Как открыть валютный счёт для ооо

Выбор счета

Физическим лицам банки предлагают несколько вариантов открытия валютных счетов, включая депозитные. Получается, что все могут открыть вклад в иностранной валюте. Сделать это можно для получения процентов. Ставки по депозитам отличаются, но обычно они составляют 0,1 – 3 % в год. Валютный счет для физических лиц позволяет получить доход при хранении денег определенное время. А при досрочном распоряжении средствами прибыль не начисляется.

Есть третий вид – мультивалютный счет, с которым можно получать прибыль от колебаний курса валют. Часто банки предлагают его оформить в рублях, долларах или евро. Клиенту можно самому управлять финансами, к примеру, если будет рост курса доллара, то пользователю можно перевести свои средства в доллары.

Процедура открытия

Процедура оформления и открытия депозита в иностранной валюте не потребует от клиента существенных временных затрат. Ассортимент предложений банковских организаций РФ, касающихся подобной услуги крайне широк, что позволяет каждому клиенту подобрать наиболее подходящий под его запросы вариант.

Для того чтобы процесс открытия прошел успешно, потребителю необходимо предоставить банку минимальный пакет документов:

• паспорт гражданина РФ;
• заполненное заявление;
• сумма, необходимая для первоначального открытия счета.

Последняя, как правило, не отличается внушительными объемами и подразумевает минимальный взнос в размере 5-10 единиц выбранной потребителем валюты. Если физическое лицо уже является действующим клиентом выбранной финансовой организации, оно с высокой вероятностью сможет открыть счет без внесения дополнительных средств.

Следует помнить, что во время открытия продукта, клиент может оформить привязанную к нему пластиковую карту одной из платежных систем, что позволит с большим удобством совершать покупки и упростить некоторые транзакции.

Открытие валютного счета происходит по стандартной схеме

Открытие валютного счета

Нужно сначала выбрать банк. Практически все они работают с долларом и евро, но для менее распространенных валют бывает трудно найти обслуживающую организацию. Из ст.14 ФЗ № 173 следует право юридического лица или ИП:

• открыть любое количество счетов;
• сотрудничать в этом вопросе с неограниченным количеством уполномоченных банков;
• иметь рублевый расчетный счет в одном, а валютный – в другом учреждении.

Открытие валютного счета ООО или другого юридического лица происходит по той же схеме и процедуре, что и рублевого. Если за услугой обратился действующий клиент, сотрудник банка пригласит заполнить заявление и заключить сделку об обслуживании. В противном случае потребуется предоставить набор стандартных документов:

• копии учредительных и регистрационных бумаг;
• карточку образцов подписей сотрудников, уполномоченных распоряжаться счетом;
• справки о постановке на статистический и налоговый учет.

Согласно Положению ЦБ РФ № 153, валютный счет открывается финансовым учреждением не позже, чем на следующий день после обращения. Однако реально это занимает несколько часов. Банк самостоятельно уведомляет ФНС об открытии, поскольку с 2014 клиент освобожден от этого обязательства. Валютный счет будет двадцатизначным, при этом три его цифры (6-8) отображают код валюты согласно общенациональному классификатору.

Виды счетов в иностранной валюте

Чтоб вести учет на валютных счетах, банки открывают транзитный счет. Таким образом, клиент получает два счета:

1. Транзитный – внутренний банковский счет, на который изначально засчитываются все валютные поступления. Средства находятся на нем до тех пор, пока клиент не предъявит необходимые документы для прохождения контроля.
2. Текущий – на него зачисляются средства после подтверждения необходимых данных. Клиент может свободно распоряжаться валютой, которая находится на этом счету. Он имеет право хранить деньги на счету без каких-либо действий или переводить иностранным контрагентам. Также можно перевести средства на рублевый счет по актуальному обменному курсу обслуживающего банка.

По необходимости банк может открыть резидентам специальный транзитный счет. Он используется для учета сделанных клиентом покупок и продаж валюты на внутреннем финансовом рынке.

