менее шести месяцев в год.
• В случае, когда человек заплатил за жилье и способен доказать это документально. Непосредственно выплата производится в полной мере или только частично. Главное – чтобы это было зафиксировано официально. Таким образом, рассчитывать на возврат средств, если жилье получено по наследству или в дар, не стоит. Поскольку на его приобретение не были потрачены личные деньги. Те, кто участвует в военной ипотеке, также не имеют права на компенсацию. Так как часть суммы на приобретение жилплощади им выделяет государство.
• Наличие правоустанавливающих бумаг. Выясняя, как оформить возврат налогового вычета НДФЛ на квартиру или другую недвижимость при покупке, нужно знать о нюансах, что связаны с имущественными налогами. Если дело касается новостройки, подойдет акт приема-передачи жилища. В случае с долевым строительством подтверждающий участие документ не пригодится: придется подождать, пока объект сдадут в эксплуатацию. В отношении «вторички» понадобится справка или свидетельство из ЕГРН. Бумаги при этом оформляются непосредственно на заявителя или его супруга. Например, хрущевка мамы для получения возврата определенно не подходит, даже если по факту она принадлежит вам и оплачивали ее тоже вы.
• Представитель продающей стороны не должен быть родственником покупателя. Приобрести жилище у папы или брата, конечно, можно. Но вот рассчитывать на возмещение средств при таком раскладе нельзя. Для взаимозависимых лиц процедура не предусмотрена. Никто не учтет честно отданные родителям или другим близким родственникам деньги. Утаить покупку жилья у заинтересованных людей невозможно. Инспекция без труда выявит обман, подтвердив родство по информационной базе. Но, к примеру, со свекровью – прямого родства нет – сделка допустима. Приобретая жилье у сестры, получить выплату не удастся. Однако, если купить его, например, у брата мужа – то вполне. Разбираясь с пошаговой инструкцией, как оформить налоговый вычет при покупке квартиры, не забывайте, что к взаимозависимым причисляют не только прямых родственников. Гражданский супруг или папа общего ребенка таковыми тоже являются. Чтобы обосновать свое право на вычет, потребуются весомые доказательства.
• Право на получение возврата не было реализовано ранее. Любому гражданину РФ разрешается возвратить часть средств на покупку жилья лишь однажды. Поэтому, если раньше вы уже покупали жилплощадь и получили за нее определенную сумму (при этом остаточных средств нет), можете не пытаться подать заявление вторично.

На какие виды подразделяется налоговый вычет

В графе выбора вида налогового вычета есть следующие позиции:

1. Стандартный. Такой вариант предоставляется лицам с ограниченными возможностями, военнослужащим, а также тем кто еще не достиг возраста 24 лет, находящиеся на дневном обучении или юридическими представителями гражданина не достигшего совершеннолетнего возраста.
2. Социальный. Сюда входят благотворительность, возврат средств отданных на лечение себя или родственников, также такая услуга предоставляется гражданам, которые могут подтвердить данные о расходах на свое обучение или оплату обучения родственников. Дополнительно в эту категорию входят добровольные пенсионные взносы.
3. Имущественный. Такой вид услуги можно получить за приобретение или строительство жилья, вернее за территорию, отведенную под строительство. Возврат можно оформить как если бы вся оплата была внесена сразу, так и если все еще выплачивается ипотечный кредит. Во второй ситуации общая сумма вычета рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту.
4. Профессиональный. Сюда подразделяются те, кто является индивидуальным предпринимателем, но при этом не участвует в иных программах налогообложения, а также сюда относят научных или творческих сотрудников, имеющие на что-либо авторское право.

Кроме приведенных выше есть и другие категории налогового вычета, однако это наиболее популярные из них. Все требуемые сопровождающие документы должны быть отсканированы и также прикреплены к электронной форме заявления.

Заполнение декларации

В частности, можно подавать декларации онлайн. Через Госуслуги вам будут доступны два варианта: оформление на сайте либо загрузка уже готового документа, чтобы послать его в налоговую. Если выбран будет первый вариант, система начнёт последовательно проводить вас через все этапы заполнения – интерфейс достаточно прост и понятен, и сложностей вызвать оно не должно, но всё же разберём его по шагам:

Сначала потребуется указать, декларация за какой год будет сдаваться. Дело здесь в том, что форма отчётности претерпевает изменения год от года, и в зависимости от того, какой вы укажете, система подберёт актуальную форму.

После этого нужно будет вносить данные, так же, как и в обычную декларацию. Имеется несколько разделов: данные, доходы, вычеты, итоги. Соответственно, в первый нужно будет внести данные о вашем статусе и категории налогоплательщика, ФИО, ИНН, телефон для контактов, время и место рождения. Во вторую – сведения о доходах, в третью – о вычетах. Подробно мы заполнение декларации разбирать не будем, оно не имеет отличий от обычного процесса, и опираться при этом следует на сведения из справки по форме 2-НДФЛ, выдаваемой работодателем.

Затем останется лишь отправить готовую декларацию вместе с другими документами.

Кто может оформить вычет через Госуслуги?

