Все о рко в тинькофф банке

Интернет-эквайринг

Подключение к интернет-эквайрингу в Тинькофф банке гарантирует дистанционные расчеты за товары с минимальной комиссией (от 0,85% до 2,79%).

Функционал интернет-эквайринга в Тинькофф Бизнес

С помощью специального сервиса вы передаете банку платежное поручение для перевода денежных средств по указанным реквизитам.

Проведение платежей с помощью интернет-эквайринга в Тинькофф Бизнес

Тинькофф в свою очередь гарантирует полную конфиденциальность сделки между участниками, а также бесплатно предоставляет онлайн-консультанта. Полученные средства поступают на расчетный счет ООО или ИП в течение 24 часов.

Какие еще возможности есть для ООО

Кроме основных услуг, которые предполагает РКО, «Тинькофф» предлагает и другие:

• Подключение эквайринга. Идите в ногу со временем — принимайте оплату «пластиком». Деньги поступят к вам в течение одного рабочего дня. Настраивайте бесконтактные платежи при помощи Google и Apple Pay, WebMoney или мобильного телефона.
• Проводите интеграцию внутренней 1С с зарплатным проектом. Выпускайте карты для своих сотрудников и мгновенно перечисляйте им заработную плату. Если соблюдаете лимиты, комиссий за переводы не будет.
• Валютный контроль. Проводите операции в долларах, евро или фунтах. Вам предоставят любые подтверждающие бумаги и справки, а также помогут составить отчеты для налоговиков.
• Предоставление банковских гарантий. Это поможет тем, кто участвует в тендерах.
• Бухгалтерская поддержка. Бухгалтер бесплатно рассчитает УСН и ЕНВД, отправит декларации в налоговую.
• «Тинькофф» начисляет до 4% годовых на остаток ежемесячно.

Как подобрать тарифный план

Тарифы на РКО в Tinkoff Банк учитывают меняющиеся потребности растущего бизнеса. Если вы начинающий предприниматель — выбирайте пакет «Простой». По мере развития переходите на тариф «Продвинутый», в который включено чуть больше платежей и увеличена сумма бесплатного внесения и снятия наличных. Третий тарифный план — «Профессиональный» — с высокими лимитами на снятие и пополнение счета и минимальной стоимостью платежек.

Обязательно закажите корпоративную карту в момент открытия счета. С помощью нее можно вносить и снимать наличные и совершать покупки в магазинах, как по обычной банковской карте, только привязана она будет к расчетному счету компании.

Тарифы на РКО в Тинькофф Банк для ИП и юридических лиц немного отличаются. Так, снятие наличных через перевод на личную карту предпринимателя доступно только для индивидуальных предпринимателей. В целом, вывод денег с РКО Тинькофф в 2018 г. возможен следующими способами:

• бесплатно:
  • переводом на собственную дебетовую или кредитную карту, открытую в Тинькофф;
  • путем безналичных покупок по корпоративной карте.
• с комиссией:
  • переводом на счет физлица;
  • снятие наличных в банкомате любого банка.

Как открыть РС?

Порядок открытия расчётного счёта в Тинькофф Банке принципиально мало отличается от порядка открытия данного платёжного инструмента в другом кредитно-финансовом учреждении. Однако некоторые нюансы есть и они определены упором в работе на тотальное дистанционное обслуживание.

Процедура

Алгоритм:

• откройте сайт www.tinkoff.ru;
• выберите вкладку “Бизнес” – далее “Расчётный счёт”;
• определитесь с тарифом РКО;
• нажмите “Открыть счёт” и отправьте заявку – внесите требуемые данные и загрузите сканы нужных документов (об этом читайте ниже);
• договоритесь о встрече с менеджером банка, который перезвонит Вам в течение часа с момента отправки обращения;
• встретьтесь с банковским сотрудником в оговоренном месте, изучите договор и подпишите его (при этом Вас сфотографируют, а также вручат пакет документов с корпоративными картами);
• дождитесь письма на e-mail – используйте ссылку из него для перехода к личному кабинету;
• используйте логин и пароль из SMS для авторизации в ЛК;
• подпишите анкету в онлайн-банкинге для активации РС.

В завершение снова дождитесь звонка менеджера – он активирует пластиковые карты.

Онлайн-заявка

Работа с онлайн-заявкой на сайте Тинькоффа не подразумевает ничего сложного.

Что нужно сделать:

• укажите свой актуальный телефонный номер;
• введите полное наименование организации;
• введите свой ИНН;
• укажите свои фамилию, имя и отчество;
• внесите свой адрес электронной почты (опции может не быть);
• нажмите кнопку “Открыть счёт”.

Номер РС резервируется сразу по отправлении обращения. Реквизитные данные даже можно уже с этого момента сообщить партнёрам.