Какие средства могут быть зачислены на банковский счет резидента РФ за рубежом

На валютном счете, открытом физическим лицом-резидентом РФ, могут быть размещены:

• начисления процентов, полученные в рамках имеющихся банковских депозитов;
• сумма, внесенная при открытии счета в качестве минимально допустимого остатка согласно действующим правилам банка;
• наличные деньги, вносимые в качестве пополнения депозита;
• суммы, полученные в результате конвертации при внесении платежных средств на такие депозиты;
• зарплата и другие финансовые вознаграждения, полученные в результате выполнения физлицами-резидентами трудовых обязательств за пределами России согласно трудовым договорам, заключенными с неризидентами;
• возмещение зарубежных служебных командировочных затрат физлицам-резидентам;
• алиментные выплаты, стипендии и пенсии и прочие социальные выплаты и компенсации;
• выплаты по страховкам, в случае возникновения страховых случаев, от страховых компаний нерезидентов;
• возвращенные переводы, в том числе перечисленные по ошибке, возмещение стоимости возвращенных товаров и неоказанных услуг;

К тому же на счетах физлиц, являющихся резидентами РФ, в финансовых учреждениях стран-членов ОЭСР или ФАТФ, могут поступать финансовые начисления от нерезидентов в виде:

• выручки от предоставления в аренду (субаренду) нерезидентам объектов недвижимости на территории зарубежных государств;
• иностранных грантов;
• доходов, полученных согласно условиям выпуска иностранных ценных бумаг, а также выплат по векселям, облигациям, дивидендов, выплат при снижении уставного капитала эмитента иностранной ценной бумаги.

Виды счетов для физических лиц

Физические лица, являющиеся резидентами, могут открыть такие виды валютного счета:

1. Текущий – на нем находятся средства резидента, и он может использовать их в любых целях, если это не нарушает нормы законодательства. Этот счет, в свою очередь, разделяется на 2 типа:

• текущий счет А – с него возможно в свободном порядке переводить деньги за границу;
• текущий счет Б – на использование имеющихся средств наложены банком некоторые ограничения.

2. Депозитный – используется для сохранения личных накоплений в виде сберегательных вкладов в иноземной валюте. Также сюда относятся депозитные сертификаты, векселя и другие ценные бумаги. Депозитные счета пользуются большой популярностью среди населения. Это старый и хорошо известный способ инвестирования денег. Последнее время общая сумма вкладов в банковской системе стремительно выросла.

Валютный расчетный счет и его сущность

В роли владельца валютного счета в банке, предназначенного для ведения бизнес-деятельности, выступает юрлицо. На аккаунте размещаются финансы для последующего управления и применения (в случае необходимости). По законодательству такой тип расчетного счета может применяться:

• Для проведения транзакций с применением зарубежных денежных единиц.
• В случае проведения финансовых сделок с субъектами из-за границы.

Безналичные платежи в любой валюте (кроме российской) на территории РФ запрещены законодательно.

Чтобы открыть валютный счет, требуется подать заявку и передать пакет бумаг для изучения банку. Правила оформления расчетного счета, а также транзакции с деньгами по валютным типам аккаунтов регулируются соответствующим ФЗ (о валютном контроле и регулировании), а также некоторыми Положениями, разработанными ЦБ РФ (создаются на базе упомянутого закона).

Открыть валютный счет вправе только те кредитные организации, у которых имеется соответствующий допуск. Последний подтверждается лицензией, выданной ЦБ РФ.

Зачем нужен расчётный счёт в юанях

Счёт в юанях пригодится всем предпринимателям и организациям, которые активно работают с поставщиками или клиентами из Китая и рассчитываются в валюте этой страны. На рублёвый расчётный счёт получать иностранную валюту нельзя. А еще счёт в юанях позволяет:

• снизить валютные риски — вероятность изменения курса третьей валюты, например доллара, если расчёты проводят с его использованием;

• сократить издержки на двойной конвертации — из рубля в юань и из юаня в рубль.

Есть мнение, что китайские партнёры предпочитают рассчитываться в долларах США, так как национальная валюта КНР нестабильна. Отчасти это так. Но с 2019 года действует межправсоглашение между Россией и Китаем о проведении платежей в национальных валютах. Это открыло дополнительные возможности для расчётов.