Воспользоваться порталом Госуслуги для возврата налоговых средств может любой заявитель, который обладает правом претендовать на налоговый вычет в принципе, а также готов зарегистрировать личный кабинет на портале и обзавестись электронной подписью.

Никаких особых и дополнительных требований к подаче заявления через Госуслуги и самому заявителю нет. Однако уже сама регистрация личного кабинета, подтверждение учетной записи и получение электронной подписи вызывает ряд трудностей, которых, порой, легче избежать, если просто посетить отделение налоговой инспекции лично или оформить возврат через работодателя.

Портал позволяет всем желающим сформировать налоговую декларацию 3-НДФЛ самостоятельно и отправить ее в отделение ФНС. При этом, Госуслуги не избавляют заявителя от необходимости собирать полный перечень документов, подготавливать их копии, правильно оформлять заявление, разбираться во всех тонкостях налоговой процедуры и законах и самое главное – посещать отделение ФНС. После подачи налоговой декларации онлайн гражданину всеравно придется собирать все документы и нести их в налоговую. Кроме того, при возникновении неточностей или вопросов у инспектора в ФНС, заявителя могут вызвать в госучреждение повторно.

Требования к заявителю

Требования к заявителю и условия для возврата НДФЛ:

1.  квартира (или другой объект недвижимого имущества) приобретена не позднее 3 лет назад;
2.  объект признан жилым помещением, о чем указано в документах (если, к примеру, дом построен в СНТ и является нежилым, а коммерческим, с такой недвижимости налог не возвращают);
3.  резидент использовал личные средства для покупки или банковские в виде ипотеки;
4.  квартира куплена не у родственников;
5.  заявитель официально работает, с его дохода регулярно исчисляется подоходный налог;
6.  резидент оформил правоустанавливающие документы на жилье (получил выписку из Росреестра, акт приема-передачи или прочие бумаги);
7.  заявитель постоянно проживает в РФ;
8.  квартира находится на территории России;
9.  отсутствие задолженностей перед ФНС.

Требования к заявителю для возврата НДФЛ через госуслуги:

•  наличие подтвержденной учетной записи на портале;
•  действующая электронная подпись;
•  полный комплект требуемых документов;
•  готовность самостоятельно заполнять декларации и разбираться во всех бумагах и разрешениях для оформления.

Иностранные граждане не имеют права подавать налоговую декларацию при помощи портала Госуслуг, однако для получения вычета допустимо личное посещение ФНС или оформление через работодателя.

За что можно вернуть налоговый вычет

В Налоговом кодексе предусмотрено 3 вида возврата средств: стандартны, социальный и имущественный налоговые вычеты.

Стандартные вычеты регулируются статьей 218 НК РФ. Согласно законодательной норме возврат установленных средств осуществляет налоговый агент — работодатель, путем сокращения размера удерживаемой денежной суммы. На 3 тысячи в месяц сокращается налоговые издержки для жертв Чернобыльской аварии и пострадавших на других ядерных катастрофах или вследствие испытаний атомного оружия. На эту же сумму сокращаются отчисления в бюджет для инвалидов из числа военнослужащих.

Это интересно: Как получить гражданство РФ гражданину украины 2021

На полтысячи рублей снижается налоговая нагрузка для инвалидов 1 и 2 группы, инвалидов с детства, героев СССР и России, жителей блокадного Ленинграда, ликвидаторов аварии на ЧАЭС.

Для семей с детьми также предусмотрено уменьшение налога: 1 тысяча 400 рублей в месяц при рождении первого и второго ребенка, 3 тысячи рублей на третьего и последующего. То есть родители с 4 детьми платит в пользу государства на 8 тысяч 800 рублей меньше, чем пары без детей. Возможность сократить налоговую нагрузку также есть и у приемных родителей. Государство возвращает 12 тысяч рублей в месяц, если в семье воспитывается ребенок инвалид.

Возврат социального вычета определяется статье 219 Кодекса. Однако в отличие от стандартного, размер компенсации определяется исходя из уже выплаченного налога: 13 процентов на доходы. Согласно положениям Закона вернуть средства можно при благотворительной деятельности, при использовании платных образовательных услуг, а также при получении платной медицинской помощи.

Ст. 220 Кодекса дает возможность вернуть часть средств потраченных на приобретение недвижимого имущества

Как записаться на прием в ФНС?

При желании лично подать декларацию на налоговый вычет в отделении ФНС, сделать это можно в том же разделе, где находится электронная услуга. Достаточно поменять на странице с информацией по предоставлению формы 3-НДФЛ изменить тип получения услуги с электронной на личное посещение налоговой инспекции.

После этого пользователю нужно нажать «Получить услугу». В открывшемся окне будет карта для выбора конкретного территориального отдела, а также календарь для указания времени и даты приема.

В конце записи система сформирует талон на прием, который необходимо будет распечатать и взять с собой в налоговую инспекцию. Также там необходимо будет предоставить документы о доходах и расходах, которые дают право на возврат части средств. Бланк с налоговой декларацией желательно заполнить заранее. Скачать форму можно с официального сайта Федеральной налоговой службы. Однако также бланк могут предоставить сотрудники инспекции на самом приеме.