Документы

Тинькофф является специфическим кредитно-финансовым учреждением ввиду того факта, что у компании нет своей сети отделений. Банк полагается почти исключительно на дистанционное обслуживание и частично – на банкоматы. Отсюда проистекает немного отличающийся от стандартного подход к тому, какие требования предъявляются клиентам по части подачи документации.

ТБ предлагает собрать для открытия РС небольшой пакет бумаг. Однако всё равно он мало отличается от того, что требуют в других банковских организациях. Поэтому имеет смысл собрать обычный набор документов, чтобы потом не тратить время на дооформление.

Список для ИП:

• внутрироссийский паспорт;
• выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
• справка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по форме Р60009;
• заполненная по форме банка анкета с информацией о клиентском бизнесе и о нём самом;
• нотариально заверенная доверенность (нужна, если документы подаёт вместо предпринимателя его представитель);
• карта с образцами подписей и печатей учреждения;
• паспорта и приказы о назначении лиц, обладающих доступом к РС;
• оригинал лицензии на осуществление деятельности (нужна не всегда).

Список для юрлица:

• банковская форма анкеты – с данными об организации и о его учредителях;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации и учёте бизнеса;
• справка из Единого государственного реестра юридических лиц по форме Р50007;
• карта с образцами подписей и печатей учреждения;
• оригинал Основного государственного регистрационного номера;
• оригинал лицензии, если организация занимается лицензионной деятельностью;
• паспорта и приказы о назначении лиц, которые будут обладать доступом к РС;
• устав, учредительный документ и протоколы заседаний, на которых вносились какие-либо правки.

Уточнять сведения по перечню бумаг стоит на этапе изучения тарифов – до подачи заявки. Нужную информацию можно получить на горячей линии по телефону 8 800 755 1110.

Тарифы на РКО в Тинькофф банке

Банк предлагает для ИП и организаций открыть расчетный счет по одному из 3 тарифных планов. Даже в минимальном тарифе предусмотрены проценты на остаток по счету. А плата за открытие счета для ООО или предпринимателя отсутствует независимо от выбранного пакета услуг.

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Ведение счета	490 р.; 0 р. – при оборотах по бизнес-карте от 50 000 р./мес.; 0 р. – первые 2 мес.; 0 р. – первые полгода для новых ИП.	1 990 р.; 0 р. при оборотах по бизнес-карте на сумму от 200 000 р./мес.; без комиссии в первые 2 месяца.	4 990 р.; 2 первых месяца – 0 р.
Проценты на остаток	0,5% на мин. остаток за месяц, макс. 1 000 р.	1,5% на мин. остаток за месяц, макс. 4 000 р.	3% на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 р.
Платежное поручение	49 р. (бесплатно первые 3 перевода)	29 р. (бесплатно первые 10 переводов)	19 р.
Бесплатный перевод на личный счет ИП	до 400 тыс. р.	до 700 тыс. р.	до 1 млн р.
Комиссия за переводы физ. лицам или выдачу налички	от 1,5% + 99 р.	от 1% + 79 р.	от 1% + 59 р.
Пополнение счета	в банкоматах Тинькофф – 0,15%, мин. 99 р.; в других – 0,3%, мин. 290 р.	через устройства Тинькофф Банка до 300 тыс. р./мес. – 0%, свыше – 0,1%, мин. 79 р.; в других – 0,25%, мин. 290 р.	в банкомате Тинькофф до 1 млн р./мес. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 р.; в других – 0,15%, мин. 290 р.

Подробные тарифы

Дополнительные услуги для ведения бизнеса

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам полный спектр услуг для ведения бизнеса и осуществления контроля за финансами на счёте. Получив р/с, предприниматель может рассчитывать на интеграцию бухгалтерии с сервисами 1С, «Моё дело», «Фингуру» и другими аналогами.

Через 3 календарных дня после открытия р/с клиент может рассчитывать на подключение овердрафта с лимитом до 50 000 рублей за фиксированную плату в размере 490 рублей.

Вы хотите принимать к оплате пластиковые карты Visa и MasterCard? Подайте заявку на интернет-эквайринг. Банк предлагает интеграцию с модулями для популярных CMS.

Вы владеете сайтом? Чтобы привлечь новых покупателей и увеличить объёмы продаж, подключитесь к удобной системе онлайн-кредитования. Речь идёт о предоставлении рассрочки на выгодных условиях от Банка Тинькофф. Процесс полностью автоматизирован.

Бизнес-клиенты могут стать участниками зарплатного проекта, чтобы оперативно перечислять зарплату на индивидуальные карточки сотрудников через Тинькофф Банк.

Бизнес-клиенты и их трудоустроенный персонал, имеющий зарплатные карты, могут рассчитывать на льготные условия кредитования. Руководители также получают специальные предложения от банка.