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Открытие валютного счета юридическим лицом: виды и тонкости оформления

Важно понимать, что вместе с валютным юридическое лицо открывает сразу три типа аккаунта:

• Текущий — основной аккаунт, на котором накапливаются остатки средств после обязательной продажи валюты.
• Транзитный — промежуточный (специальный) аккаунт. Применяется для зачисления денег после проведения операции и прохождения валютного контроля.
• Специальный транзитный — аккаунт, который необходим для учета зарубежных денег, купленных в РФ.

Перед открытием валютного счета юридическое лицо должно ознакомиться с условиями кредитной организации с позиции предоставляемых документов. При этом порядок открытия валютного счета организован так:

• Заполнение заявления.
• Оформление соглашения с финансовым учреждением на облуживание аккаунта.
• Передача полного пакета бумаг.

Условия открытия валютного счета подразумевают передачу таких бумаг (для компаний):

• Свидетельство о госрегистрации.
• Карта с подписями лиц, которым дается право управлять счетом. Здесь же должны быть печати компании.
• Учредительные бумаги.
• Свидетельства о постановке на учет в структурах госстатистики и ФНС.
• Прочие документы.

Для юридических лиц

Все компании, осуществляющие предпринимательскую деятельность, имеют право на заключение контрактов с иностранными партнерами. В данном случае требуется наличие валютного счета, к примеру, долларового. Оформление данной услуги допускается в том случае, если финансовая организация имеет на это специальную лицензию.

Валютный счет организации позволяет:

• проводить операции с деньгами других стран;
• осуществлять финансовые сделки, субъекты которых находятся в другой стране;
• перечислять деньги по экспорту и импорту товаров;
• получать кредиты длительностью не больше полугода;
• получать пенсию, зарплату.

За всеми поступлениями банк тщательно следит. Как только средства зачисляются на счет, поступает уведомление. За 15 суток требуется передать документы по произведенной операции в финансовую организацию.

Стоимость открытия и обслуживания

Открытие валютного счета не будет стоить для физлиц ни копейки – это основное правило, которое также относится и к рублевым операциям. Правда, если привязывается пластиковая карта, эта услуга оплачивается. Плюс есть определенные нюансы, которыми сопровождается ведение счета в иностранной валюте для различных категорий вкладчиков.

Как физические, так и юр. лица, не планирующие пользоваться привязанным пластиком, могут быть уверены в том, что их счет будет обслуживаться бесплатно. За услуги открытия и закрытия банк также не взимает комиссию. В эти параметры вписываются и депозиты с возможностью дополнительных зачислений.

В случае с предпринимателями могут быть различные варианты. Они зависят от того, на каком тарифе остановится клиент. При любом раскладе в Сбербанке открыть валютный счет в иностранной валюте юридическому лицу ничуть не сложнее, чем физическому.

Однако при открытии валютного счета на карте дополнительные издержки все же предстоят. Нужно будет заплатить за обслуживание пластика. При обладании стандартными карточками MasterCard и Visa, необходимо ориентироваться на следующие тарифы:

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

• 15 долларов или 25 евро – столько придется заплатить на первом году обслуживания основного пластика (дополнительный обойдется в 15 денежных единиц любой из этих валют);
• по 15 долларов и евро ежегодно в последующий период времени (дополнительные карты обойдутся в 10 евро или долларов);
• по 5 евро или долларов потребуется заплатить, если карта будет перевыпущена по просьбе ее владельца.

Поскольку ежедневный и ежемесячный лимит выдачи наличных определен, сверхлимитная выдача потребует дополнительных затрат. За снятые в течение суток доллары более 6000 тысяч (лимит в месяц – 50 тысяч долларов) комиссия составит 1 процент (не менее 3 долларов).

Допускается подключение дополнительных услуг. Запросить баланс (это касается и использования банкомата, и выбора sms-оповещений) можно бесплатно. Заплатить придется за следующие моменты:

• получение выписки по 10 последним операциям – через банкомат это обойдется в 15 рублей;
• функционирование Мобильного банка в объеме Полного пакета с третьего месяца после подключения – 60 рублей.

Если подключен Полный пакет Мобильного банка, выписку о последних операциях можно будет получить бесплатно. Два месяца после его подключения все операции будут производиться без взимания дополнительной платы за услуги. Экономный пакет полностью бесплатен.

Особенности

Валютный счет для юридических лиц более сложен, чем открытый в национальной валюте. Рублевый счет представляет собой учетную запись о движении однотипных средств. В то же время валютный подразумевает три самостоятельных составляющих, не признаваемых субсчетами:

• транзитная – предназначенная для зачисления поступлений от нерезидентов;
• текущая – для учета валюты, оставшейся в распоряжении предпринимателя после обязательной конвертации части выручки в российский рубль;
• специальная транзитная – для регистрации валюты, купленной на внутреннем рынке РФ.

Текущий валютный счет предназначен для ведения учета финансовых средств, полученных юридическим лицом в результате обязательной реализации части экспортной валютной выручки и иных операций по счету в рамках действующего валютного законодательства. На текущем валютном счете могут быть размещены:

• финансовые средства, полученные резидентом, но не предназначенные для обязательной реализации;
• финансовые средства, вырученные после обязательной реализации;
• возвращенные финансовые суммы в зарубежной валюте, которые не были полностью израсходованы сотрудниками во время зарубежной командировки, включая средства, вырученные в результате обналичивания дорожных и банковских чеков других государств;
• суммы, вырученные в результате продажи банковских векселей.

Денежные начисления, находящиеся на текущем валютном счете резидента, могут использоваться при совершении операций с иностранной платежной единицей согласно установленным нормам. Резидент может открыть в своем банке специализированный транзитный валютный счет, заключив для этого договор об открытии специализированного валютного счета для осуществления операций по приобретению и продаже зарубежной денежной единицы за рубли на валютном рынке, а также для ведения учета подобных операций. Данный счет резидент открывает дополнительно к транзитному и текущему валютному счету. Операции по приобретению на валютном рынке иностранной платежной единицы в обмен на рубли без открытия данного счета не допускаются.

На специализированный валютный счет поступают только начисления в зарубежной денежной единице, приобретенные на валютном рынке в обмен на рубли. Не допускается обналичивание иностранной платежной единицы со специализированного транзитного валютного счета, кроме случаев по оплате командировочных расходов.

Типы операций

Открыв валютный счет, коммерческая структура может совершать текущие операции или такие, которые связаны с оборотом капитала.

I тип:

• экспортно-импортные взаиморасчеты;
• кредиты на срок не более 180 суток;
• перевод процентов, дивидендов и доходов от движения капитала;
• зарплата, социальные выплаты.

II тип:

• инвестиции в учредительный капитал либо ценные бумаги нерезидента;
• покупка недвижимости за границей;
• рассрочка платежа по импорту/экспорту на срок до 180 суток;
• кредит на срок до полугода;
• иные операции в валюте, которые не являются текущими.