Дополнительные услуги для бизнеса в Тинькофф Банке

В Тинькофф Банке предусмотрен комплекс дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

Плата за услуги по торговому эквайрингу в Тинькофф Банке зависит от выбранного тарифа:

Тарифный план	Условия комиссии
Простой	2,69% от суммы операций, но не менее 1 990 рублей
Продвинутый	2,29% от суммы операций, но не менее 2 690 рублей
Профессиональный	1,79% от суммы операций, но не менее 3 990 рублей

Терминалы банк предоставляет бесплатно.

Зарплатный проект

В рамках зарплатных проектов Тинькофф Банк предлагает:

1. бесплатное подключение и обслуживание;
2. перевод средств на карты сотрудников без комиссий;
3. зачисление средств на карту в день отправки.

Преимущества зарплатных карт Тинькофф для сотрудников:

1. до 6% годовых на остаток;
2. кешбэк за покупки;
3. мультивалютный счет карты (рубли, фунты, доллары США и евро).

Валютный контроль

Тарифы Тинькофф Банка на исполнение функций агента по валютному контролю:

• постановка контрактов на учет, снятие, внесение изменений — комиссия не предусмотрена;
• плата за валютный контроль — от 1,5 до 2% в зависимости от подключенного тарифа;
• перевод контрагенту в другой банк — от 1,5 до 2% в зависимости от тарифа.

Кредит и овердрафт

Кредитные программы для бизнеса в Тинькофф Банке:

Кредитная программа	Сумма	Срок	Процентная ставка
Кредит на увеличение оборотных средств	от 50 000 до 3 000 000 рублей	от 3 до 6 месяцев	от 1% в месяц
Овердрафт	до 1 000 000 рублей	—	от 490 рублей
Кредит без залога для ИП	от 50 000 до 2 000 000 рублей	до 3 лет	от 12%
Кредит под залог недвижимости для ИП	от 200 000 до 15 000 000 рублей	от 1 до 15 лет	от 9%

Банковские гарантии

Для малого и среднего бизнеса Тинькофф Банк выдает банковские гарантии на исполнение контракта — до 200 000 000 на срок до 1500 дней, а также на участие в тендере — до 20 000 000 на срок до 200 дней. Комиссия банка составляет от 1 000 рублей.

Депозиты

Тинкофф Банк предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям продукт «Овернайт» — депозит, который открывается в 9 вечера, а возвращается в 4 утра следующего дня. Сумма депозита — от 100 000 рублей, ставка — до 5,5% годовых.

РКО в Тинькофф Банке: тарифы для юридических лиц

РКО в Тинькофф Банке рассчитано на комплексное обслуживание, чтобы все, что нужно для бизнеса, было сосредоточено в одном портфеле. В числе востребованных направлений:

• Эквайринг;
• Зарплатный проект;
• Валютный контроль.

Торговый эквайринг

• Для расчетов покупателей банковскими картами;
• Удобно для магазинов, кафе, салонов красоты, парикмахерских и др.;
• Требования к обороту отсутствуют – предоставляют небольшим и крупным компаниям;
• Минимальная комиссия 1,59%;
• Зачисление денег – в течение суток;
• Терминал предоставляется в аренду бесплатно.

Интернет-эквайринг

• Для торговли в Интернете;
• Онлайн терминал для приема платежей за мобильную связь, коммунальное услуги, товары;
• Минимальная комиссия 2,19%;
• Абонентская плата 0 руб.;
• Срок подключения – не более 2 дней.

Мобильный эквайринг

Для приема платежей через мобильную систему Apple Pay. Для проведения бесконтактных платежей по iPhone, iPhad.

Выполняется установка мобильного SDK. Далее:

• Войдите в личный кабинет;
• Найдите закладку «Магазины»;
• Выберите нужный раздел и подключитесь;
• Подпишите сертификат, отправьте на рассмотрение;
• Получите сертификат, загрузите в ЛК;
• Выполните первую продажу.

Зарплатный проект

Переход на з/п позволит разгрузить бухгалтера. Большинство работников приветствуют переход на карточную систему выдачи зарплаты. В распоряжении руководителя – список бесплатных услуг:

1. Встреча с менеджером;
2. Выпуск карт;
3. Перечисление денег на счета работников;
4. Возможность связаться с персональным менеджером 24/7;
5. Снятие наличных в любом банкомате;
6. Срок получения карт для сотрудников – до 7 дней после подключения к проекту.

Валютный контроль

Ведение операция по валютным счетам через Интернет. Банк предоставляет возможность работать с заграничными фирмами также просто, как с российскими. Управлять счетом можно через браузер или мобильное приложение. Движение и состояние счетов отображается на той же странице, где находится информация по рублевому.

Налоги и бухгалтерия

Разобраться в интерфейсе онлайн-бухгалтерии было максимально просто. Я открыл приложение, увидел все входящие платежи, которые у меня есть. Просто сел, потыкал в кнопки и разобрался. 

Я плачу страховые взносы и налог на доход, всё это автоматизировано через онлайн-бухгалтерию Тинькофф для ИП. В бухгалтерию из банка загружаются все входящие платежи, и я должен подтвердить, что действительно получил эти деньги, — заодно приятно ещё раз посмотреть, сколько денег заработал. Всё это суммируется, и раз в 3 месяца приходит уведомление, что в течение 20 дней надо уплатить налог. 

Расчёт налогов тоже автоматизирован и делается пошагово: подтверждаю, в какую налоговую плачу, сколько денег заработано за квартал, в конце выводится сумма налога и кнопка «Создать платёжное поручение», которое отправляется в мобильный банк и оттуда в налоговую.

За год я должен заплатить около 40 тыс. рублей страховых взносов, плюс 1% с дохода свыше 300 тыс. рублей. Я поставил в бухгалтерии пометку о ежеквартальных выплатах, так что каждый квартал нужная сумма делится на две платежки — пенсионные взносы и медицинские. Все реквизиты настроены, вручную ничего не приходится вводить. В самом начале я только выбрал налоговую по адресу, вся информация из неё подтянулась, а за налоговой пришла информация по ПФР и медицинскому страхованию. 

Я подавал декларацию о доходах, это всё тоже прошло в автоматическом режиме. Сначала мне было не очень понятно, но позвонил в техподдержку и справился. Знаю и видел сам очереди ИП в налоговой, которые хотят сдать декларацию за год. Я планировал сделать это онлайн через бухгалтерию. В техподдержке мне расписали весь алгоритм, и декларация ушла вовремя, никуда не пришлось ехать. В августе проверял в налоговой, есть ли ко мне претензии — претензий не было, значит ошибок нет, все окей. 

Бухгалтерии ставлю тоже 5.

Оценка банка Тинькофф   

4,8

Открытие счета

5,0

Стоимость обслуживания

5,0

Дополнительные продукты

5,0

Дополнительные сервисы

5,0

Мобильный банк

4,5

Техническая поддержка

5,0

Налоги и бухгалтерия

5,0

Тарифы РКО

Примечание 1. описание всех тарифов можно посмотреть в официальном документе от Тинькофф Банка здесь – на сайте учреждения.

Таблица 1. Тарифы РКО для ИП и юрлиц. Основные условия.

Услуга/опция	Тарифный пакет
“Простой”	“Продвинутый”	“Профессиональный”	“Премиум”
Открытие РС, руб.
Обслуживание РС, руб.
Первые 2 мес.	—
Начиная с 3-го мес.	490	1 990	4 990	24 990
При оплате за год	4 990	19 900	49 900	249 900
Проценты на остаток
При наличии операций по счёту, % в мес.	2% max 1 000 RUB	4% max 4 000 RUB	6% max 10 000 RUB

Таблица 2. РКО. Платежи и переводы.

Услуга/опция	Тарифный пакет
“Простой”	“Продвинутый”	“Профессиональный”	“Премиум”
Рублёвые платежи, руб.
На счета юрлиц и ИП в Тинькофф Бизнесе – круглые сутки
В ФНС и бюджет – с 01:00 до 21:00
Перевод в другое банковское учреждение – с 01:00 до 21:00	Перв. 3 – 0 Далее – 49 за шт.	29 за шт.	19 за шт.	Перв. 1 000 – 0 Далее – 19 за шт.
Пакеты бесплатных перечислений в другие банки	490 – на месяц 4 900 – на год	990 – на месяц 9 900 – на год	1 990 – на месяц 19 900 – на год	Услуга бесплатная
Ограничения для бесплатных переводов ИП, руб.
На персональную дебетовую карту Тинькофф	150 000	300 000	500 000
На персональную кредитную карту Тинькофф	250 000	400 000

Таблица 3. РКО. Обналичивание и пополнение.

Услуга/опция	Тарифный пакет
“Простой”	“Продвинутый”	“Профессиональный”	“Премиум”
Обналичивание, перевод физлицу или перевод ИП на свои карты сверх лимита (операции суммируются)
До 400 000	1,5%	1%
400 000 – 800 000	5%	1%
800 000 – 1 000 000	5%	1%
1 000 000 – 1 600 000	15%	5%
1 600 000 – 2 000 000	15%	5%
2 000 000 – 2 800 000	15%	5%
Свыше 2 800 000	15%
Доп. плата для каждой операции, руб.	99	79	59
Пакеты бесплатных операций для физических лиц, руб.	—	2 990	4 990	Услуга бесплатная
Размер пакета, руб.	—	500 000	1 000 000	2 000 000
Кол-во доступных пакетов	—	2	2	1
Пополнение
Через банкоматы Тинькофф	0,15% min 99 RUB	0,1% min 79 RUB	0,1% min 59 RUB
Сумма бесплатных пополнений, руб.	—	300 000	1 000 000
Пакет бесплатных пополнений, руб.	—	490 – на мес. 4 900 – на год	990 – на мес. 9 900 – на год	Услуга бесплатная
Сумма бесплатных пополнений с пакетом, руб.	—	1 300 000	3 000 000	5 000 000
Пополнение через партнёрские организации	0,3% min 290 RUB	0,25% min 290 RUB	0,15% min 290 RUB

Таблица 4. РКО. Дополнительные опции.