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Вклады в Москве

Кредиты и займы

Рефинансирование кредитов

С онлайн заявкой

Под залог

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Кредиты в Москве

Страхование

Калькулятор ОСАГО

Ипотечное страхование

ОСАГО 2021

Электронный полис ОСАГО

Калькулятор Каско онлайн

ОСАГО в Москве

Каско в Москве

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Карты с кэшбэком 2021

Карты с бесплатным обслуживанием

Кредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

Ипотека в Москве

ОСАГО и КАСКО

Каско УАЗ Патриот

ВТБ Каско калькулятор

Полис Каско с франшизой

Каско эконом

Каско Октавия А7

ОСК ОСАГО онлайн

Каско на Газель

Киа Сид Каско стоимость

Кредитные карты

Заказать кредитную карту МТС Банка через интернет с доставкой

Виртуальная кредитная карта Тинькофф

Кредитная карта виртуальная онлайн без визита в банк

Оформить карту Мир СберБанка онлайн заявка бесплатно

Топ 10 кредитных карт

Карта рассрочки Хоум Кредит заказать онлайн

Оформить цифровую карту СберБанк онлайн

Россельхозбанк кредитная карта онлайн заявка оформить

Кредитная карта РНКБ 55 дней условия

Альфа Банк кредитная карта 60 дней без процентов

Дебетовые карты

Оформить карту бесплатно

Банковские карты Хоум Кредита

Тарифы дебетовых карт Сбербанка

Какую банковскую карту оформить ребенку

Сколько стоит дебетовая карта Альфа Банка

Оформление пенсионной карты Сбербанка

Обслуживание карты Тинькофф Блэк

Оформить карту Польза

Дебетовая карта Можно Все Росбанка

Тинькофф Junior стоимость

Ипотечные кредиты

Условия социальной ипотеки в 2021 году

Льготные ипотечные программы для молодой семьи

Ипотека на загородный дом без первоначального взноса

Лучшая ипотека в банках на новостройки

Ипотека на приобретение дома в сельской местности

Получить ипотеку на покупку дачного участка

Государственная ипотека для многодетной семьи

Ипотека для работников детских садов

Льготная ипотека с господдержкой

Получить ипотеку без официального дохода

Потребительские кредиты

Подать заявку на кредит 18 лет

Банк Открытие калькулятор потребительского кредита

Где лучше взять кредит

Выгодное кредитование в банках

Кредит наличными на карту

Взять кредит пенсионеру под маленький процент

Кредит наличными без залога

Кредит для предпринимателей

Взять кредит самозанятому

Кредит для граждан СНГ

Расчетно-кассовое обслуживание

СберБанк обслуживание расчетного счета для ИП

Где быстро открыть расчетный счет для ООО

Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке

Бесплатное открытие счета для ИП

Тарифы Тинькофф банка расчетного счета

Тарифы банка Точка для юридических лиц

Микрозаймы

Получить займ наличными срочно

Взять онлайн займ на киви кошелек

Займ без процентов на карту без отказа

Онлайн займы на банковскую карту срочно

Получить экспресс займ онлайн на банковскую карту

Долгосрочный займ под низкий процент на карту

Займ студентам с 18 лет без работы

Онлайн займ без отказа пенсионерам

Быстрые круглосуточные займы на карту

Взять быстрый займ денег в долг

Депозиты

ПИФы СберБанка доходность

СберБанк вклады физических лиц в рублях

Цена акций сегодня

Открыть онлайн вклад

Роснефть акции цена

Акции Газпром

ETF

Показать еще

Скрыть

Тонкости валютного контроля

Функция проверки валютных поступлений лежит на банковском учреждении. По факту зачисления денег на расчетный счет клиенту приходит уведомление. В течение 15 суток кредитной организации должен быть передан полный пакет бумаг по операции в валюте:

• Справка о сделке с валютой.
• Бумаги на импорт/экспорт.
• Счета.
• Акты и прочие документы.

На современном этапе многие справки оформляются банком лично. Все, что требуется — передать подтверждающие сделку бумаги. При решении произвести платеж в деньгах другой страны поставщику, в кредитную организацию предоставляется:

• Распоряжение о переводе финансов.
• Полный пакет бумаг с информацией по сделке.

При этом банк и ФНС могут в любой момент сделать запрос на передачу документов по операциям, проводимым с применением валютного расчетного счета, а именно — таможенные декларации, соглашение, выписки банка, паспорт сделки и прочие.

Представление заявителю сведений о его банковских счетах

^

Заявителю — гражданину (физическому лицу), организации сведения о его (ее) банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ).
В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:

• гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
• организация имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.

При этом статьей 6 Федерального Закона № 149-ФЗ установлено, что обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.

В силу положений статьи 84 и статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов (далее – Порядок) утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 «Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный
№ 4334) (далее – приказ № БГ-3-28/96).

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации (далее — запрос) оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган. Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя.

При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью.

Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по телекоммуникационным каналам связи, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью, отвечающей требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Запросы, по форме и содержанию не отвечающие требованиям Порядка, исполнению не подлежат.

Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы в соответствии с пунктом 1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям») с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физическими лицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают

Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.