Услуга/опция	Тарифный пакет
“Простой”	“Продвинутый”	“Профессиональный”	“Премиум”
Бизнес-карта, руб.
Выпуск любого кол-ва при открытии РС
Обслуживание
Торговый эквайринг
Процентная схема	2,69% min 1 990 RUB	2,29% min 2 690 RUB	1,79% min 3 990 RUB
Пакетная схема	1 990 RUB за 100 000 RUB	2 690 RUB за 150 000 RUB	3 990 RUB за 250 000 RUB
Интернет-эквайринг
С РС в Тинькофф Бизнесе	2,69%	2,49%	2,19%	2,09%

Таблица 5. РКО. Валютный счёт.

Услуга/опция	Тарифный пакет
“Простой”	“Продвинутый”	“Профессиональный”	“Премиум”
Открытие
Обслуживание
Контракты – постановка и снятие с учёта, внесение изменений	—
Плата за переводы на счета в других банках в долларах, евро и фунтах	0,2% min 49 у.е.	0,15% min 29 у.е.	0,15% min 29 у.е. max 99 у.е.	0,1% min 19 у.е. max 59 у.е.
Плата за переводы на счета в других банках в юанях	0,2% min 99 у.е.	0,15% min 79 у.е.	0,15% min 59 у.е. max 299 у.е.	0,1% min 59 у.е. max 179 у.е.
Валютный контроль	0,2% min 490 RUB	0,15% min 290 RUB max 29 000 RUB	0,1% min 290 RUB max 29 000 RUB
Отклонение от биржевого курса при приобретении валюты	От 1%	От 0,75%	От 0,5%	От 0,05%

Тарификация может периодически меняться, поэтому имеет смысл отслеживать условия обслуживания в разделе “Полные тарифы”.

Специфика расчётно-кассового обслуживания

Особенности РКО для предпринимателей и юридических лиц несколько отличаются. И к малому бизнесу, и к среднему банк придумал свои подходы. Рассмотрим их вкратце далее.

Для ИП

Описание расчётно-кассового обслуживания для ИП доступно на сайте компании здесь.

Главные плюсы для предпринимателей:

1. Длинный платёжный день. Платежи моментально отправляются в работу с 01:00 до 21:00 по Москве, а на РС – круглые сутки.
2. Персональный менеджер. Специалист консультирует, помогает собрать документы и подключить новый продукт.
3. Подтверждение платёжных операций по SMS.
4. Счёт всегда доступен при наличии мобильного устройства или планшета. Всё, что требуется для подтверждения, – телефон.

Вдобавок есть бесплатная бухгалтерия, предоставление овердрафтов и займов при недостатке средств, а также специальные бонусы – вроде подарков от партнёров и бесплатной эксплуатации РС на протяжении 2 – 4 месяцев.

Для ООО

Описание расчётно-кассового обслуживания для ООО доступно на сайте компании здесь.

Главные плюсы для юрлиц:

1. Длинный платёжный день. Деньги моментально зачисляются на счета в ТБ в круглосуточном режиме, а на счета у других банках – с 01:00 до 21:00 по Москве.
2. Доступный овердрафт. Клиент может платить контрагентам даже при недостатке средств.
3. Персональный менеджер. Специалист консультирует, помогает собрать документы и подключить новый продукт.
4. Обналичивание и внесение денег. Для этой цели работают партнёрские пункты – более 300 000 по России.

Выставление счетов и создание платежей через онлайн-банкинг и приложение, бесплатная проверка контрагентов, а также валютный контроль прилагаются.

Тинькофф бизнес для юридических лиц

Главное преимущество банка – онлайн-работа с клиентами. Экономия на отделениях позволяет предложить наиболее выгодные условия. Чтобы открыть РКО, необходимо:

В общей сложности открытие РКО занимает от получаса до часа. Обычно начинающие предприниматели для бизнеса выбирают самый простой тариф с минимальными возможностями и самой низкой платой за обслуживание. Затем, с увеличением платежей контрагентам, необходимым лимитом, они переходят на расширенные тарифы.

Преимущества РКО в Тинькофф

Многие отзывы пишут о банке, как об идеальном компромиссе для бизнеса по соотношению цены и качества.

Клиентам банк предлагает следующие возможности:

• ведение РКО;
• удалённое открытие без личного посещения, доставка документов на дом или в офис;
• личный кабинет с доступом 24 часа в сутки из любой точки, персональный менеджер;
• онлайн бухгалтерия;
• установка онлайн кассы;
• зарплатный проект;
• кредиты, овердрафт (он предоставляется без заведения новой заявки, клиенту придёт уведомление, как только для него станет доступна такая возможность);
• банковские гарантии.

И это неполный список всех возможностей. Они, в свою очередь, имеют конкурентоспособные преимущества перед другими банками. Например, открытие зарплатного проекта особо выгодно для сотрудников юр лица:

1. Начисление кэшбэка за все покупки (от 1 до 30%), проценты на сумму остатка;
2. Снятие денег в любых банкоматах свыше 3 тысяч рублей без комиссии;
3. Переводы на сумму до 20 тысяч рублей без комиссии.

К преимуществам открытия именно в Тинькофф банке относятся:

• бесплатное открытие счета и для ИП, и для ООО;
• бесплатное обслуживание в течение 2 месяцев, возможность изменить тариф;
• минимальный пакет документов, необходимых для открытия, и удалённое рассмотрение заявки;
• реквизиты выдаются в день заведения заявки;
• платежное поручение проходит мгновенно вне зависимости от времени суток;
• начисление процентов на остаток;
• помощь начинающим предпринимателям в работе с контрагентами, в заполнении отчётности и др;
• предоставление бесплатной онлайн бухгалтерии.

Бонусы всем клиентам

Каждый клиент банка может получить не только услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, но и бонусы от партнеров. Это позволит запустить первую рекламную кампанию бесплатно и попробовать в работе бухгалтерские сервисы. Например:

• до 10 000 рублей на рекламу в Яндекс Директ и бесплатная настройка первой рекламной кампании;
• до 50 000 рублей на рекламу от myTarget в Одноклассниках и ВКонтакте;
• до 5 000 рублей на рекламу ВКонтакте;
• 30 дней бесплатного размещения вакансии на HeadHunter;
• 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба и многое другое.

Бонусы можно использовать сразу после открытия счета. При этом нет условий по минимальному обороту или времени пользования счетом.

Премиальное обслуживание

Отдельно хочу упомянуть о премиальном обслуживании, которое доступно только на тарифе «Профессиональный».

Стоимость обслуживания счета увеличивается до 24 990 ₽/мес или 249 900 ₽/год.

За эти деньги Вы получите:

• 3% на остаток на счете (макс. 10 000 ₽)
• внешние платежи без комиссии за платежное поручение
• дополнительный бесплатный лимит в 2 000 000 ₽/мес на переводы физ. лицам
• дополнительный бесплатный лимит в 4 000 000 ₽/мес на пополнение счета
• сервис бухгалтерии и обслуживание
• СМС-уведомления по счету для любого количества номеров
• бесплатное обслуживание 1 карты Tinkoff Black Metal
• бесплатное премиум обслуживание брокерского счета в Тинькофф Инвестиции.
• индивидуальный подход в тарификации услуг

Преимущества открытия счёта в Тинькофф Банке

Некоторые общие положительные моменты использования расчётного счёта от Тинькофф Банка:

• быстрое открытие и минимальный пакет документов;
• владельцы ИП, открытых менее 6 месяцев назад, могут полгода бесплатно пользоваться расчётным платёжным инструментом;
• возможность внесения денег через банкоматы не только самого ТБ, но и его партнёров;
• многофункциональность прилагаемой бухгалтерии;
• начисление на остаток по РС до 6% годовых;
• полная дистанционность всех операций;
• предоставление личного менеджера;
• проверка контрагентов банком и предупреждением им же клиента о плохой репутации счетов;
• расчётный день с 01:00 до 21:00;
• регулярные скидки от партнёрских организаций;
• удобная система работы со счетами (авторасчёт НДС, отслеживание статуса платёжного поручения и пр.);
• т.д.

Конечно, данный список не является полным. Каждый бизнесмен найдёт для себя свои плюсы – равно как и минусы.

Выбор банка и открытие счёта

Ещё была важна репутация банка, известность бренда и распространённость по стране. О Тинькофф я много знал, о Точке знал мало, об Открытии еще меньше, меня это настораживало. Ещё один момент: Точка предлагала бесплатное обслуживание, и это тоже вводило в сомнения. Через год я даже запросил у них условия по тарифу и увидел, что он совсем не бесплатный. К тому же у Точки слишком узкая сфера: они позиционируют себя как банк для предпринимателей. Я читал отзывы и даже видел Точку на первом месте в рейтингах, но всё равно выбрал Тинькофф.

Открыл счёт максимально просто. Подал заявку на сайте, внёс информацию о себе как ИП, и в тот же день мне пришёл ответ, что заявка принята. На следующий день со мной связался менеджер, сообщил, что счёт одобрен и открыт в день подачи заявки. Мы согласовали удобную мне дату доставки документов и карт. Через два дня курьер привез документы на подпись, карту ИП, карту физлица, и я мог сразу же ими пользоваться. Жаль только, курьер плохо знал продукт и на мои вопросы ответить не мог.

За простоту, удобство и скорость ставлю 5.

Дополнительные сервисы

Бонусы от разных партнеров для новых ИП банк давал: помню, что они были из разных сфер, надо было выбрать что-то одно. Это не стало бы мотиватором при выборе банка, но было приятно.

Я воспользовался бесплатным размещением вакансий на hh.ru. Помню ещё предложение по Яндекс.Директу и некоторые другие по рекламе, сайту, но они не были для меня важны. Я продвигаюсь через соцсети, плюс личные знакомства и репутация срабатывают больше.

За полноту и качество бонусов ставлю 5. Они были разнообразны, а я был начинающий ИП, и у меня возникло ощущение, что обо мне заботятся.

Дополнительные сервисы в Тинькофф Банке

от эксперта podelu.ru

Клиенты Тинькофф получают бонусы и подарки от партнёров банка

Контур.Эльба

3 месяца бесплатного доступа.

Яндекс.Директ

10 000 рублей на первую рекламную кампанию.

MyTarget

Реклама в соцсетях до 50 000 ₽

Вконтакте

5 000 рублей на рекламу.

hh.ru

30 дней размещения вакансий

Как открыть расчетный счет для ИП и ООО

Открытие счета для ИП и ООО в Тинькофф Бизнес

Далее заполнить краткую заявку: ФИО, название компании, адрес электронной почты. После этого на мобильный телефон придет смс-код для подтверждения оформления.

Регистрация личного кабинета в Тинькофф Бизнес

На электронный адрес будет выслан логин и пароль для входа в личный кабинет ООО и ИП. Далее:

• Заполняем специальную форму c данными ООО или ИП;
• Прикрепляем сканы документов;
• Выбираем тарифный план для обслуживания;
• Договориваемся о встрече с представителем банка;
• Курьер доставит по указанному адресу пакет документов, который вам нужно подписать.

Как открыть расчётный счёт в Банке Тинькофф?

Выберите интересующий вас тариф или свяжитесь со специалистом банка для получения консультации об имеющихся пакетах услуг. Чтобы открыть р/с, заполните онлайн-заявку на веб-сайте Тинькофф Банка и дополнительно загрузите скан-копии некоторой документации.

ИП важно подготовить:

• свидетельство ИНН;
• выписку из ЕГРИП;
• паспорт.

Организация обязуется иметь скан-копии и оригиналы Устава, свидетельства о постановке на учёт в ФНС, приказа о выборе гендиректора, свидетельства о присвоении ОГРН.

Представитель юридического лица также должен подготовить своё удостоверение личности и доверенность, подтверждающую наличие у него полномочий для обращения в финансовую организацию.

Дополнительные банковские продукты

При выборе банка я не знал о дополнительных продуктах. Но когда определился с банком и погрузился в продукт, увидел процент на остаток на счёте для всех карт. Я всё равно перевожу деньги на карту физлица, чтобы не было расходов на карте ИП, так что радует, что на карте физлица процент на остаток и кэшбэк больше. Оборот идёт, но я и трачу много, а значит получаю кэшбэки. Если на карте остаётся сумма, на нее приходит небольшой процент, и всё это перекрывает оплату за тариф и обслуживание карт. Профит.

В Тинькофф есть приложение — онлайн-бухгалтерия для ИП. Сразу было понятно, что смогу оплачивать все налоги и вести учет сам, это бесплатно для меня. Но не помню, платил ли за электронную подпись, чтобы отправлять декларацию онлайн.

Ещё из банковских продуктов заинтересовал кредит для ИП — его предлагали по какой-то выгодной ставке. Отправлял заявку на кредит, мне его подтвердили, но проценты предложили как везде, в итоге я его не взял. Интересовался условиями по вкладам, инвестициями, но все это к ИП мало относится — условия те же, что и для физлиц.

За полноту, разнообразие и качество продуктов ставлю 5.

Внесение наличных

Пополнить расчетный счет в Тинькофф можно несколькими способами:

• в банкомате Тинькофф
• в банкоматах других банков и у партнеров банка
• с помощью инкассационного счета
• переводом на бизнес-карту

Для пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта.

Про внесение в банкомате Тинькофф

Тариф	Объем пополнений в месяц	Комиссия
Простой	любая сумма	0,15%, мин. 99 ₽
Продвинутый	до 300 000 ₽	бесплатно
от 300 000,01 ₽	0,1%, мин. 79 ₽
Профессиональный	до 1 000 000 ₽	бесплатно
от 1 000 000,01 ₽	0,1%, мин. 59 ₽

Подключив пакет «Пополнения — без комиссии» можно добавить бесплатный лимит пополнений через банкоматы Тинькофф. Бесплатный лимит предоставляется на месяц, складывается с бесплатным лимитом по тарифу и отключается при достижении максимального оборота до следующего месяца. Остатки на следующий месяц не переносятся.

Стоимость пакета «Пополнения — без комиссии»:

• «Простой» — пакет недоступен
• «Продвинутый» — 490 ₽/мес за пакет или 4900 ₽/год — добавит 1 000 000 ₽ бесплатного лимита
• «Профессиональный» — 990 ₽/мес за пакет или 9900 ₽/год — добавит 2 000 000 ₽ бесплатного лимита

Про внесение в банкоматах других банков и у партнеров банка

Тариф	Объем пополнений в месяц	Комиссия
Простой	любая сумма	0,3%, мин. 290 ₽
Продвинутый	0,25%, мин. 290 ₽
Профессиональный	0,15%, мин. 290 ₽

Про внесение с помощью инкассационного счета

Инкассационный счет — это специальный счет с номером их 10 цифр для внесения наличных на Ваш расчетный счет. Пополнять таким способом можно в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой короны», «Контакта» и «Юнистрима».

Тариф	Объем пополнений в месяц	Комиссия
Простой	любая сумма	0,3% + 490 ₽
Продвинутый
Профессиональный	0,25% + 490 ₽

Про внесение с помощью перевода на бизнес-карту

Можно просто перевести деньги с любой карты на бизнес-карту по ее номеру, но комиссия выше — 2,99% на всех тарифах.

Как положить деньги на счет

Хотя Тинькофф не имеет собственной сети отделений, никаких проблем с пополнением счетов наличными у вас не возникнет. Банк предлагает несколько стандартных способов:

• Банкоматы Тинькофф. Можно внести деньги с помощью карты или по номеру счета. Это наиболее дешевый и удобный вариант.
• Кассы партнеров. По номеру бизнес-карты или счета можно положить деньги в салонах Билайн, МТС и других партнеров.
• Терминалы и банкоматы партнеров. Внести средства можно через устройства МКБ, Бинбанка, Киберплат, Элекснет.
• Переводом из другого банка. Можно отправить средства и межбанковским платежом из любого банка.

Узнать информацию о ближайших точках пополнения счета можно на сайте, в мобильном приложении или у консультантов Тинькофф банка.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Тинькофф

Тинькофф — современный банк для предпринимателей. Здесь нет бюрократии и миллиона бумажек, которые требуют банки с отделениями. Кроме того, РКО для бизнеса в Тинькофф примечательно следующим:

• открытие РКО в Тинькофф проходит дистанционно, в отделение ехать не требуется. Менеджер сам приедет к вам хоть домой, хоть в офис;
• первые 2 месяца обслуживания любого пакета услуг — бесплатно. И в дальнейшем при совершении покупок по бизнес-карте также возможно бесплатное обслуживание РКО;
• корпоративная карта оформляется бесплатно и без комиссии за обслуживание;
• для ИП снимать наличные можно в банкомате любого банка. Нет привязки только к своей банкоматной сетке, как в других финансовых организациях;
• на остаток денежных средств на счете начисляются проценты — до 6% годовых;
• в интернет-банке Тинькофф есть встроенная бухгалтерия, которой будет вполне достаточно, чтобы посчитать онлайн налоги по УСН и ЕНВД и отправке налоговой декларации;
• бонус от партнеров Тинькофф — до 78 000 рублей на рекламу;
• практически все отзывы на РКО в Тинькофф-банке положительные. Банк оперативно реагирует на просьбы клиентов. По любому вопросу вы можете позвонить или написать в чате личному менеджеру;
• Тинькофф предоставляет овердрафт по счету без просьб и заявок. Когда вам будет предложен овердрафт, вы получите сообщение в интернет-банке, и можете сразу начать пользоваться им.

Как открыть счет для ИП

Перечень документов, который понадобятся индивидуальным предпринимателям для открытия расчетного счёта:

• паспорт гражданина;
• ополнительный пакет документов (если банк запросит).

Организация осуществляет приём заявлений на открытие р/с на своём вебсайте в режиме онлайн. Оформление заявления займет около пяти минут.

Как открывается расчётный счёт в «Тинькофф»:

1. На странице официального портала финансовой организации открыть раздел «Расчётный счёт».
2. Нажать «Открыть счёт».
3. Внести данные в форму, написать контактный номер телефона, e-mail, Фамилию Имя Отчество и наименование индивидуального предпринимательства.
4. Одним нажатием отправить заявку.

Сотрудники кредитной структуры в скором времени рассмотрят заявку, и направят по указанным клиентом контактам данные о реквизитах расчётного счёта, вместе с ними он получит данные для входа в личный кабинет, в котором необходимо прикрепить и отправить электронные версии документов, указанные в перечне.

Как открыть счет для ООО

Список документации, требуемой от общества с ограниченной ответственностью для открытия р/с:

• руководитель предоставляет документ, удостоверяющий личность, а также протокол назначения на пост;
• уставные документы;
• документация на недвижимое имущество компании, находящееся по юридическому адресу юрлица (о праве на собственность или договор аренды).

Если необходимо, чтобы клиент предоставил дополнительные документы, сотрудник банка сообщит об этом.

Порядок действий не отличается от варианта, описанного для ИП, только в последнем пункте нужно будет указать название ООО. В остальном потребуется следовать инструкции, описанной выше.